【リレー投資】投資信託からETFへ切り替えるメリット・デメリットを考える

先日、楽天VT（投資信託）から本家VT（米国ETF）に切り替えました。リレー投資という手法です。

売却益が発生した場合は税金を支払う必要がありますが、手数料が安くなるメリットもあります。

実践してみるのも良いでしょう。

投資信託からETFへ切り替える「リレー投資」とは？

リレー投資のメリット・デメリットを知る上で、「投資信託」と「ETF」それぞれの理解が欠かせません。

投資信託で有名な「楽天VT」と、その投資先ETFである「本家VT」を例に、具体的に比較してみましょう。

投資信託とETFの特徴を、簡単に説明すると以下の通り。

投資信託とETFの特徴

「リレー投資」であれば、これらの特徴を最大限生かせると思っています。

今回は楽天VT（楽天・全世界株式インデックスファンド）から、本家VT（バンガード®・トータル・ワールド・ストックETF）に切り替えました。

これから私が実践している手順、その際に発生するメリット・デメリットも解説していきます。

王道の投資スタイル「ドルコスト平均法」を実践できます。毎月決まったタイミングで投資することで、買付価格を均せます。

また楽天証券の場合、楽天カードで投資信託を買うことで、楽天ポイントが1%還元されます。

1万円分の投資信託を買えば、100円分の楽天ポイントがもらえるのです。

元本10万円に対して、今回の売却でわずかに利益が出ました。

そのため税金を支払う必要があります。含み損を抱えている場合は、売却するのに気が重いかもしれませんが、税金を支払う必要無し。

なお手数料負けを避けるために、10万円近く貯まってきたらリレー投資するのが良いでしょう。

投資信託の売却で返ってきた資金を使って、ETFを買付します。

※投資信託の売却ボタンを押してから、入金されるまでに数日かかります。
※その期間に購入予定のETFが高騰するリスクを減らしたいなら、入金を待たずに余剰金で買付しておくのが良いでしょう。

リレー投資の作業は面倒に感じる人も多いかもしれませんが、そうすることで年間手数料をグッと抑えられるのです。

例えば100万円を保有していた場合、毎年支払うことになる手数料は以下の通り。

リレー投資のメリット・デメリットをまとめます。

メリット

デメリット

私のような少額＆長期投資家にとっては、リレー投資が向いているでしょう。

以上です。関連記事も合わせてどうぞ。

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