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【株主優待・配当金生活】2019年8月の収入は5,203円!ポートフォリオも公開

優待・配当投資成績

30代前半サラリーマンのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して1年10か月が経過しました。

まずは毎月1万円の配当を安定的に得ることを目指しており、その成長過程をブログで綴っていきます。

2019年8月の株主優待・配当金

今月の不労所得は5,203円でした。昨年の同月は1,884円であり、2.8倍成長しています。

株主優待・配当生活2年目の成績

1年目の実績データ(クリックして開く)
受け取り金額推移(単位:円)
年月株主優待配当累計
2017/11+0+141141
2017/12+0+161302
2018/1+0+428730
2018/2+10,000+13710,867
2018/3+4,612+51615,995
2018/4+0+15116,146
2018/5+0+61416,760
2018/6+0+2,10018,860
2018/7+0+15619,016
2018/8+0+1,88420,900
2018/9+0+12021,020
2018/10+2,700+14623,866
2年目の実績データ
受け取り金額推移(単位:円)
年月株主優待配当累計
2018/11+0+11523,981
2018/12+0+1,95625,937
2019/1+0+1,25827,195
2019/2+11,000+61438,809
2019/3+6,124+1,07646,009
2019/4+0+1,53647,545
2019/5+0+4,10851,653
2019/6+0+5,81957,472
2019/7+0+2,33659,808
2019/8+0+5,20365,011

 

継続的に毎月1万円を手にするためには、金融資産300万円分を利回り4%で運用する必要あり。

現在投じている資金は約240万円!毎月13万円を入金しているので、2020年1月には達成する見込みです。

 

株主優待の内訳

今月の株主優待はありませんでした。

 

配当金の内訳

配当収入があったのは、以下5銘柄でした。日本円換算で5,203円です。

税引き後の配当収入
銘柄株数米ドル日本円*
PFF35$5.09541円
ABBV 16$15.411,637円
PG1$0.6771円
BTI30$14.631,554円
ヴィレヴァン1001,400円
合計$35.805,203円

*米ドルでもらった配当は、1ドル=106.20円で日本円換算しています。

2019年8月の買付実績

今月は以下4銘柄を13.7万円分買い付けています。詳細は「2019年8月の投資ログ」をご覧ください。

  • インデックス戦略銘柄
    • VT=6.5万円
  • リターン補完戦略銘柄
    • VYM=1.8万円
    • ABBV=2.9万円
    • XOM=2.5万円

2019年8月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、株式ポートフォリオをチェックしておきます。

2019年8月のポートフォリオ

株主優待・配当投資のポートフォリオ
銘柄評価額(円)割合
VT (全世界株式ETF)491,42523.1%
VTI (全米株式ETF)126,6676.0%
VYM (米国高配当株式ETF)202,0059.5%
PFF (米国優先株式ETF)139,0536.5%
JNJ (ジョンソン&ジョンソン)136,9986.4%
PFE (ファイザー)11,3640.5%
ABBV (アッヴィ)140,7156.6%
PG (P&G)12,9220.6%
MO (アルトリア・グループ)117,7495.5%
BTI (ブリティッシュ・アメリカン・タバコ)112,4025.3%
XOM (エクソンモービル)138,3616.5%
NGG (ナショナル・グリッド)128,3106.0%
シダックス22,9001.1%
クックパッド29,5001.4%
双日32,4001.5%
東急不動産65,9003.1%
楽天100,1004.7%
ヴィレヴァン102,5004.8%
TATERU16,6000.8%
合計2,127,871100.0%

今後の予想配当収入・配当利回り

上述のポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年100,502円です。

  • 元本ベースの配当利回り =4.2%
  • 評価額ベースの配当利回り=4.8%

 

米国ETF・個別株

米国株保有による予想配当収入は年739.6ドル(78,542円)です。

月別の配当収入 概算金額(ドル)

保有銘柄の配当金権利落ち日、配当支払い日まとめ【米国株・ETF】保有銘柄の配当金権利落ち日、配当支払い日まとめ

 

日本個別株

日本株保有による予想配当収入は年21,960円です。ヴィレヴァン優待券が寄与しています。

ヴィレバン株主優待の使い方ヴィレッジ・ヴァンガード株主優待券はいつ届く?おすすめの使い方を紹介

配当生活に向けたKPIの達成状況

配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

 

KPI①:投資金額の目安は年間130万円

配当生活を目指して2年目(2018年11月~2019年10月)の投資金額は127万円であり、98%まで進捗しています。
リレー投資と配当の再投資分を除いた、純粋な投資額。

10か月経過時点での目標進捗は83%なので、十分に達成しています。

ぶるたろう

簡単な目標は設定していても無意味。目標を見直した方が良さそうだ!

 

KPI②:配当利回り(税引き前)は3.3%以上

現在の評価額をベースに算出した配当利回り(税引き前)は4.8%であり、大いに達成しています。

とはいえVT(全世界株式ETF)の割合を増やしていく予定なので、配当利回りは徐々に減っていくでしょう。

 

KPI③:配当収入は100%再投資へ

今期中に受け取った配当金は、生活の足しにせず、再投資できているので問題なし。

さいごに:来月の買付計画

大暴落を想定した株式ポートフォリオ・売買手法」に従い、来月も買付していきます!

<買付手法>

  • 毎月
    • インデックス戦略銘柄(VT)から6.5万円分
    • リターン補完戦略銘柄(VYMPFF)から1.5万円分
    • リターン補完戦略銘柄(米国個別株7種)から5万円分
  • 都度
    • 予定より多くの収入を得られた際、ETF・米国個別株を追加買付
    • 国内個別株が希望価格より下回った際、買付を検討

 

以上です。

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