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【株主優待・配当金生活】2021年11月の収入は4,190円!評価額834万

優待・配当投資

30代半ば中年ITエンジニアのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して5年目に突入しました。

年間12万円(月1万円)の配当収入を達成でき、次は年24万円、その次は年36万円…と少しずつ増やしていこうと思っています。

当記事で分かること

サラリーマン長期投資家ぶるたろうの…

  • 配当収入の推移
  • ポートフォリオ
  • 株式投資リターン

2021年11月の株主優待・配当金

株主優待・配当生活5年目の成績

今月の不労所得は4,190円でした。昨年の同月は5,742円であり、0.7倍です。個別株整理の影響で下がっていますね。

 

配当収入があったのは以下2銘柄です。

税引き後の配当収入
銘柄株数米ドル日本円*
ABBV20$22.472,542円
BND151$14.561,647円
合計$37.034,190円

*米ドルでもらった配当は、1ドル=113.15円で日本円換算しています。

 

受け取った優待・配当金額の推移

受け取った優待・配当金額は累計338,770円になりました!

もっと長期で続けていかないと、雪だるま式に積み上がっている感覚にならないでしょうね。継続あるのみ。

 

過去年平均の受け取り配当

年平均は11,673円です。月2万円へステップアップするためには、まだまだ資金が必要です。

2021年11月の買付実績

今月は以下4銘柄を14.0万円分買い付けています。詳細は「2021年11月の投資ログ」をご覧ください。

  • 株式インデックス戦略銘柄
    • VT=7.4万円
  • 株式リターン補完戦略銘柄
    • VYM=1.2万円
    • MO=0.5万円
  • 債券マイルド戦略
    • BND=4.9万円

配当再投資により、いつもより4万円多めです。

2021年11月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、ポートフォリオをチェックしておきます。
※11月30日(火)夜間に作成

配当投資ポートフォリオ

株式インデックス戦略

銘柄評価額(円)割合
VT (全世界株式ETF) 3,374,42040.4%
VTI (全米株式ETF) 267,9393.2%
合計3,642,36043.7%

目標の比率 :40%
目標との乖離:3.7%(30.5万円)多い状況

株式リターン補完戦略

銘柄評価額(円)割合
VYM (米国高配当株式ETF) 2,219,93926.6%
JNJ (ジョンソン&ジョンソン) 232,6902.8%
ABBV (アッヴィ) 262,3953.1%
MO (アルトリア・グループ) 212,9852.6%
XOM (エクソンモービル) 260,5193.1%
合計3,188,52638.2%

目標の比率 :20%
目標との乖離:1.8%(14.9万円)少ない状況

債券マイルド戦略

銘柄評価額(円)割合
BND (米国トータル債券市場ETF) 1,511,84218.1%
合計1,511,84218.1%

目標の比率 :20%
目標との乖離:1.9%(15.7万円)少ない状況

2021年11月の損益

優待・配当を踏まえた投資成績

株価下落により、評価額が落ち込んでいます。

配当金を含めない場合の損益

配当金を含めた場合の損益

MO・XOMは普段通りのマイナスですが、配当金を加味すると、プラスを維持できています。

今後の予想配当収入・配当利回り

月別の配当収入 概算金額(ドル)

このポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年1,768.7ドル(200,126円)です。

  • 元本ベースの配当利回り =2.9%
  • 評価額ベースの配当利回り=2.4%

配当生活に向けたKPIの達成状況

配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

3つのKPI
  1. 投資金額の目安は年間130万円:達成
    • 配当生活を目指して5年目(2021年11月~2022年10月)の投資金額は14万円
  2. 配当利回り(税引き前)は3.3%以上:未達成
    • 現在の評価額をベースに算出した配当利回りは2.4%
    • 今目指しているポートフォリオでは実現できない数値であるため、是正が必要。
      →年末に見直します。
  3. 配当収入は100%再投資へ:達成中
    • 今期中に受け取った配当金は再投資できている
配当収入の目標配当収入の目標は年間160万円を得ること!3つのKPIを決めました

来月の買付計画

2021年戦略に基づき、以下の通り買付していきます。

2021年の買付手法(6月以降)
  • 毎月:入金分
    • 株式インデックス戦略(VT)に6万円を投入
    • 株式リターン補完戦略に2万円を投入
    • 債券マイルド戦略(BND)に2万円を投入
  • 受け取った配当や計画以上にキャッシュが多い時
    • ポートフォリオ割合調整として何かしらに投入
投資戦略2021【投資戦略2021】コロナショックを受けてポートフォリオ・売買手法を見直し

今月の心境・総括

今月の心境:平穏

※3段階(幸せ・平穏・嘆き)で、自身の心境を記録中。

変異種オミクロンが発見されたこともあり、またもや先行き不安感…

今後どうなるか分からないですね。

株価がどうなるか分かりません!ましてやコロナが収束するか分かりません!

待つしかないですよね。経済発展していく明るい希望を信じて積み立てるしかないです。

 

以上です。

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