【株主優待・配当金生活】2020年10月の収入は5,268円!3年目も無事終えました

株主優待・配当金生活
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30代前半サラリーマンのたーすけです。株主優待・配当生活を目指して3年が経過しました。

まずは毎月1万円の配当を安定的に得ることを目指しており、その成長過程をブログで綴っていきます。

2020年10月の株主優待・配当金

株主優待・配当生活3年目の成績

今月の不労所得は5,268円でした。昨年の同月は8,006円であり、0.7倍という結果に。

昨年は保有量の多いVTやVYMを10月に受け取っていたため多く見えているのが原因でした。なので問題無!

 

受け取り配当金額の過去3か月平均は、9,706円でした。

受け取った優待・配当金額の推移
1年目の実績データ(クリックして開く)
受け取り金額推移(単位:円)
年月 株主優待 配当 累計
2017/11 +0 +141 141
2017/12 +0 +161 302
2018/1 +0 +428 730
2018/2 +10,000 +137 10,867
2018/3 +4,612 +516 15,995
2018/4 +0 +151 16,146
2018/5 +0 +614 16,760
2018/6 +0 +2,100 18,860
2018/7 +0 +156 19,016
2018/8 +0 +1,884 20,900
2018/9 +0 +120 21,020
2018/10 +2,700 +146 23,866
2年目の実績データ(クリックして開く)
受け取り金額推移(単位:円)
年月 株主優待 配当 累計
2018/11 +0 +115 23,981
2018/12 +0 +1,956 25,937
2019/1 +0 +1,258 27,195
2019/2 +11,000 +614 38,809
2019/3 +6,124 +1,076 46,009
2019/4 +0 +1,536 47,545
2019/5 +0 +4,108 51,653
2019/6 +0 +5,819 57,472
2019/7 +0 +2,336 59,808
2019/8 +0 +5,203 65,011
2019/9 +2,000 +3,127 70,138
2019/10 +0 +8,006 78,144
3年目の実績データ
受け取り金額推移(単位:円)
年月 株主優待 配当 累計
2019/11 +0 +4,028 82,172
2019/12 +0 +4,656 86,828
2020/1 +0 +14,956 101,784
2020/2 +12,000 +5,382 119,106
2020/3 +6,124 +8,665 133,955
2020/4 +0 +1,820 135,775
2020/5 +0 +8,644 144,419
2020/6 +0 +14,463 158,882
2020/7 +0 +4,958 163,840
2020/8 +0 +9,676 173,516
2020/9 +0 +14,174 187,690
2020/10 +0 +5,268 192,958

 

株主優待の内訳

今月は受け取っていません。

 

配当金の内訳

配当収入があったのは以下4銘柄であり、日本円換算で5,268円の配当がありました。

税引き後の配当収入
銘柄 株数 米ドル 日本円*
VTI 10 $6.07 635円
PFF 35 $4.84 506円
MO 42 $29.86 3,124円
CSCO 37 $9.58 1,002円
合計 $50.35 5,268円

*米ドルでもらった配当は、1ドル=104.62円で日本円換算しています。

2020年10月の買付実績

今月は以下3銘柄を25.9万円分買い付けています。詳細は「2020年10月の投資ログ」をご覧ください。

  • インデックス戦略銘柄
    • VT=6.1万円
    • VYM=17.7万円
  • リターン補完戦略銘柄
    • CSCO=2.1万円

 

今月は15万円ほど多めに買い増しています。その理由は以下の通り。

  1. ヴィレッジヴァンガード株の売却資金があった(11万円)
  2. 配当収入が貯まっていた(4万円)

2020年10月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、株式ポートフォリオをチェックしておきます。

ポートフォリオ
株主優待・配当投資のポートフォリオ
銘柄 評価額(円) 割合
VT (全世界株式ETF) 1,652,787 40.3%
VTI (全米株式ETF) 174,705 4.3%
VYM (米国高配当株式ETF) 707,325 17.2%
PFF (米国優先株式ETF) 132,627 3.2%
JNJ (ジョンソン&ジョンソン) 172,133 4.2%
PFE (ファイザー) 11,368 0.3%
ABBV (アッヴィ) 178,063 4.3%
PG (P&G) 129,831 3.2%
MO (アルトリア・グループ) 158,537 3.5%
BTI (ブリティッシュ・アメリカン・タバコ) 143,417 3.5%
XOM (エクソンモービル) 122,857 3.0%
NGG (ナショナル・グリッド) 143,052 3.5%
CSCO (シスコシステムズ) 157,746 3.8%
日本株 220,100 5.4%
合計 4,104,549 100.0%

日本株全般に含まれるのは、シダックスクックパッド双日楽天TATERUです。

2020年10月の損益

優待・配当を踏まえた投資成績

ドーン!!!またまた赤字圏へ_:(´ཀ`」 ∠):

 

損失要因を可視化してみると…

配当金を含めない場合の損益 配当金を含めた場合の損益

高配当株の代名詞であるMO・BTI・XOMがダメダメ。おまけに高配当ETFであるVYMもダメ。

今後の予想配当収入・配当利回り

上述のポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年165,771円です。

  • 元本ベースの配当利回り =3.7%
  • 評価額ベースの配当利回り=4.0%

 

米国ETF・個別株

月別の配当収入 概算金額(ドル)

米国株保有による予想配当収入は年1,485.7ドル(155,437円)です。

 

日本個別株

日本株保有による予想配当収入は年10,274円です。

配当生活に向けたKPIの達成状況

配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

3年目も全て達成しました!!

 

KPI①:投資金額の目安は年間130万円

配当生活を目指して3年目(2019年11月~2020年10月)の投資金額は185万円であり、余裕で達成!

 

KPI②:配当利回り(税引き前)は3.3%以上

現在の評価額をベースに算出した配当利回り(税引き前)は4.0%であり、達成中です。

とはいえ、インデックス戦略銘柄VT(全世界株式ETF)を全体の50%程度まで拡張していけば、利回りは下がっていく見込み。

 

KPI③:配当収入は100%再投資へ

今期中に受け取った配当金は、生活の足しにせず、再投資できているので問題なし。

来月の買付計画

インデックス中心のシンプル戦略に従って、以下の通り買付していきます。

<2020年の買付手法>

  • 毎月
    • インデックス戦略 ETF(VT)を6万円分
    • リターン補完戦略 ETF(VYM)を3万円分
    • リターン補完戦略 米国株のうち、保有割合が低くて割安な1銘柄を2万円分
  • 都度
    • 高配当ETFであるPFFは、RSI30以下に達した時に買付を検討する
    • 日本株は買わない

今月の心境・総括

平穏

※3段階(幸せ・平穏・嘆き)で、自身の心境を記録中。

またまた赤字圏に降りてきましたが、またすぐに回復してくると思っています。アメリカの大統領選挙前のマネーゲームに過ぎないのでは…

というわけで「平穏」です。

 

とはいえコロナ感染が全く収束しないため、経済がどんどん悪化していくことは不安だったりもします。

 

色々と経済不安定ですが、私たちが勝てる方法は一つ。何も考えないで積み立てることだけです。4年目も地道に積立していきます。

 

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