30代半ば中年ITエンジニアのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して3年9ヶ月が経過しました。
年間12万円(月1万円)の配当収入を達成でき、次は年24万円、その次は年36万円…と少しずつ増やしていこうと思っています。
サラリーマン長期投資家ぶるたろうの…
- 配当収入の推移
- ポートフォリオ
- 株式投資リターン
目次
2021年9月の株主優待・配当金
今月の不労所得は27,236円でした。昨年の同月は14,174円であり、1.9倍です。
個別株を整理し、3,6,9,12月配当のVT,VYMへのスイッチングによります。
配当収入があったのは以下5銘柄です。
銘柄 | 株数 | 米ドル | 日本円* |
VT | 271 | $87.80 | 9,814円 |
VYM | 181 | $109.43 | 12,232円 |
JNJ | 12 | $9.54 | 1,066円 |
XOM | 37 | $23.10 | 2,582円 |
BND | 142 | $13.79 | 1,541円 |
合計 | $243.63 | 27,236円 |
*米ドルでもらった配当は、1ドル=111.78円で日本円換算しています。
受け取った優待・配当金額は累計328,627円になりました!
もっと長期で続けていかないと、雪だるま式に積み上がっている感覚にならないでしょうね。継続あるのみ。
年平均は11,745円です。月2万円へステップアップするためには、まだまだ資金が必要です。
2021年9月の買付実績
今月は以下4銘柄を14.5万円分買い付けています。詳細は「2021年9月の投資ログ」をご覧ください。
- 株式インデックス戦略銘柄
- VT=7.1万円
- 株式リターン補完戦略銘柄
- VYM=1.1万円
- MO=0.6万円
- 債券マイルド戦略
- BND=5.7万円
そして日本株全てを売却し、ポートフォリオ整理しています。
- シダックス=4.3万円
- クックパッド=2.2万円
- Robot Home=2.3万円
2021年9月のポートフォリオ
特定の銘柄に偏っていないか、ポートフォリオをチェックしておきます。
※9月30日(木)に作成
株式インデックス戦略
銘柄 | 評価額(円) | 割合 |
VT (全世界株式ETF) | 3,114,057 | 39.7% |
VTI (全米株式ETF) | 251,684 | 3.2% |
合計 | 3,365,741 | 42.9% |
目標の比率 :40%
目標との乖離:2.9%(22.7万円)多い状況
株式リターン補完戦略
銘柄 | 評価額(円) | 割合 |
VYM (米国高配当株式ETF) | 2,122,760 | 27.1% |
JNJ (ジョンソン&ジョンソン) | 220,479 | 2.8% |
ABBV (アッヴィ) | 243,904 | 3.1% |
MO (アルトリア・グループ) | 227,301 | 2.9% |
XOM (エクソンモービル) | 252,692 | 3.2% |
シダックス | (売却) | – |
クックパッド | (売却) | – |
Robot Home | (売却) | – |
合計 | 3,169,047 | 39.1% |
目標の比率 :40%
目標との乖離:0.9%(7.1万円)少ない状況
債券マイルド戦略
銘柄 | 評価額(円) | 割合 |
BND (米国トータル債券市場ETF) | 1,412,810 | 18.0% |
合計 | 1,412,810 | 18.0% |
目標の比率 :20%
目標との乖離:2.0%(15.6万円)少ない状況
2021年9月の損益
含み益が減りましたが、配当金の受け取りによって、トントンといった状況です。
各銘柄の儲かり状況を見てみると…
出来の悪かった(投資タイミングが悪かった)日本株を売ったおかげで、ポートフォリオ全体パフォーマンスが良く見えています。
今後の予想配当収入・配当利回り
このポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年1,720.9ドル(192,363円)です。
- 元本ベースの配当利回り =2.9%
- 評価額ベースの配当利回り=2.5%
配当生活に向けたKPIの達成状況
「配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。
- 投資金額の目安は年間130万円:達成
- 配当生活を目指して4年目(2020年11月~2021年10月)の投資金額は179万円
- 配当利回り(税引き前)は3.3%以上:未達成
- 現在の評価額をベースに算出した配当利回りは2.4%
- 今目指しているポートフォリオでは実現できない数値であるため、是正が必要。
→年末に見直します。
- 配当収入は100%再投資へ:達成中
- 今期中に受け取った配当金は再投資できている

来月の買付計画
2021年戦略に基づき、以下の通り買付していきます。

今月の心境・総括
※3段階(幸せ・平穏・嘆き)で、自身の心境を記録中。
今月は色々ありましたよね。
・中国恒大問題(不動産バブル)
・アメリカデフォルト騒動
・エネルギー高騰に加えてトドメの
・岸田ショック
・金融所得増税で株価暴落気味。
買いのチャンスが近づいてきた。— ぬまし (@mussyu1204) October 2, 2021
ですが、そこまでポートフォリオに影響がなくて御の字でした。
特に中国の恒大集団のデフォルト懸念は、マイペースな私ですら心配になりました。
リーマンショックならぬ、恒大ショックにならないかと。
とはいえ素人が心配していても意味がありません。起きるものは起きますし。
それが怖いなら自分のリスク許容度を考え直し、現金か債券比率を上げておけば良いだけです。
ぶるたろう
以上です。
▼最新の株主優待・配当実績を見たい方は、合わせてどうぞ!配当受け取り額がじわじわと増えています。
