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【株主優待・配当金生活】2021年12月の収入は42,078円!評価額886万

優待・配当投資2021/12

30代半ば中年ITエンジニアのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して5年目に突入しました。

年間12万円(月1万円)の配当収入を達成でき、次は年24万円、その次は年36万円…と少しずつ増やしていこうと思っています。

当記事で分かること

サラリーマン長期投資家ぶるたろうの…

  • 配当収入の推移
  • ポートフォリオ
  • 株式投資リターン

2021年12月の株主優待・配当金

株主優待・配当生活5年目の成績

今月の不労所得は42,078円でした。昨年の同月は18,740円であり、2.2倍です。

 

配当収入があったのは以下2銘柄です。

税引き後の配当収入
銘柄株数米ドル日本円*
VT288$178.8220,361円
VYM 184$139.1916,028円
JNJ13$10.281,184円
XOM38$24.002,764円
BND156$15.131,742円
合計$365.4242,078円

*米ドルでもらった配当は、1ドル=115.15円で日本円換算しています。

 

受け取った優待・配当金額の推移

受け取った優待・配当金額は累計380,848円になりました!

もっと長期で続けていかないと、雪だるま式に積み上がっている感覚にならないでしょうね。継続あるのみ。

 

過去年平均の受け取り配当

年平均は13,618円です。月2万円へステップアップするためには、まだまだ資金が必要です。

2021年12月の買付実績

今月は以下4銘柄を10.5万円分買い付けています。詳細は「2021年12月の投資ログ」をご覧ください。

  • 株式インデックス戦略銘柄
    • VT=5.9万円
  • 株式リターン補完戦略銘柄
    • VYM=1.2万円
    • MO=0.5万円
  • 債券マイルド戦略
    • BND=2.9万円

2021年12月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、ポートフォリオをチェックしておきます。
※12月30日(火)夜間に作成

配当投資ポートフォリオ

株式インデックス戦略

銘柄評価額(円)割合
VT (全世界株式ETF) 3,575,32540.3%
VTI (全米株式ETF) 279,3543.2%
合計3,854,67843.5%

目標の比率 :40%
目標との乖離:3.5%(31.0万円)多い状況

株式リターン補完戦略

銘柄評価額(円)割合
VYM (米国高配当株式ETF) 2,376,40128.6%
JNJ (ジョンソン&ジョンソン) 256,8022.9%
ABBV (アッヴィ) 311,7343.5%
MO (アルトリア・グループ) 245,6152.8%
XOM (エクソンモービル) 267,5743.0%
合計3,458,12639.0%

目標の比率 :20%
目標との乖離:1.0%(8.6万円)少ない状況

債券マイルド戦略

銘柄評価額(円)割合
BND (米国トータル債券市場ETF) 1,548,56317.5%
合計1,548,56317.5%

目標の比率 :20%
目標との乖離:2.5%(22.4万円)少ない状況

2021年12月の損益

優待・配当を踏まえた投資成績

株価下落により、評価額が落ち込んでいます。

配当金を含めない場合の損益

配当金を含めた場合の損益

常にパフォーマンスが悪かったMO・XOMが、赤字から脱しています!

今後の予想配当収入・配当利回り

月別の配当収入 概算金額(ドル)

このポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年1,788.9ドル(205,987円)です。

  • 元本ベースの配当利回り =3.0%
  • 評価額ベースの配当利回り=2.3%

配当生活に向けたKPIの達成状況

配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

3つのKPI
  1. 投資金額の目安は年間130万円:達成
    • 配当生活を目指して5年目(2021年11月~2022年10月)の投資金額は25万円
  2. 配当利回り(税引き前)は3.3%以上:未達成
    • 現在の評価額をベースに算出した配当利回りは2.4%
    • 今目指しているポートフォリオでは実現できない数値であるため、是正が必要。
      →利回りだけでポートフォリオを変更するのは避けたいため、目標にするのは辞めます。
  3. 配当収入は100%再投資へ:達成中
    • 今期中に受け取った配当金は再投資できている
配当収入の目標配当収入の目標は年間160万円を得ること!3つのKPIを決めました

来月の買付計画

2022年も2021年戦略を継続し、以下の通り買付していきます。

買付手法
  • 毎月:入金分
    • 株式インデックス戦略(VT)に6万円を投入
    • 株式リターン補完戦略に2万円を投入
    • 債券マイルド戦略(BND)に2万円を投入
  • 受け取った配当や計画以上にキャッシュが多い時
    • ポートフォリオ割合調整として何かしらに投入
投資戦略2021【投資戦略2021】コロナショックを受けてポートフォリオ・売買手法を見直し

今月の心境・総括

今月の心境:平穏

※3段階(幸せ・平穏・嘆き)で、自身の心境を記録中。

この1年でポートフォリオをシンプルにしたことでガチャガチャ変更する要素を減らしたため、「無関心」な状態を維持できています。

今は本記事を作成する時しか株価を見ていません。2022年も「ほったらかし長期投資家」を貫いて行きます。

ぶるたろう

暴落しようが継続あるのみ!!

 

以上です。

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