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【株主優待・配当金生活】2021年9月の収入は27,236円!評価額784万

株主優待・配当投資成績

30代半ば中年ITエンジニアのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して3年9ヶ月が経過しました。

年間12万円(月1万円)の配当収入を達成でき、次は年24万円、その次は年36万円…と少しずつ増やしていこうと思っています。

当記事で分かること

サラリーマン長期投資家ぶるたろうの…

  • 配当収入の推移
  • ポートフォリオ
  • 株式投資リターン

2021年9月の株主優待・配当金

株主優待・配当生活4年目の成績

今月の不労所得は27,236円でした。昨年の同月は14,174円であり、1.9倍です。

個別株を整理し、3,6,9,12月配当のVT,VYMへのスイッチングによります。

 

配当収入があったのは以下5銘柄です。

税引き後の配当収入
銘柄株数米ドル日本円*
VT 271$87.809,814円
VYM181$109.4312,232円
JNJ12$9.541,066円
XOM37$23.102,582円
BND142$13.791,541円
合計$243.6327,236円

*米ドルでもらった配当は、1ドル=111.78円で日本円換算しています。

 

受け取った優待・配当金額の推移

受け取った優待・配当金額は累計328,627円になりました!

もっと長期で続けていかないと、雪だるま式に積み上がっている感覚にならないでしょうね。継続あるのみ。

 

過去年平均の受け取り配当

年平均は11,745円です。月2万円へステップアップするためには、まだまだ資金が必要です。

2021年9月の買付実績

今月は以下4銘柄を14.5万円分買い付けています。詳細は「2021年9月の投資ログ」をご覧ください。

  • 株式インデックス戦略銘柄
    • VT=7.1万円
  • 株式リターン補完戦略銘柄
    • VYM=1.1万円
    • MO=0.6万円
  • 債券マイルド戦略
    • BND=5.7万円

そして日本株全てを売却し、ポートフォリオ整理しています。

  • シダックス=4.3万円
  • クックパッド=2.2万円
  • Robot Home=2.3万円

2021年9月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、ポートフォリオをチェックしておきます。
※9月30日(木)に作成

配当投資ポートフォリオ

株式インデックス戦略

銘柄評価額(円)割合
VT (全世界株式ETF)3,114,05739.7%
VTI (全米株式ETF)251,6843.2%
合計3,365,74142.9%

目標の比率 :40%
目標との乖離:2.9%(22.7万円)多い状況

株式リターン補完戦略

銘柄評価額(円)割合
VYM (米国高配当株式ETF)2,122,76027.1%
JNJ (ジョンソン&ジョンソン)220,4792.8%
ABBV (アッヴィ)243,9043.1%
MO (アルトリア・グループ)227,3012.9%
XOM (エクソンモービル)252,6923.2%
シダックス(売却)
クックパッド(売却)
Robot Home(売却)
合計3,169,04739.1%

目標の比率 :20%
目標との乖離:0.9%(7.1万円)少ない状況

債券マイルド戦略

銘柄評価額(円)割合
BND (米国トータル債券市場ETF)1,412,81018.0%
合計1,412,81018.0%

目標の比率 :20%
目標との乖離:2.0%(15.6万円)少ない状況

2021年9月の損益

優待・配当を踏まえた投資成績

含み益が減りましたが、配当金の受け取りによって、トントンといった状況です。

 

各銘柄の儲かり状況を見てみると…

配当金を含めない場合の損益

配当金を含めた場合の損益

出来の悪かった(投資タイミングが悪かった)日本株を売ったおかげで、ポートフォリオ全体パフォーマンスが良く見えています。

今後の予想配当収入・配当利回り

月別の配当収入 概算金額(ドル)

このポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年1,720.9ドル(192,363円)です。

  • 元本ベースの配当利回り =2.9%
  • 評価額ベースの配当利回り=2.5%

配当生活に向けたKPIの達成状況

配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

3つのKPI
  1. 投資金額の目安は年間130万円:達成
    • 配当生活を目指して4年目(2020年11月~2021年10月)の投資金額は179万円
  2. 配当利回り(税引き前)は3.3%以上:未達成
    • 現在の評価額をベースに算出した配当利回りは2.4%
    • 今目指しているポートフォリオでは実現できない数値であるため、是正が必要。
      →年末に見直します。
  3. 配当収入は100%再投資へ:達成中
    • 今期中に受け取った配当金は再投資できている
配当収入の目標配当収入の目標は年間160万円を得ること!3つのKPIを決めました

来月の買付計画

2021年戦略に基づき、以下の通り買付していきます。

2021年の買付手法(6月以降)
  • 毎月:入金分
    • 株式インデックス戦略(VT)に6万円を投入
    • 株式リターン補完戦略に2万円を投入
    • 債券マイルド戦略(BND)に2万円を投入
  • 受け取った配当や計画以上にキャッシュが多い時
    • ポートフォリオ割合調整として何かしらに投入
投資戦略2021【投資戦略2021】コロナショックを受けてポートフォリオ・売買手法を見直し

今月の心境・総括

今月の心境:幸せ

※3段階(幸せ・平穏・嘆き)で、自身の心境を記録中。

今月は色々ありましたよね。

ですが、そこまでポートフォリオに影響がなくて御の字でした。

特に中国の恒大集団のデフォルト懸念は、マイペースな私ですら心配になりました。

リーマンショックならぬ、恒大ショックにならないかと。

 

とはいえ素人が心配していても意味がありません。起きるものは起きますし。

それが怖いなら自分のリスク許容度を考え直し、現金か債券比率を上げておけば良いだけです。

ぶるたろう

将来なんて分からないから、無心で積み立てるのみ。

 

以上です。

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