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【株主優待・配当金生活】2022年1月の収入は8,433円!評価額887万

優待・配当投資

30代半ば中年ITエンジニアのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して5年目に突入しました。

年間12万円(月1万円)の配当収入を達成でき、次は年24万円、その次は年36万円…と少しずつ増やしていこうと思っています。

当記事で分かること

サラリーマン長期投資家ぶるたろうの…

  • 配当収入の推移
  • ポートフォリオ
  • 株式投資リターン

2022年1月の株主優待・配当金

株主優待・配当生活5年目の成績

今月の不労所得は8,433円でした。昨年の同月は7,151円であり、1.2倍です。

 

配当収入があったのは以下3銘柄です。

税引き後の配当収入
銘柄株数米ドル日本円*
VTI10$7.73887円
MO45$33.183,806円
BND159$32.613,740円
合計$73.528,433円

*米ドルでもらった配当は、1ドル=114.70円で日本円換算しています。

 

受け取った優待・配当金額の推移

受け取った優待・配当金額は累計389,281円になりました!

 

過去年平均の受け取り配当

年平均は13,724円です。月2万円へステップアップするためには、まだまだ資金が必要です。

2022年1月の買付実績

今月は以下4銘柄を19.9万円分買い付けています。詳細は「2022年1月の投資ログ」をご覧ください。

  • 株式インデックス戦略銘柄
    • VT=6.1万円
  • 株式リターン補完戦略銘柄
    • VYM=4.0万円
    • JNJ=2.0万円
  • 債券マイルド戦略
    • BND=7.8万円

2022年1月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、ポートフォリオをチェックしておきます。
※2月1日(火)夜間に作成

配当投資ポートフォリオ

株式インデックス戦略

銘柄評価額(円)割合
VT (全世界株式ETF) 3,445,06438.8%
VTI (全米株式ETF) 260,1512.9%
合計3,705,21541.8%

目標の比率 :40%
目標との乖離:1.8%(15.7万円)多い状況

株式リターン補完戦略

銘柄評価額(円)割合
VYM (米国高配当株式ETF) 2,391,98127.0%
JNJ (ジョンソン&ジョンソン) 276,6633.1%
ABBV (アッヴィ) 314,0263.5%
MO (アルトリア・グループ) 262,6173.9%
XOM (エクソンモービル) 331,0793.7%
合計3,576,36740.3%

目標の比率 :40%
目標との乖離:0.3%(2.8万円)少ない状況

債券マイルド戦略

銘柄評価額(円)割合
BND (米国トータル債券市場ETF) 1,589,85717.5%
合計1,589,85717.5%

目標の比率 :20%
目標との乖離:2.1%(18.4万円)少ない状況

2022年1月の損益

優待・配当を踏まえた投資成績

株価下落により評価額が落ち込んでいますが、思ったほど落ちていないですね。

配当金を含めない場合の損益

配当金を含めた場合の損益

全て好調です。特に個別株はディフェンス力の高い銘柄ということもあり、この下落相場においては頼もしいです。

今後の予想配当収入・配当利回り

月別の配当収入 概算金額(ドル)

このポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年1,823.9ドル(209,207円)です。

  • 元本ベースの配当利回り =2.9%
  • 評価額ベースの配当利回り=2.4%

配当生活に向けたKPIの達成状況

配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

3つのKPI
  1. 投資金額の目安は年間130万円:達成
    • 配当生活を目指して5年目(2021年11月~2022年10月)の投資金額は45万円
  2. 配当利回り(税引き前)は3.3%以上:N/A
    • 利回りだけでポートフォリオ変更するのは避けたいため、目標にするのは辞めた!
  3. 配当収入は100%再投資へ:達成中
    • 今期中に受け取った配当金は再投資できている
配当収入の目標配当収入の目標は年間160万円を得ること!3つのKPIを決めました

来月の買付計画

2022年も2021年戦略を継続し、以下の通り買付しています。

買付手法
  • 毎月:入金分
    • 株式インデックス戦略(VT)に6万円を投入
    • 株式リターン補完戦略に2万円を投入
    • 債券マイルド戦略(BND)に2万円を投入
  • 受け取った配当や計画以上にキャッシュが多い時
    • ポートフォリオ割合調整として何かしらに投入
投資戦略2021【投資戦略2021】コロナショックを受けてポートフォリオ・売買手法を見直し

今月の心境・総括

今月の心境:幸せ

※3段階(幸せ・平穏・嘆き)で、自身の心境を記録中。

仮想通貨投資していると、この程度の下落は何も感じません。むしろ、この程度の下落で済んでいることに感謝、感謝!!

バブルだったのかもしれませんね〜。まだ下がるかも!!しかし、まだまだ含み益がある私のメンタルは良好です。

ぶるたろう

含み益は心の余裕!

今後どこまで下げたらメンタルが不安定になるか、このブログで綴っていきたいと思います。できれば下がって欲しくないんですがね。

 

以上です。

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