【株主優待・配当金生活】2020年3月の収入は14,789円!楽天・クックパッド優待ゲット

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30代前半サラリーマンのたーすけです。株主優待・配当生活を目指して2年5か月が経過しました。

まずは毎月1万円の配当を安定的に得ることを目指しており、その成長過程をブログで綴っていきます。

2020年3月の株主優待・配当金

今月の不労所得は14,789円でした。昨年の同月は7,200円であり、2.1倍成長しています。

株主優待・配当生活3年目の成績

 

これまでの推移を示すと以下の通り、着々と受け取り金額が増えていることが分かります。

受け取った優待・配当金額の推移
1年目の実績データ(クリックして開く)
受け取り金額推移(単位:円)
年月 株主優待 配当 累計
2017/11 +0 +141 141
2017/12 +0 +161 302
2018/1 +0 +428 730
2018/2 +10,000 +137 10,867
2018/3 +4,612 +516 15,995
2018/4 +0 +151 16,146
2018/5 +0 +614 16,760
2018/6 +0 +2,100 18,860
2018/7 +0 +156 19,016
2018/8 +0 +1,884 20,900
2018/9 +0 +120 21,020
2018/10 +2,700 +146 23,866
2年目の実績データ(クリックして開く)
受け取り金額推移(単位:円)
年月 株主優待 配当 累計
2018/11 +0 +115 23,981
2018/12 +0 +1,956 25,937
2019/1 +0 +1,258 27,195
2019/2 +11,000 +614 38,809
2019/3 +6,124 +1,076 46,009
2019/4 +0 +1,536 47,545
2019/5 +0 +4,108 51,653
2019/6 +0 +5,819 57,472
2019/7 +0 +2,336 59,808
2019/8 +0 +5,203 65,011
2019/9 +2,000 +3,127 70,138
2019/10 +0 +8,006 78,144
3年目の実績データ
受け取り金額推移(単位:円)
年月 株主優待 配当 累計
2019/11 +0 +4,028 82,172
2019/12 +0 +4,656 86,828
2020/1 +0 +14,956 101,784
2020/2 +12,000 +5,382 119,106
2020/3 +6,124 +8,665 133,955

 

株主優待の内訳

3月はクックパッドと楽天から株主優待券を受け取りました。総額6,124円分です。

  • 楽天:
    • 楽天キャッシュ500円分
    • 楽天トラベルクーポン2,000円分
  • クックパッド:
    • プレミアムサービス1年無料

 

配当金の内訳

配当収入があったのは以下7銘柄であり、日本円換算で8,665円の配当がありました。

税引き後の配当収入
銘柄 株数 米ドル 日本円*
VT 142 $25.38 2,729円
VYM 39 $18.68 2,008円
PFF 35 $4.93 530円
JNJ 10 $7.18 772円
PFE 3 $1.03 111円
XOM 30 $18.74 2,015円
楽天 100 500円
合計 $75.94 8,665円

*米ドルでもらった配当は、1ドル=107.51円で日本円換算しています。

2020年3月の買付実績

今月は以下4銘柄を23.5万円分買い付けています。毎月、投資ログを書いていたんですが、3月分は忘れました。

  • インデックス戦略銘柄
    • VT=7.3万円
  • リターン補完戦略銘柄
    • VYM=3.6万円
    • PG=2.9万円
    • CSCO=9.7万円

 

臨時収入があったので、ついついCSCO (シスコシステムズ)を買ってしまいました!

IT産業はポートフォリオに含めるつもりは無かったんです…

 

しかし、デファクトスタンダードとなっている通信技術を持ち、世界のインフラを支えている点に興味を持ちました。

今後も買い増し対象としていく予定です。

2020年3月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、株式ポートフォリオをチェックしておきます。

ポートフォリオ
株主優待・配当投資のポートフォリオ
銘柄 評価額(円) 割合
VT (全世界株式ETF) 958,731 33.3%
VTI (全米株式ETF) 138,591 4.8%
VYM (米国高配当株式ETF) 296,647 10.3%
PFF (米国優先株式ETF) 119,809 4.2%
JNJ (ジョンソン&ジョンソン) 169,173 5.9%
PFE (ファイザー) 10,527 0.4%
ABBV (アッヴィ) 163,824 5.7%
PG (P&G) 59,131 2.1%
MO (アルトリア・グループ) 174,611 6.1%
BTI (ブリティッシュ・アメリカン・タバコ) 158,058 5.5%
XOM (エクソンモービル) 122,465 4.2%
NGG (ナショナル・グリッド) 144,086 5.0%
CSCO (シスコシステムズ) 101,086 3.5%
日本株 265,900 9.2%
合計 2,882,982 100.0%

日本株全般に含まれるのは、シダックスクックパッド双日楽天ヴィレヴァンTATERUです。

2020年3月の損益

投資結果は、配当金を毎月受け取っているものの、赤字です。大赤字ですw

優待・配当を踏まえた投資成績

 

各銘柄の含み損が大きすぎますね。

配当金を含めない場合の損益

XOMと日本株は、酷い有り様ですよね。

 

ここ2,3年で投資を始めた人は同じ状況では無いでしょうか?

長期投資を行うと誓った以上、
耐えて
耐えて
耐える
しかないです。

今後の予想配当収入・配当利回り

上述のポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年142,732円です。

  • 元本ベースの配当利回り =4.0%
  • 評価額ベースの配当利回り=5.0%

 

米国ETF・個別株

米国株保有による予想配当収入は年1,037.0ドル(112,076円)です。

月別の配当収入 概算金額(ドル)
保有銘柄の配当金権利落ち日、配当支払い日まとめ

【米国株・ETF】保有銘柄の配当金権利落ち日、配当支払い日まとめ

 

日本個別株

日本株保有による予想配当収入は年23,684円です。

配当生活に向けたKPIの達成状況

配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

 

KPI①:投資金額の目安は年間130万円

配当生活を目指して3年目(2019年11月~2020年10月)の投資金額は85.1万円であり、余裕で達成する見込みです。

もう少しペースを落とさないと、暴落時に遭い増しできない気がしています。少しセーブしていきたいものです。

 

KPI②:配当利回り(税引き前)は3.3%以上

現在の評価額をベースに算出した配当利回り(税引き前)は5.0%であり、大いに達成しています。

インデックス戦略銘柄VT(全世界株式ETF)を全体の50%程度まで拡張していけば、利回りは約3.3%まで減る見込みです。

 

KPI③:配当収入は100%再投資へ

今期中に受け取った配当金は、生活の足しにせず、再投資できているので問題なし。

さいごに:来月の買付計画

インデックス中心のシンプル戦略に従って、以下の通り買付していきます。

<2020年の買付手法>

  • 毎月
    • インデックス戦略 ETF(VT)を7万円分
    • リターン補完戦略 ETF(VYM)を4万円分
    • リターン補完戦略 米国株のうち、保有割合が低くて割安な1銘柄を2万円分
  • 都度
    • 高配当ETFであるPFFは、RSI30以下に達した時に買付を検討する
    • 日本株は買わない

 

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