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【株主優待・配当金生活】2022年9月の収入は41,128円!評価額1,024万

30代半ば中年ITエンジニアのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して5年目に突入しました。

年間12万円(月1万円)の配当収入を達成でき、次は年24万円、その次は年36万円…と少しずつ増やしていこうと思っています。

当記事で分かること

サラリーマン長期投資家ぶるたろうの…

  • 配当収入の推移
  • ポートフォリオ
  • 株式投資リターン

2022年9月の株主優待・配当金

株主優待・配当生活5年目の成績

今月の不労所得は41,128円でした。昨年の同月は27,236円であり、1.5倍です。

 

配当収入があったのは以下5銘柄です。

税引き後の配当収入
銘柄株数米ドル日本円*
VT333$103.6915,010円
VYM197$121.4217,577円
JNJ17$14.192,054円
ABBV38$24.013,476円
BND185$20.803,011円
合計$284.1141,128円

*米ドルでもらった配当は、1ドル=144.76円で日本円換算しています。

 

受け取った優待・配当金額の推移

受け取った優待・配当金額は累計530,673円になりました!

 

過去年平均の受け取り配当

年平均は16,837円です。月2万円へステップアップするためには、まだまだ資金が必要です。

2022年9月の買付実績

今月は以下4銘柄を買い足すことにしていましたが、買い忘れていました。。。10月にまとめて買います。

  • 株式インデックス戦略銘柄
    • VT=0万円
  • 株式リターン補完戦略銘柄
    • VYM=0万円
    • MO=0万円
  • 債券マイルド戦略
    • BND=0万円

2022年9月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、ポートフォリオをチェックしておきます。
※10月2日(日)日中に作成

配当投資ポートフォリオ

株式インデックス戦略

銘柄評価額(円)割合
VT (全世界株式ETF)3,808,20137.2%
VTI (全米株式ETF) 259,6702.5%
合計4,067,87239.7%

目標の比率 :40%
目標との乖離:0.3%(3.0万円)少ない状況

株式リターン補完戦略

銘柄評価額(円)割合
VYM (米国高配当株式ETF) 2,707,47226.4%
JNJ (ジョンソン&ジョンソン)402,4593.9%
ABBV (アッヴィ)389,0573.8%
MO (アルトリア・グループ)286,5672.8%
XOM (エクソンモービル)481,2724.7%
合計4,266,82741.6%

目標の比率 :40%
目標との乖離:1.6%(16.9万円)多い状況

債券マイルド戦略

銘柄評価額(円)割合
BND (米国トータル債券市場ETF)1,910,26018.6%
合計1,910,26018.6%

目標の比率 :20%
目標との乖離:1.4%(13.9万円)少ない状況

2022年9月の損益

優待・配当を踏まえた投資成績

円安による評価額補正以上に、ドル評価額で大きく下がりました。

配当金を含めない場合の損益

配当金を含めた場合の損益

全体として好調です。

今後の予想配当収入・配当利回り

月別の配当収入 概算金額(ドル)

このポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年1,976.6ドル(286,571円)です。

  • 元本ベースの配当利回り =3.6%
  • 評価額ベースの配当利回り=2.8%

配当生活に向けたKPIの達成状況

配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

3つのKPI
  1. 投資金額の目安は年間130万円:達成
    • 配当生活を目指して5年目(2021年11月~2022年10月)の投資金額は130万円
  2. 配当利回り(税引き前)は3.3%以上:N/A
    • 利回りだけでポートフォリオ変更するのは避けたいため、目標にするのは辞めた!
  3. 配当収入は100%再投資へ:達成中
    • 今期中に受け取った配当金は再投資できている
配当収入の目標配当収入の目標は年間160万円を得ること!3つのKPIを決めました

来月の買付計画

2022年も2021年戦略を継続し、以下の通り買付しています。

買付手法
  • 毎月:入金分
    • 株式インデックス戦略(VT)に6万円を投入
    • 株式リターン補完戦略に2万円を投入
    • 債券マイルド戦略(BND)に2万円を投入
  • 受け取った配当や計画以上にキャッシュが多い時
    • ポートフォリオ割合調整として何かしらに投入
投資戦略2021【投資戦略2021】コロナショックを受けてポートフォリオ・売買手法を見直し

今月の心境・総括

今月の心境:平穏

※3段階(幸せ・平穏・嘆き)で、自身の心境を記録中。

買い付け忘れていたのがショック。。4年間怠っていなかったのに。そろそろ自動積立を検討した方がいいかもしれないですね。

以上です。

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