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【株主優待・配当金生活】2022年8月の収入は6,177円!評価額1,063万

30代半ば中年ITエンジニアのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して5年目に突入しました。

年間12万円(月1万円)の配当収入を達成でき、次は年24万円、その次は年36万円…と少しずつ増やしていこうと思っています。

当記事で分かること

サラリーマン長期投資家ぶるたろうの…

  • 配当収入の推移
  • ポートフォリオ
  • 株式投資リターン

2022年8月の株主優待・配当金

株主優待・配当生活5年目の成績

今月の不労所得は6,177円でした。昨年の同月は3,977円であり、1.6倍です。

 

配当収入があったのは以下2銘柄です。

税引き後の配当収入
銘柄株数米ドル日本円*
ABBV20$24.363,380円
BND183$20.162,797円
合計$44.526,177円

*米ドルでもらった配当は、1ドル=138.74円で日本円換算しています。

 

受け取った優待・配当金額の推移

受け取った優待・配当金額は累計489,546円になりました!

 

過去年平均の受け取り配当

年平均は15,680円です。月2万円へステップアップするためには、まだまだ資金が必要です。

2022年8月の買付実績

今月は以下4銘柄を11.9万円分買い付けています。

  • 株式インデックス戦略銘柄
    • VT=6.2万円
  • 株式リターン補完戦略銘柄
    • VYM=1.5万円
    • JNJ=2.2万円
  • 債券マイルド戦略
    • BND=2.0万円

2022年8月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、ポートフォリオをチェックしておきます。
※9月1日(木)夜間に作成

配当投資ポートフォリオ

株式インデックス戦略

銘柄評価額(円)割合
VT (全世界株式ETF)4,081,80738.4%
VTI (全米株式ETF) 278,0352.6%
合計4,359,94241.0%

目標の比率 :40%
目標との乖離:1.0%(10.4万円)少ない状況

株式リターン補完戦略

銘柄評価額(円)割合
VYM (米国高配当株式ETF) 2,853,43826.8%
JNJ (ジョンソン&ジョンソン)382,2313.6%
ABBV (アッヴィ)314,0263.0%
MO (アルトリア・グループ)306,9412.9%
XOM (エクソンモービル)501,0624.7%
合計4,357,69941.0%

目標の比率 :40%
目標との乖離:10.0%(10.2万円)多い状況

債券マイルド戦略

銘柄評価額(円)割合
BND (米国トータル債券市場ETF)1,921,16718.1%
合計1,921,16718.1%

目標の比率 :20%
目標との乖離:1.9%(20.7万円)少ない状況

2022年8月の損益

優待・配当を踏まえた投資成績

円安が着々と進み、日本円換算での評価額がATH(All Time High)しました。

配当金を含めない場合の損益

配当金を含めた場合の損益

全体として好調です。

今後の予想配当収入・配当利回り

月別の配当収入 概算金額(ドル)

このポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年1,943.0ドル(269,570円)です。

  • 元本ベースの配当利回り =3.4%
  • 評価額ベースの配当利回り=2.5%

配当生活に向けたKPIの達成状況

配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

3つのKPI
  1. 投資金額の目安は年間130万円:達成
    • 配当生活を目指して5年目(2021年11月~2022年10月)の投資金額は130万円
  2. 配当利回り(税引き前)は3.3%以上:N/A
    • 利回りだけでポートフォリオ変更するのは避けたいため、目標にするのは辞めた!
  3. 配当収入は100%再投資へ:達成中
    • 今期中に受け取った配当金は再投資できている
配当収入の目標配当収入の目標は年間160万円を得ること!3つのKPIを決めました

来月の買付計画

2022年も2021年戦略を継続し、以下の通り買付しています。

買付手法
  • 毎月:入金分
    • 株式インデックス戦略(VT)に6万円を投入
    • 株式リターン補完戦略に2万円を投入
    • 債券マイルド戦略(BND)に2万円を投入
  • 受け取った配当や計画以上にキャッシュが多い時
    • ポートフォリオ割合調整として何かしらに投入
投資戦略2021【投資戦略2021】コロナショックを受けてポートフォリオ・売買手法を見直し

今月の心境・総括

今月の心境:平穏

※3段階(幸せ・平穏・嘆き)で、自身の心境を記録中。

円安が進むことで不安がありつつも、海外株の配当(ドル)が日本円換算で高くなっています。

今後も円の価値が下がっていけば、夢の配当生活も近くなると思ったり。しかし多くを買い付けできなくなるのが辛いところ。

以上です。

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