【2019年～2020年版】株式ポートフォリオ作りをブログ公開

本記事では私が考えた「株式ポートフォリオの作り方」を以下3ステップにまとめてみました。

3つのステップ

As-Is分析：現在のポートフォリオに感じている問題点を認識

現在のポートフォリオは以下の通りですが、改善したい点は2つです。

国内株式群（保有しているのは以下6銘柄）の割合が大きく、日本の個別株に頼りすぎ。

コアとなり得る「VTI」や「VT」といったインデックスETFの割合が小さい。個別株リスク（業績悪化、倒産など）を軽減したい。

インデックスETFの割合を増やしつつ、個別株リスクを抑えていきたいです。（特に国内株式群の割合は抑える）

そして不要だと考えた金融商品は売却する予定。米国ETF「CWB」が該当します。

※セクター戦略を取っている銘柄とは言え、高配当＆増配の有名企業です。

②インデックス戦略は「VT」と「VTI」に投資し、世界レベルで平均点を狙っていきます。

しかし、もっと高みを目指したいですし、インデックス投資は面白みに欠けるデメリットもあります。

なので2つのETFで60%以内に収め、残り40%は個別株に投資します。

株主優待や配当生活していくための基盤作りとして①株主優待・高配当戦略、市場平均以上のリターンを狙っていくための③セクター戦略を取っていきます。

ゼロからポートフォリオを作るのは簡単です。

しかし何かしらに投資していると、理想のポートフォリオを作るには時間がかかるのです。私の場合、2か年計画です。

具体的には、以下のように株式ポートフォリオを作っていきます。

冒頭に説明した通り、国内株式群の配分が大きいです。

VTIを3万円分だけ毎月購入。

米国株式「MO」「JNJ」あたりを12万円ずつ購入。

投資信託で積立している楽天VTを売却し、本家VTを購入。（管理費用を安くする目的）

VTIを3万円分だけ毎月購入。

米国株式「PFE」「ABBV」「PG」あたりを12万円ずつ購入。

投資信託で積立している楽天VTを売却し、本家VTを購入。（管理費用を安くする目的）

…と言った感じで、ポートフォリオを作り上げていきます。

株は生き物であり、価格が変動したら投資配分が変わります。計画通りポートフォリオを作れるわけではないです。

そもそもポートフォリオを作るのが目的ではないので、そこまでシビアに考えていませんが。

私が意識するのは感情に流された投資を避けること。以下3つを遵守していきます。

以上です。関連記事も合わせてどうぞ。

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