30代前半サラリーマンのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して1年7か月が経過しました。
まずは毎月1万円の配当を安定的に得ることを目指しており、その成長過程をブログで綴っていきます。
目次
2019年5月の株主優待・配当金
今月の不労所得は4,108円でした。昨年の同月は614円であり、6.7倍成長しています。
年月 | 株主優待 | 配当 | 累計 |
2017/11~ 2018/10 | +17,312 | +6,554 | 23,866 |
2018/11 | +0 | +115 | 23,981 |
2018/12 | +0 | +1,956 | 25,937 |
2019/1 | +0 | +1,258 | 27,195 |
2019/2 | +11,000 | +614 | 38,809 |
2019/3 | +6,124 | +1,076 | 46,009 |
2019/4 | +0 | +1,536 | 47,545 |
2019/5 | +0 | +4,108 | 51,653 |
継続的に毎月1万円を手にするためには、金融資産300万円分を利回り4%で運用する必要あり。
現在投じている資金は1,587,930円であり、ようやく折り返し地点に来たところです。気が遠くなりますが、給与収入をコツコツと投資に回していきます。
株主優待の内訳
今月は株主優待を貰っていません。
配当金の内訳
配当収入があったのは、以下4銘柄でした。日本円換算で4,108円です。
銘柄 | 株数 | 米ドル | 日本円* |
PFF | 25 | $3.74 | 406円 |
ABBV | 16 | $15.41 | 1,674円 |
PG | 1 | $0.67 | 73円 |
MO | 25 | $18.00 | 1,955円 |
合計 | $37.82 | 4,108円 |
*米ドルでもらった配当は、1ドル=108.62円で日本円換算しています。
2019年5月の買付実績:VT・VYM・BTIを20万円分
今月は3銘柄を購入しており、合計192,854円を投じています。
- VT=42,154円 [5口]
- 毎月積立分
- VYM=19,621円 [2口]
- 毎月積立分
- BTI=131,079円 [30口]
- 塩漬けしていた投資信託の売却資金を利用して買付
米国個別株10種の中から、BTI(ブリティッシュ・アメリカン・タバコ)を選びました。理由はシンプルです。
- 売られ過ぎ(RSI=34)
- 未保有だった(保有率=0%)
ぶるたろう
- たくさんのテクニカル指標を駆使しても、負けるものは負ける。
- だからシンプルに、保有率を気にしつつ、RSIで売られ/買われ過ぎを判断しているだけ。
2019年5月のポートフォリオ
特定の銘柄に偏っていないか、株式ポートフォリオをチェックしておきます。
銘柄 | 評価額(円) | 割合 |
VT (全世界株式ETF) | 279,197 | 19.9% |
VTI (全米株式ETF) | 123,010 | 8.8% |
VYM (米国高配当株式ETF) | 81,149 | 5.8% |
PFF (米国優先株式ETF) | 99,387 | 7.1% |
JNJ (ジョンソン&ジョンソン) | 28,643 | 2.0% |
PFE (ファイザー) | 13,658 | 1.0% |
ABBV (アッヴィ) | 134,202 | 9.6% |
PG (P&G) | 11,294 | 0.8% |
MO (アルトリア・グループ) | 134,662 | 9.6% |
BTI (ブリティッシュ・アメリカン・タバコ) | 113,530 | 8.1% |
シダックス | 27,200 | 1.9% |
クックパッド | 31,000 | 2.2% |
双日 | 34,900 | 2.5% |
東急不動産 | 60,600 | 4.3% |
楽天 | 113,500 | 8.1% |
ヴィレヴァン | 94,500 | 6.7% |
TATERU | 22,900 | 1.6% |
合計 | 1,403,332 | 100.0% |
今後の予想配当収入・配当利回り
上述のポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入は年69,777円です。
- 元本ベースの配当利回り =4.4%
- 評価額ベースの配当利回り=5.0%
米国ETF・個別株
米国株保有による予想配当収入は年420.9ドル(45,718円)です。

日本個別株
日本株保有による予想配当収入は年24,059円です。ヴィレヴァン優待券が寄与しています。

配当生活に向けたKPIの達成状況
「配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。
KPI①:投資金額の目安は年間130万円
配当生活を目指して2年目(2018年11月~2019年10月)の投資金額※は666,500円。達成状況は51%。
※リレー投資と配当の再投資分を除いた、純粋な投資額。
7か月経過しているので58%超が望ましいですが、達成できる見通しなのでOKです。
KPI②:配当利回り(税引き前)は3.3%以上
現在の評価額をベースに算出した配当利回り(税引き前)は5.0%であり、大いに達成しています。
とはいえVT(全世界株式ETF)の割合を増やしていく予定なので、配当利回りは徐々に減っていくでしょう。
KPI③:配当収入は100%再投資へ
今期中に受け取った配当金は、生活の足しにせず、再投資できているので問題なし。
さいごに:来月の買付計画
投資はブレない心が大事だと考えているので、買付計画をブログで公言しておきます。
「投資戦略2019:大暴落を想定した株式ポートフォリオ・売買手法」に従い、来月は以下のように買付予定です。
- 毎月
- VTを5万円分
- VYMを1.7万円分
※買付手数料キャッシュバックを活用。
- 3,6,9,12月
- 米国個別株10種の中から、1銘柄を13万円分
※RSIが低い銘柄を選定。ただし保有配分が偏らないよう配慮。
- 米国個別株10種の中から、1銘柄を13万円分
- 都度
- PFFや国内個別株が希望価格より下回った際、買付を検討
なお想定以上のボーナス収入を得られたら、追加で米国個別株を買いたいと思っています。
予告:買付手法を変更
7月から以下の通り買付手法を変更し、よりシンプルで、ポートフォリオバランスの維持し易さを追求します。
以上です。
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