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【株主優待・配当金生活】2021年4月の収入は1,377円!評価額619万

株主優待・配当投資成績

30代半ば中年ITエンジニアのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して3年6ヶ月が経過しました。

年間12万円(月1万円)の配当収入を達成できたので、次なる目標である年間60万円を目指しています。

当記事で分かること

サラリーマン長期投資家ぶるたろうの…

  • 配当収入の推移
  • ポートフォリオ
  • 株式投資リターン

2021年4月の株主優待・配当金

株主優待・配当生活4年目の成績

今月の不労所得は1,377円でした。昨年の同月は1,820円であり、0.8倍です。

 

受け取った優待・配当金額の推移

受け取った優待・配当金額は累計255,398円になりました!

 

過去年平均の受け取り配当

先月に過去最高額を記録し、今月は激減しました。いつも4月は配当収入が少ないので仕方がないですが、ちょっと寂しいですね。

なお年平均は9,969円です。今月が少なすぎて1万円を割ってしまいました。

 

株主優待の内訳

今月は受け取っていません。

配当金の内訳

配当収入があったのは以下3銘柄であり、日本円換算で1,377円の配当がありました。

税引き後の配当収入
銘柄株数米ドル日本円*
VTI10$6.05659円
PFF35$4.65507円
BND13$1.94211円
合計$12.641,377円

*米ドルでもらった配当は、1ドル=108.93円で日本円換算しています。

2021年4月の買付実績

今月は以下3銘柄を20万円分買い付けています。詳細は「2021年4月の投資ログ」をご覧ください。

  •  インデックス戦略銘柄
    • VT=8.8万円
  • リターン補完戦略銘柄
    • VYM=4.5万円
  • 債券マイルド戦略
    • BND=7.5万円

2021年4月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、ポートフォリオをチェックしておきます。

配当投資ポートフォリオ

インデックス戦略 ETF銘柄

銘柄評価額(円)割合
VT (全世界株式ETF)2,665,64943.0%
VTI (全米株式ETF)238,2303.8%
合計2,903,87946.9%

目標の比率 :46.9%
目標との乖離:6.9%(43万円)多い状況

リターン補完戦略 ETF銘柄

銘柄評価額(円)割合
VYM (米国高配当株式ETF) 1,375,38822.2%
PFF (米国優先株式ETF) 147,7742.4%
合計1,523,16324.6%

目標の比率 :20.0%
目標との乖離:4.6%(28万円)多い状況

リターン補完戦略 個別株銘柄

銘柄評価額(円)割合
JNJ (ジョンソン&ジョンソン)214,6363.5%
ABBV (アッヴィ)241,5853.9%
PG (P&G)187,6463.0%
MO (アルトリア・グループ)213,1983.9%
BTI (ブリティッシュ・アメリカン・タバコ)174,9473.0%
XOM (エクソンモービル)231,1323.4%
CSCO (シスコシステムズ)235,4332.8%
日本株75,8001.2%
合計1,574,37625.4%

※日本株全般に含まれるのは、シダックスクックパッドTATERUです。

目標の比率 :20.0%
目標との乖離:5.4%(34万円)多い状況

債券マイルド戦略 ETF銘柄

銘柄評価額(円)割合
BND (米国トータル債券市場ETF)194,7603.1%
合計194,7603.1%

目標の比率 :20.0%
目標との乖離:16.9%(104万円)少ない状況

ぶるたろう

今月から戦略ごとの保有割合を変更したため、目標との乖離が大きいです!

従業員持株会を売却して得た資金を用いて、5月に調整していきます。

2021年4月の損益

優待・配当を踏まえた投資成績

含み益がどんどん大きくなっており、さらに配当収入が押し上げてくれている状況。

ただし利確するつもりはないので、含み益は幻にすぎず、別に嬉しくも何ともないです。

 

各銘柄の儲かり状況を見てみると…

配当金を含めない場合の損益

配当金を含めた場合の損益

マイナスなのは、エクソンモービルと2017年に買った日本株だけ。

リターンを補完してくれるはずの個別株が、配当を加味しても、足を引っ張っているのは辛いですね。

今後の予想配当収入・配当利回り

上述のポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年169,041円です。

  • 元本ベースの配当利回り =3.3%
  • 評価額ベースの配当利回り=2.7%

米国ETF・個別株

月別の配当収入 概算金額(ドル)

米国株保有による予想配当収入は年1,517.9ドル(165,345円)です。

日本個別株

日本株保有による予想配当収入は年3,896円です。

配当生活に向けたKPIの達成状況

配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

3つのKPI
  1. 投資金額の目安は年間130万円:達成中
    • 配当生活を目指して5年目(2020年11月~2021年10月)の投資金額は99万円
  2. 配当利回り(税引き前)は3.3%以上:未達成
    • 現在の評価額をベースに算出した配当利回りは2.7%
  3. 配当収入は100%再投資へ:達成中
    • 今期中に受け取った配当金は再投資できている
配当収入の目標配当収入の目標は年間160万円を得ること!3つのKPIを決めました

来月の買付計画

2021年戦略に基づき、以下の通り買付していきます。

2021年の買付手法
  • 毎月:入金分
    • インデックス戦略ETF(VT)に6万円を投入
    • リターン補完戦略ETF(VYM)に2万円を投入
    • 債券ETF(BND)に2万円を投入
  • 受け取った配当や計画以上にキャッシュが多い時
    • ポートフォリオ割合調整として何かしらに投入
投資戦略2021【投資戦略2021】コロナショックを受けてポートフォリオ・売買手法を見直し

今月の心境・総括

今月の心境:平穏

※3段階(幸せ・平穏・嘆き)で、自身の心境を記録中。

毎月のことなのですが、マーケットに全然参加していません。そもそもチャートを見ていません。

月末に書く本記事で、S&Pが過去最高値更新したことを知ったくらいです。

GAFAM全盛みたいです。さすがGAFAM!

Facebookなんて3年くらいログインしていないですが、まだ勢いがあるんですね!

 

Facebookが何をしていようが、それほど興味がなく、私は淡々とVTを積立するだけ。

VTを買っていれば間接的にGAFAMも買っているわけで、Facebookの銘柄分析しなくても成長の恩恵を受けられます。

ぶるたろう

VTは良いよな〜!

来月もコツコツVTを買っていきます。

 

以上です。

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