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【株主優待・配当金生活】2021年2月の収入は8,764円!評価額550万円

優待・配当投資成績

30代半ば中年ITエンジニアのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して3年4ヶ月が経過しました。

年間12万円(月1万円)の配当収入を達成できたので、次なる目標である年間60万円を目指しています。

当記事で分かること

サラリーマン長期投資家ぶるたろうの…

  • 配当収入の推移
  • ポートフォリオ
  • 株式投資リターン

2021年2月の株主優待・配当金

株主優待・配当生活4年目の成績

今月の不労所得は8,764円でした。昨年の同月は17,382円であり、0.5倍です。

昨年はヴィレッジ・ヴァンガードの優待を受領していたので、敵わないですね。

ヴィレバン株主優待の使い方ヴィレッジ・ヴァンガード株主優待券はいつ届く?おすすめの使い方を紹介

 

受け取った優待・配当金額の推移

受け取った優待・配当金額は累計233,354円になりました!

 

過去3か月平均

過去3か月平均は11,552円であり、1万円を突破しています。配当をもらえている実感が湧いてきました!

 

株主優待の内訳

今月は受け取っていません。

 

配当金の内訳

配当収入があったのは以下5銘柄であり、日本円換算で6,541円の配当がありました。

税引き後の配当収入
銘柄株数米ドル日本円*
PFF35$4.60489円
ABBV 42$22.482,391円
PG42$9.25984円
BTI 23$24.442,600円
BND7$0.7277円
合計60.776,541円

*米ドルでもらった配当は、1ドル=106.38円で日本円換算しています。

さらに12月に受け取ったXOMからの配当2,325円を計上漏れしていたため、今月追加計上して8,764円としました。

2021年2月の買付実績

今月は以下3銘柄を25万円分買い付けています。詳細は「2021年2月の投資ログ」をご覧ください。

  •  インデックス戦略銘柄
    • VT=6.2万円
  • リターン補完戦略銘柄
    • VYM=16.1万円
  • 債券マイルド戦略
    • BND=2.7万円

2021年2月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、ポートフォリオをチェックしておきます。

ポートフォリオ

インデックス戦略 ETF銘柄

銘柄評価額(円)割合
VT (全世界株式ETF)2,228,27641.5%
VTI (全米株式ETF)214,7073.9%
合計2,501,98345.3%

目標の比率 :50.0%
目標との乖離:4.7%(26万円)低い状況

リターン補完戦略 ETF銘柄

銘柄評価額(円)割合
VYM (米国高配当株式ETF)1,177,86121.3%
PFF (米国優先株式ETF)138,6182.5%
合計1,316,47923.9%

目標の比率 :25.0%
目標との乖離:1.1%(6万円)低い状況

リターン補完戦略 個別株銘柄

銘柄評価額(円)割合
JNJ (ジョンソン&ジョンソン)206,6753.7%
PFE (ファイザー)売却
ABBV (アッヴィ)229,5474.2%
PG (P&G)171,3603.1%
MO (アルトリア・グループ)198,6903.6%
BTI (ブリティッシュ・アメリカン・タバコ)162,0232.9%
XOM (エクソンモービル)209,3693.8%
NGG (ナショナル・グリッド)売却
CSCO (シスコシステムズ)203,5163.7%
日本株226,6004.1%
合計1,607,78029.1%

※日本株全般に含まれるのは、シダックスクックパッド双日楽天TATERUです。

目標の比率 :20.0%
目標との乖離:9.1%(50万円)高い状況

ぶるたろう

ポートフォリオ管理負荷を減らすため、PFEとNGGを売却しました!

債券マイルド戦略 ETF銘柄

銘柄評価額(円)割合
BND (米国トータル債券市場ETF)90,9551.6%
合計90,9551.6%

目標の比率 :5.0%
目標との乖離:3.3%低い状況(−18万円)

2021年2月の損益

優待・配当を踏まえた投資成績

たった1ヶ月で、含み益が50万円も増えました。

 

各銘柄の儲かり状況を見てみると…

配当金を含めない場合の損益

配当金を含めた場合の損益

ポートフォリオ全体損益を超えている銘柄は、VT・VTI・JNJ・ABBV・CSCOです。

たばこ株とXOMはダメダメな状況ですが、安定的に配当を運んできてくれます!割安高配当株の未来を信じます。

今後の予想配当収入・配当利回り

上述のポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年160,883円です。

  • 元本ベースの配当利回り =3.2%
  • 評価額ベースの配当利回り=2.9%

米国ETF・個別株

月別の配当収入 概算金額(ドル)

米国株保有による予想配当収入は年1,415.8ドル(150,609円)です。

日本個別株

日本株保有による予想配当収入は年10,274円です。

配当生活に向けたKPIの達成状況

配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

3つのKPI
  1. 投資金額の目安は年間130万円:達成中
    • 配当生活を目指して4年目(2020年11月~2021年10月)の投資金額は68万円
  2. 配当利回り(税引き前)は3.3%以上:未達成
    • 現在の評価額をベースに算出した配当利回りは2.9%
  3. 配当収入は100%再投資へ:達成中
    • 今期中に受け取った配当金は再投資できている

評価額が上がりすぎて、配当利回りが下がって見えますね!

配当収入の目標配当収入の目標は年間160万円を得ること!3つのKPIを決めました

来月の買付計画

2021年戦略に基づき、以下の通り買付していきます。

2021年の買付手法
  • 毎月:入金分
    • インデックス戦略ETF(VT)に6万円を投入
    • リターン補完戦略ETF(VYM)に2万円を投入
    • 債券ETF(BND)に2万円を投入
  • 受け取った配当や計画以上にキャッシュが多い時
    • 目標5%になる見込まで債券ETF(BND)に投入
    • ポートフォリオ割合調整として何かしらに投入
投資戦略2021【投資戦略2021】コロナショックを受けてポートフォリオ・売買手法を見直し

今月の心境・総括

幸せ

※3段階(幸せ・平穏・嘆き)で、自身の心境を記録中。

毎月配当をもらえていて、なおかつ含み益!

今は、配当投資家にとって最も幸せな状況と言えるでしょう。配当をもらえても、めちゃめちゃ含み損が大きいと萎えますし。

ただし高値すぎて「安かったら、もっと買えたのに…」って思ってしまいますね。まあ長期で見たら、誤差の範囲だと信じています。

 

なお、今月もほとんど米国株関連のニュースを見ませんでした。どんなことがあったかと言うと…

日経平均株価が好調だったり、金利上昇は知っていましたが、深追いもせずゲームしていました(笑)

相場に関心を持たない!
…長期投資家の鏡ですね。

 

来月も仕事して給料をもらって、米国株に変えていきたいと思います。

ぶるたろう

できれば勤め先の株式を売って、VT・VYM・BNDを買い付けたいな。

手続きが面倒で、スムーズに売れるか怪しいけど…

 

以上です。

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