30代前半サラリーマンのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して2年8か月が経過しました。
まずは毎月1万円の配当を安定的に得ることを目指しており、その成長過程をブログで綴っていきます。
目次
2020年6月の株主優待・配当金
今月の不労所得は14,463円でした。昨年の同月は5,819円であり、2.5倍成長しています。
2020年以降、過去3か月平均は8,000円を常に超えています。安定感がありますねー。
1年目の実績データ（クリックして開く）
| 年月 | 株主優待 | 配当 | 累計 |
| 2017/11 | +0 | +141 | 141 |
| 2017/12 | +0 | +161 | 302 |
| 2018/1 | +0 | +428 | 730 |
| 2018/2 | +10,000 | +137 | 10,867 |
| 2018/3 | +4,612 | +516 | 15,995 |
| 2018/4 | +0 | +151 | 16,146 |
| 2018/5 | +0 | +614 | 16,760 |
| 2018/6 | +0 | +2,100 | 18,860 |
| 2018/7 | +0 | +156 | 19,016 |
| 2018/8 | +0 | +1,884 | 20,900 |
| 2018/9 | +0 | +120 | 21,020 |
| 2018/10 | +2,700 | +146 | 23,866 |
2年目の実績データ（クリックして開く）
| 年月 | 株主優待 | 配当 | 累計 |
| 2018/11 | +0 | +115 | 23,981 |
| 2018/12 | +0 | +1,956 | 25,937 |
| 2019/1 | +0 | +1,258 | 27,195 |
| 2019/2 | +11,000 | +614 | 38,809 |
| 2019/3 | +6,124 | +1,076 | 46,009 |
| 2019/4 | +0 | +1,536 | 47,545 |
| 2019/5 | +0 | +4,108 | 51,653 |
| 2019/6 | +0 | +5,819 | 57,472 |
| 2019/7 | +0 | +2,336 | 59,808 |
| 2019/8 | +0 | +5,203 | 65,011 |
| 2019/9 | +2,000 | +3,127 | 70,138 |
| 2019/10 | +0 | +8,006 | 78,144 |
3年目の実績データ
| 年月 | 株主優待 | 配当 | 累計 |
| 2019/11 | +0 | +4,028 | 82,172 |
| 2019/12 | +0 | +4,656 | 86,828 |
| 2020/1 | +0 | +14,956 | 101,784 |
| 2020/2 | +12,000 | +5,382 | 119,106 |
| 2020/3 | +6,124 | +8,665 | 133,955 |
| 2020/4 | +0 | +1,820 | 135,775 |
| 2020/5 | +0 | +8,644 | 144,419 |
| 2020/6 | +0 | +14,463 | 158,882 |
株主優待の内訳
今月は受け取っていません。
配当金の内訳
配当収入があったのは以下7銘柄であり、日本円換算で14,463円の配当がありました。
| 銘柄 | 株数 | 米ドル | 日本円* |
| VT | 171 | $49.57 | 5,353円 |
| VYM | 53 | $38.71 | 4,180円 |
| PFF | 35 | $5.59 | 604円 |
| JNJ | 12 | $9.08 | 981円 |
| PFE | 3 | $0.62 | 67円 |
| XOM | 36 | $22.49 | 2,429円 |
| 双日 | 100 | – | 850円 |
| 合計 | $126.06 | 14,463円 | |
*米ドルでもらった配当は、1ドル＝107.99円で日本円換算しています。
2020年6月の買付実績
今月は以下3銘柄を11.6万円分買い付けています。詳細は「2020年6月の投資ログ」をご覧ください。
- インデックス戦略銘柄
- VT＝5.7万円
- VYM=3.5万円
- リターン補完戦略銘柄
- PG＝2.5万円
2020年6月のポートフォリオ
特定の銘柄に偏っていないか、株式ポートフォリオをチェックしておきます。
インデックス銘柄が過半数を占めるようになりました！安定・安心感がありますわ！！
| 銘柄 | 評価額(円) | 割合 |
| VT (全世界株式ETF) | 1,381,278 | 36.7％ |
| VTI (全米株式ETF) | 169,037 | 4.5％ |
| VYM (米国高配当株式ETF) | 450,895 | 12.0% |
| PFF (米国優先株式ETF) | 130,927 | 3.5％ |
| JNJ (ジョンソン&ジョンソン) | 182,240 | 4.8％ |
| PFE (ファイザー) | 10,594 | 0.3％ |
| ABBV (アッヴィ) | 212,049 | 5.6％ |
| PG (P&G) | 116,211 | 3.1％ |
| MO (アルトリア・グループ) | 178,022 | 4.7％ |
| BTI (ブリティッシュ・アメリカン・タバコ) | 180,263 | 4.8％ |
| XOM (エクソンモービル) | 173,855 | 4.6% |
| NGG (ナショナル・グリッド) | 150,864 | 4.0％ |
| CSCO (シスコシステムズ) | 120,880 | 3.2% |
| 日本株 | 302,600 | 8.0% |
| 合計 | 3,759,715 | 100.0％ |
日本株全般に含まれるのは、シダックス／クックパッド／双日／楽天／ヴィレヴァン／TATERUです。
2020年6月の損益
2020年2月から下落しましたが、4月からV字回復してきました。
コロナに負けず株価は回復しているのは感心なのですが、長期にわたって経営インパクトがあると思うんですよ。
株価が回復するようなレベルのものなのか気になるところ。
各銘柄の含み損が大きすぎますが、ヘルスケア高配当銘柄であるABBV (アッヴィ)が絶好調。
悲壮感が漂っていた2019年夏に買い増しておいて良かったと思います。
今後の予想配当収入・配当利回り
上述のポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年158,250円です。
- 元本ベースの配当利回り ＝4.0%
- 評価額ベースの配当利回り＝4.2%
米国ETF・個別株
米国株保有による予想配当収入は年1,246.1ドル（134,566円）です。
【米国株・ETF】保有銘柄の配当金権利落ち日、配当支払い日まとめ
日本個別株
日本株保有による予想配当収入は年23,684円です。
配当生活に向けたKPIの達成状況
「配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。
KPI①：投資金額の目安は年間130万円
配当生活を目指して3年目（2019年11月～2020年10月）の投資金額は125万円であり、余裕で達成する見込みです。
これまでは月13万円+配当再投資を積立していましたが、月11万円+配当再投資に見直しています。
ぶるたろう
KPI②：配当利回り（税引き前）は3.3%以上
現在の評価額をベースに算出した配当利回り(税引き前)は4.2%であり、大いに達成しています。
インデックス戦略銘柄VT(全世界株式ETF)を全体の50%程度まで拡張していけば、利回りは下がっていく見込みです。
KPI③：配当収入は100%再投資へ
今期中に受け取った配当金は、生活の足しにせず、再投資できているので問題なし。
さいごに：来月の買付計画
インデックス中心のシンプル戦略に従って、以下の通り買付していきます。
以上です。
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