30代半ば中年ITエンジニアのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して3年9ヶ月が経過しました。
年間12万円（月1万円）の配当収入を達成でき、次は年24万円、その次は年36万円…と少しずつ増やしていこうと思っています。
サラリーマン長期投資家ぶるたろうの…
- 配当収入の推移
- ポートフォリオ
- 株式投資リターン
目次
2021年8月の株主優待・配当金
今月の不労所得は3,977円でした。昨年の同月は9,676円であり、0.4倍です。
この1年でNGG・PG・PFF・BTIを整理したため、配当収入が減っています。
受け取った優待・配当金額は累計301,391円になりました！
年平均は11,301円です。月2万円へステップアップするためには、まだまだ資金が必要です。
単純計算では2倍の資金が必要ですね。
株主優待の内訳
今月は受け取っていません。
配当金の内訳
配当収入があったのは以下3銘柄であり、日本円換算で5,286円の配当がありました。
| 銘柄 | 株数 | 米ドル | 日本円* |
| ABBV | 20 | $22.47 | 2,469円 |
| BND | 140 | $13.72 | 1,508円 |
| 合計 | $48.18 | 3,977円 | |
*米ドルでもらった配当は、1ドル＝109.89円で日本円換算しています。
2021年8月の買付実績
今月は以下4銘柄を10.5万円分買い付けています。詳細は「2021年8月の投資ログ」をご覧ください。
- 株式インデックス戦略銘柄
- VT＝6.9万円
- 株式リターン補完戦略銘柄
- VYM＝1.1万円
- MO＝0.6万円
- 債券マイルド戦略
- BND＝1.9万円
2021年8月のポートフォリオ
特定の銘柄に偏っていないか、ポートフォリオをチェックしておきます。
※8/31(火)日中に作成
株式インデックス戦略
| 銘柄 | 評価額(円) | 割合 |
| VT (全世界株式ETF) | 3,103,118 | 39.4％ |
| VTI (全米株式ETF) | 256,714 | 3.3％ |
| 合計 | 3,359,832 | 42.6％ |
目標の比率 ：40%
目標との乖離：2.6%(20.8万円)多い状況
株式リターン補完戦略
| 銘柄 | 評価額(円) | 割合 |
| VYM (米国高配当株式ETF) | 2,129,734 | 27.1% |
| JNJ (ジョンソン&ジョンソン) | 229,002 | 3.0％ |
| ABBV (アッヴィ) | 264,989 | 3.3％ |
| MO (アルトリア・グループ) | 234,846 | 3.0％ |
| XOM (エクソンモービル) | 224,227 | 3.0% |
| シダックス | 42,500 | 0.4% |
| クックパッド | 22,500 | 0.3% |
| Robot Home | 21,200 | 0.3% |
| 合計 | 3,169,047 | 40.2％ |
目標の比率 ：40%
目標との乖離：0.2%(1.7万円)多い状況
債券マイルド戦略
| 銘柄 | 評価額(円) | 割合 |
| BND (米国トータル債券市場ETF) | 1,350,871 | 17.1% |
| 合計 | 1,350,871 | 17.1％ |
目標の比率 ：20%
目標との乖離：2.9%(22.5万円)少ない状況
2021年8月の損益
何もしていなくても勝手に含み益が増えている状況ですね。
なんか調子が良すぎるのも好きじゃないです。（あまのじゃく的な発想）
各銘柄の儲かり状況を見てみると…
シダックスがプラ転していました。優待銘柄がプラ転しても売りにくい…。
でもでも、もはやポートフォリオに入れていることに違和感しか感じないので、整理してしまおうと思います。
今後の予想配当収入・配当利回り
上述のポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年188,082円です。
- 元本ベースの配当利回り ＝2.8%
- 評価額ベースの配当利回り＝2.4%
米国ETF・個別株
米国株保有による予想配当収入は年1,677.9ドル（184,386円）です。
日本個別株
日本株保有による予想配当収入は年3,896円です。
配当生活に向けたKPIの達成状況
「配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。
- 投資金額の目安は年間130万円：達成
- 配当生活を目指して4年目（2020年11月～2021年10月）の投資金額は165万円
- 配当利回り(税引き前)は3.3%以上：未達成
- 現在の評価額をベースに算出した配当利回りは2.4%
- 今目指しているポートフォリオでは実現できない数値であるため、是正が必要。
→年末に見直します。
- 配当収入は100%再投資へ：達成中
- 今期中に受け取った配当金は再投資できている
配当収入の目標は年間160万円を得ること！3つのKPIを決めました来月の買付計画
2021年戦略に基づき、以下の通り買付していきます。
【投資戦略2021】コロナショックを受けてポートフォリオ・売買手法を見直し今月の心境・総括
※3段階（幸せ・平穏・嘆き）で、自身の心境を記録中。
1ヶ月ぶりに本ポートフォリオの成績をみて、まだまだ伸びるな〜と感心してしまいました。
投資の勉強に時間を割かなくても、インデックスを買っていれば、勝手に資産形成できている状態。
マーケットを調査・分析されている方を、本当に尊敬します。私にはできません。
MyPF-0.69%
要人によるテーパリング前倒しの発言が相次ぎ、全面的に下落。
アフガン爆破事件や中国の規制強化など、国際情勢の不安定さも。
いろいろ重なり警戒感MAXの状態だが、現金比率を多くして待つのみ。
大手銀行各社の年末のS&P500の株価予測は楽観的なため、下げがあっても一時的かと。 pic.twitter.com/IqehJn4JdA— NaoKing@投資🇺🇸米国株(インデックス、ETF、高配当）🔥 (@Nao_King510) August 26, 2021
今日の日経平均は後場から急反発でした。米株価指数先物の上昇が切っ掛けになったと思われますが、背景となったのは米軍のアフガンからの撤退完了と見てよいでしょうね。それにしても今日も強かったのは海運株。郵船、商船三井、乾汽船は新値更新でした。気がかり材料なお多数の中で新値。驚異です。
— 北浜流一郎❤乱世の花株で経済自立 ! (@kabuwakitahama) August 31, 2021
SNSからも離れ、ただただ積み立てていくのみ。
ぶるたろう
それではゲームに戻ります。
以上です。
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