30代前半サラリーマンのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して2年経過しました。
まずは毎月1万円の配当を安定的に得ることを目指しており、その成長過程をブログで綴っていきます。
目次
2019年10月の株主優待・配当金
今月の不労所得は8,006円でした。昨年の同月は2,846円であり、2.8倍成長しています。
1年目の実績データ（クリックして開く）
| 年月 | 株主優待 | 配当 | 累計 |
| 2017/11 | +0 | +141 | 141 |
| 2017/12 | +0 | +161 | 302 |
| 2018/1 | +0 | +428 | 730 |
| 2018/2 | +10,000 | +137 | 10,867 |
| 2018/3 | +4,612 | +516 | 15,995 |
| 2018/4 | +0 | +151 | 16,146 |
| 2018/5 | +0 | +614 | 16,760 |
| 2018/6 | +0 | +2,100 | 18,860 |
| 2018/7 | +0 | +156 | 19,016 |
| 2018/8 | +0 | +1,884 | 20,900 |
| 2018/9 | +0 | +120 | 21,020 |
| 2018/10 | +2,700 | +146 | 23,866 |
2年目の実績データ
| 年月 | 株主優待 | 配当 | 累計 |
| 2018/11 | +0 | +115 | 23,981 |
| 2018/12 | +0 | +1,956 | 25,937 |
| 2019/1 | +0 | +1,258 | 27,195 |
| 2019/2 | +11,000 | +614 | 38,809 |
| 2019/3 | +6,124 | +1,076 | 46,009 |
| 2019/4 | +0 | +1,536 | 47,545 |
| 2019/5 | +0 | +4,108 | 51,653 |
| 2019/6 | +0 | +5,819 | 57,472 |
| 2019/7 | +0 | +2,336 | 59,808 |
| 2019/8 | +0 | +5,203 | 65,011 |
| 2019/9 | +2,000 | +3,127 | 70,138 |
| 2019/10 | +0 | +8,006 | 78,144 |
株主優待の内訳
今月の株主優待はありませんでした。
配当金の内訳
配当収入があったのは、以下4銘柄でした。日本円換算で8,006円です。
| 銘柄 | 株数 | 米ドル | 日本円* |
| VT | 71 | $26.53 | 2,882円 |
| VYM | 24 | $16.72 | 1,817円 |
| PFE | 35 | $4.89 | 531円 |
| MO | 36 | $25.55 | 2,776円 |
| 合計 | $73.69 | 8,006円 | |
*米ドルでもらった配当は、1ドル＝108.65円で日本円換算しています。
2019年10月の買付実績
今月は以下3銘柄を20万円分買い付けています。詳細は「2019年10月の投資ログ」をご覧ください。
- インデックス戦略銘柄
- VT=12.5万円
- リターン補完戦略銘柄
- VYM＝1.8万円
- MO＝2.6万円
- XOM＝2.9万円
2019年10月のポートフォリオ
特定の銘柄に偏っていないか、株式ポートフォリオをチェックしておきます。
| 銘柄 | 評価額(円) | 割合 |
| VT (全世界株式ETF) | 729,170 | 27.6％ |
| VTI (全米株式ETF) | 134,483 | 5.1％ |
| VYM (米国高配当株式ETF) | 254,015 | 9.6% |
| PFF (米国優先株式ETF) | 142,831 | 5.4％ |
| JNJ (ジョンソン&ジョンソン) | 144,331 | 5.5％ |
| PFE (ファイザー) | 12,543 | 0.5％ |
| ABBV (アッヴィ) | 173,101 | 6.5％ |
| PG (P&G) | 13,575 | 0.5％ |
| MO (アルトリア・グループ) | 209,729 | 7.9％ |
| BTI (ブリティッシュ・アメリカン・タバコ) | 115,484 | 4.4％ |
| XOM (エクソンモービル) | 169,229 | 6.4% |
| NGG (ナショナル・グリッド) | 144,314 | 5.5％ |
| 日本株 | 401,900 | 15.2% |
| 合計 | 2,739,329 | 100.0％ |
日本株全般に含まれるのは、シダックス／クックパッド／双日／東急不動産／楽天／ヴィレヴァン／TATERUです。
今後の予想配当収入・配当利回り
上述のポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年112,808円です。
- 元本ベースの配当利回り ＝4.1%
- 評価額ベースの配当利回り＝4.2%
米国ETF・個別株
米国株保有による予想配当収入は年827.0ドル（89,848円）です。
【米国株・ETF】保有銘柄の配当金権利落ち日、配当支払い日まとめ
日本個別株
日本株保有による予想配当収入は年21,960円です。ヴィレヴァン優待券が寄与しています。
ヴィレッジ・ヴァンガード株主優待券はいつ届く？おすすめの使い方を紹介配当生活に向けたKPIの達成状況
「配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。
KPI①：投資金額の目安は年間130万円
配当生活を目指して2年目（2018年11月～2019年10月）の投資金額※は160万円であり、KPIを十分に満たしました。
※リレー投資と配当の再投資分を除いた、純粋な投資額。
KPI②：配当利回り（税引き前）は3.3%以上
現在の評価額をベースに算出した配当利回り(税引き前)は4.2%であり、大いに達成しました。
しかし、インデックス戦略銘柄であるVT(全世界株式ETF)を増やしていく計画なので、今後も配当利回りが下がるのは止む無し。
KPI③：配当収入は100%再投資へ
今期中に受け取った配当金は、生活の足しにせず、再投資できているので問題なし。
株主優待・配当金生活2年目の振り返り
株主優待・配当金生活も2年が経過しました！月日が経つのは、あっという間です。
スズメの涙ほどの不労所得しか得られなかった1年目と比べ、2年目は成長したものです。
優待・配当金額の推移
過去3か月平均が上昇していることを、お分かりいただけるでしょう。
元本を増やしていくだけの単純作業を毎月繰り返すだけで、日に日に配当収入が多くなっていくのです。
優待・配当を踏まえた投資成績
配当収入を得られても、トータルで損していては意味がありません。
というわけで、優待・配当を踏まえた投資成績を見ていきます。
優待・配当金額は徐々に積みあがっていますが、買付時より評価額が下がっているので、損益としてはトントンです。
配当生活は複利効果を活かして「雪だるま式」に潤っていくものなので、時間を味方に投資していく他ないです。
さいごに：来月の買付計画
「大暴落を想定した株式ポートフォリオ・売買手法」に従い、来月も買付していきます！
さらに塩漬けしていた金・銀・プラチナを売却して生まれた軍資金（約18万円）を使って、11月も追加投資予定です。
以上です。
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