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【株主優待・配当金生活】2021年7月の収入は3,977円!評価額787万

株主優待・配当投資成績

30代半ば中年ITエンジニアのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して3年9ヶ月が経過しました。

年間12万円(月1万円)の配当収入を達成でき、次は年24万円、その次は年36万円…と少しずつ増やしていこうと思っています。

当記事で分かること

サラリーマン長期投資家ぶるたろうの…

  • 配当収入の推移
  • ポートフォリオ
  • 株式投資リターン

2021年8月の株主優待・配当金

株主優待・配当生活4年目の成績

今月の不労所得は3,977円でした。昨年の同月は9,676円であり、0.4倍です。

この1年でNGG・PG・PFF・BTIを整理したため、配当収入が減っています。

 

受け取った優待・配当金額の推移

受け取った優待・配当金額は累計301,391円になりました!

 

過去年平均の受け取り配当

年平均は11,301円です。月2万円へステップアップするためには、まだまだ資金が必要です。

単純計算では2倍の資金が必要ですね。

 

株主優待の内訳

今月は受け取っていません。

 

配当金の内訳

配当収入があったのは以下3銘柄であり、日本円換算で5,286円の配当がありました。

税引き後の配当収入
銘柄株数米ドル日本円*
ABBV20$22.472,469円
BND140$13.721,508円
合計$48.183,977円

*米ドルでもらった配当は、1ドル=109.89円で日本円換算しています。

2021年8月の買付実績

今月は以下4銘柄を10.5万円分買い付けています。詳細は「2021年8月の投資ログ」をご覧ください。

  • 株式インデックス戦略銘柄
    • VT=6.9万円
  • 株式リターン補完戦略銘柄
    • VYM=1.1万円
    • MO=0.6万円
  • 債券マイルド戦略
    • BND=1.9万円

2021年8月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、ポートフォリオをチェックしておきます。
※8/31(火)日中に作成

配当投資ポートフォリオ

株式インデックス戦略

銘柄評価額(円)割合
VT (全世界株式ETF)3,103,11839.4%
VTI (全米株式ETF)256,7143.3%
合計3,359,83242.6%

目標の比率 :40%
目標との乖離:2.6%(20.8万円)多い状況

株式リターン補完戦略

銘柄評価額(円)割合
VYM (米国高配当株式ETF)2,129,73427.1%
JNJ (ジョンソン&ジョンソン)229,0023.0%
ABBV (アッヴィ)264,9893.3%
MO (アルトリア・グループ)234,8463.0%
XOM (エクソンモービル)224,2273.0%
シダックス42,5000.4%
クックパッド22,5000.3%
Robot Home21,2000.3%
合計3,169,04740.2%

目標の比率 :20%
目標との乖離:0.2%(1.7万円)多い状況

債券マイルド戦略

銘柄評価額(円)割合
BND (米国トータル債券市場ETF)1,350,87117.1%
合計1,350,87117.1%

目標の比率 :20%
目標との乖離:2.9%(22.5万円)少ない状況

2021年8月の損益

優待・配当を踏まえた投資成績

何もしていなくても勝手に含み益が増えている状況ですね。

なんか調子が良すぎるのも好きじゃないです。(あまのじゃく的な発想)

 

各銘柄の儲かり状況を見てみると…

配当金を含めない場合の損益

配当金を含めた場合の損益

シダックスがプラ転していました。優待銘柄がプラ転しても売りにくい…。

でもでも、もはやポートフォリオに入れていることに違和感しか感じないので、整理してしまおうと思います。

今後の予想配当収入・配当利回り

上述のポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年188,082円です。

  • 元本ベースの配当利回り =2.8%
  • 評価額ベースの配当利回り=2.4%

米国ETF・個別株

月別の配当収入 概算金額(ドル)

米国株保有による予想配当収入は年1,677.9ドル(184,386円)です。

日本個別株

日本株保有による予想配当収入は年3,896円です。

配当生活に向けたKPIの達成状況

配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

3つのKPI
  1. 投資金額の目安は年間130万円:達成
    • 配当生活を目指して4年目(2020年11月~2021年10月)の投資金額は165万円
  2. 配当利回り(税引き前)は3.3%以上:未達成
    • 現在の評価額をベースに算出した配当利回りは2.4%
    • 今目指しているポートフォリオでは実現できない数値であるため、是正が必要。
      →年末に見直します。
  3. 配当収入は100%再投資へ:達成中
    • 今期中に受け取った配当金は再投資できている
配当収入の目標配当収入の目標は年間160万円を得ること!3つのKPIを決めました

来月の買付計画

2021年戦略に基づき、以下の通り買付していきます。

2021年の買付手法(6月以降)
  • 毎月:入金分
    • 株式インデックス戦略(VT)に6万円を投入
    • 株式リターン補完戦略に2万円を投入
    • 債券マイルド戦略(BND)に2万円を投入
  • 受け取った配当や計画以上にキャッシュが多い時
    • ポートフォリオ割合調整として何かしらに投入
投資戦略2021【投資戦略2021】コロナショックを受けてポートフォリオ・売買手法を見直し

今月の心境・総括

今月の心境:平穏

※3段階(幸せ・平穏・嘆き)で、自身の心境を記録中。

1ヶ月ぶりに本ポートフォリオの成績をみて、まだまだ伸びるな〜と感心してしまいました。

投資の勉強に時間を割かなくても、インデックスを買っていれば、勝手に資産形成できている状態。

 

マーケットを調査・分析されている方を、本当に尊敬します。私にはできません。

 

SNSからも離れ、ただただ積み立てていくのみ。

ぶるたろう

子供と遊んだり、ゲームをやったり、オリンピックを見たり、好きなことをやれば良い。

 

それではゲームに戻ります。

以上です。

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