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【株主優待・配当金生活】2020年10月の収入は5,268円！3年目も無事終えました

優待・配当投資成績

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30代前半サラリーマンのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して3年が経過しました。

まずは毎月1万円の配当を安定的に得ることを目指しており、その成長過程をブログで綴っていきます。

2020年10月の株主優待・配当金

株主優待・配当生活3年目の成績

今月の不労所得は5,268円でした。昨年の同月は8,006円であり、0.7倍という結果に。

昨年は保有量の多いVTやVYMを10月に受け取っていたため多く見えているのが原因でした。なので問題無！

 

受け取り配当金額の過去3か月平均は、9,706円でした。

受け取った優待・配当金額の推移

1年目の実績データ（クリックして開く）
受け取り金額推移（単位：円）
年月株主優待配当累計
2017/11+0+141141
2017/12+0+161302
2018/1+0+428730
2018/2+10,000+13710,867
2018/3+4,612+51615,995
2018/4+0+15116,146
2018/5+0+61416,760
2018/6+0+2,10018,860
2018/7+0+15619,016
2018/8+0+1,88420,900
2018/9+0+12021,020
2018/10+2,700+14623,866
2年目の実績データ（クリックして開く）
受け取り金額推移（単位：円）
年月株主優待配当累計
2018/11+0+11523,981
2018/12+0+1,95625,937
2019/1+0+1,25827,195
2019/2+11,000+61438,809
2019/3+6,124+1,07646,009
2019/4+0+1,53647,545
2019/5+0+4,10851,653
2019/6+0+5,81957,472
2019/7+0+2,33659,808
2019/8+0+5,20365,011
2019/9+2,000+3,12770,138
2019/10+0+8,00678,144
3年目の実績データ
受け取り金額推移（単位：円）
年月株主優待配当累計
2019/11+0+4,02882,172
2019/12+0+4,65686,828
2020/1+0+14,956101,784
2020/2+12,000+5,382119,106
2020/3+6,124+8,665133,955
2020/4+0+1,820135,775
2020/5+0+8,644144,419
2020/6+0+14,463158,882
2020/7+0+4,958163,840
2020/8+0+9,676173,516
2020/9+0+14,174187,690
2020/10+0+5,268192,958

 

株主優待の内訳

今月は受け取っていません。

 

配当金の内訳

配当収入があったのは以下4銘柄であり、日本円換算で5,268円の配当がありました。

税引き後の配当収入
銘柄株数米ドル日本円*
VTI10$6.07635円
PFF35$4.84506円
MO42$29.863,124円
CSCO37$9.581,002円
合計$50.355,268円

*米ドルでもらった配当は、1ドル＝104.62円で日本円換算しています。

2020年10月の買付実績

今月は以下3銘柄を25.9万円分買い付けています。詳細は「2020年10月の投資ログ」をご覧ください。

  • インデックス戦略銘柄
    • VT＝6.1万円
    • VYM=17.7万円
  • リターン補完戦略銘柄
    • CSCO＝2.1万円

 

今月は15万円ほど多めに買い増しています。その理由は以下の通り。

  1. ヴィレッジヴァンガード株の売却資金があった（11万円）
  2. 配当収入が貯まっていた（4万円）

2020年10月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、株式ポートフォリオをチェックしておきます。

ポートフォリオ

株主優待・配当投資のポートフォリオ
銘柄評価額(円)割合
VT (全世界株式ETF)1,652,78740.3％
VTI (全米株式ETF)174,7054.3％
VYM (米国高配当株式ETF)707,32517.2%
PFF (米国優先株式ETF)132,6273.2％
JNJ (ジョンソン&ジョンソン)172,1334.2％
PFE (ファイザー)11,3680.3％
ABBV (アッヴィ)178,0634.3％
PG (P&G)129,8313.2％
MO (アルトリア・グループ)158,5373.5％
BTI (ブリティッシュ・アメリカン・タバコ)143,4173.5％
XOM (エクソンモービル)122,8573.0%
NGG (ナショナル・グリッド)143,0523.5％
CSCO (シスコシステムズ)157,7463.8%
日本株220,1005.4%
合計4,104,549100.0％

日本株全般に含まれるのは、シダックス／クックパッド／双日／楽天／TATERUです。

2020年10月の損益

優待・配当を踏まえた投資成績

ドーン！！！またまた赤字圏へ_:(´ཀ`」 ∠):

 

損失要因を可視化してみると…

配当金を含めない場合の損益

配当金を含めた場合の損益

高配当株の代名詞であるMO・BTI・XOMがダメダメ。おまけに高配当ETFであるVYMもダメ。

今後の予想配当収入・配当利回り

上述のポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年165,771円です。

  • 元本ベースの配当利回り　＝3.7%
  • 評価額ベースの配当利回り＝4.0%

 

米国ETF・個別株

月別の配当収入 概算金額（ドル）

米国株保有による予想配当収入は年1,485.7ドル（155,437円）です。

 

日本個別株

日本株保有による予想配当収入は年10,274円です。

配当生活に向けたKPIの達成状況

「配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

３年目も全て達成しました！！

 

KPI①：投資金額の目安は年間130万円

配当生活を目指して3年目（2019年11月～2020年10月）の投資金額は185万円であり、余裕で達成！

 

KPI②：配当利回り（税引き前）は3.3%以上

現在の評価額をベースに算出した配当利回り(税引き前)は4.0%であり、達成中です。

とはいえ、インデックス戦略銘柄VT(全世界株式ETF)を全体の50%程度まで拡張していけば、利回りは下がっていく見込み。

 

KPI③：配当収入は100%再投資へ

今期中に受け取った配当金は、生活の足しにせず、再投資できているので問題なし。

来月の買付計画

インデックス中心のシンプル戦略に従って、以下の通り買付していきます。

＜2020年の買付手法＞

  • 毎月
    • インデックス戦略 ETF（VT）を6万円分
    • リターン補完戦略 ETF（VYM）を3万円分
    • リターン補完戦略 米国株のうち、保有割合が低くて割安な1銘柄を2万円分
  • 都度
    • 高配当ETFであるPFFは、RSI30以下に達した時に買付を検討する
    • 日本株は買わない

今月の心境・総括

平穏

※3段階（幸せ・平穏・嘆き）で、自身の心境を記録中。

またまた赤字圏に降りてきましたが、またすぐに回復してくると思っています。アメリカの大統領選挙前のマネーゲームに過ぎないのでは…

というわけで「平穏」です。

 

とはいえコロナ感染が全く収束しないため、経済がどんどん悪化していくことは不安だったりもします。

 

色々と経済不安定ですが、私たちが勝てる方法は一つ。何も考えないで積み立てることだけです。4年目も地道に積立していきます。

 

以上です。

▼最新の株主優待・配当実績を見たい方は、合わせてどうぞ！配当受け取り額がじわじわと増えています。

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