30代半ば中年ITエンジニアのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して5年目に突入しました。
年間12万円(月1万円)の配当収入を達成でき、次は年24万円、その次は年36万円…と少しずつ増やしていこうと思っています。
サラリーマン長期投資家ぶるたろうの…
- 配当収入の推移
- ポートフォリオ
- 株式投資リターン
目次
2022年9月の株主優待・配当金
今月の不労所得は41,128円でした。昨年の同月は27,236円であり、1.5倍です。
配当収入があったのは以下5銘柄です。
銘柄 | 株数 | 米ドル | 日本円* |
VT | 333 | $103.69 | 15,010円 |
VYM | 197 | $121.42 | 17,577円 |
JNJ | 17 | $14.19 | 2,054円 |
ABBV | 38 | $24.01 | 3,476円 |
BND | 185 | $20.80 | 3,011円 |
合計 | $284.11 | 41,128円 |
*米ドルでもらった配当は、1ドル=144.76円で日本円換算しています。
受け取った優待・配当金額は累計530,673円になりました!
年平均は16,837円です。月2万円へステップアップするためには、まだまだ資金が必要です。
2022年9月の買付実績
今月は以下4銘柄を買い足すことにしていましたが、買い忘れていました。。。10月にまとめて買います。
- 株式インデックス戦略銘柄
- VT=0万円
- 株式リターン補完戦略銘柄
- VYM=0万円
- MO=0万円
- 債券マイルド戦略
- BND=0万円
2022年9月のポートフォリオ
特定の銘柄に偏っていないか、ポートフォリオをチェックしておきます。
※10月2日(日)日中に作成
株式インデックス戦略
銘柄 | 評価額(円) | 割合 |
VT (全世界株式ETF) | 3,808,201 | 37.2% |
VTI (全米株式ETF) | 259,670 | 2.5% |
合計 | 4,067,872 | 39.7% |
目標の比率 :40%
目標との乖離:0.3%(3.0万円)少ない状況
株式リターン補完戦略
銘柄 | 評価額(円) | 割合 |
VYM (米国高配当株式ETF) | 2,707,472 | 26.4% |
JNJ (ジョンソン&ジョンソン) | 402,459 | 3.9% |
ABBV (アッヴィ) | 389,057 | 3.8% |
MO (アルトリア・グループ) | 286,567 | 2.8% |
XOM (エクソンモービル) | 481,272 | 4.7% |
合計 | 4,266,827 | 41.6% |
目標の比率 :40%
目標との乖離:1.6%(16.9万円)多い状況
債券マイルド戦略
銘柄 | 評価額(円) | 割合 |
BND (米国トータル債券市場ETF) | 1,910,260 | 18.6% |
合計 | 1,910,260 | 18.6% |
目標の比率 :20%
目標との乖離:1.4%(13.9万円)少ない状況
2022年9月の損益
円安による評価額補正以上に、ドル評価額で大きく下がりました。
全体として好調です。
今後の予想配当収入・配当利回り
このポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年1,976.6ドル(286,571円)です。
- 元本ベースの配当利回り =3.6%
- 評価額ベースの配当利回り=2.8%
配当生活に向けたKPIの達成状況
「配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。
- 投資金額の目安は年間130万円:達成
- 配当生活を目指して5年目(2021年11月~2022年10月)の投資金額は130万円
配当利回り(税引き前)は3.3%以上:N/A- 利回りだけでポートフォリオ変更するのは避けたいため、目標にするのは辞めた!
- 利回りだけでポートフォリオ変更するのは避けたいため、目標にするのは辞めた!
- 配当収入は100%再投資へ:達成中
- 今期中に受け取った配当金は再投資できている

来月の買付計画
2022年も2021年戦略を継続し、以下の通り買付しています。

今月の心境・総括
※3段階(幸せ・平穏・嘆き)で、自身の心境を記録中。
買い付け忘れていたのがショック。。4年間怠っていなかったのに。そろそろ自動積立を検討した方がいいかもしれないですね。
以上です。
▼最新の株主優待・配当実績を見たい方は、合わせてどうぞ!配当受け取り額がじわじわと増えています。
