NISA(少額投資非課税制度)を利用して、2017年12月から投資信託を積立しています。現在1年経過。
「投資信託を買ってみたい!」「どの商品の成績が良いんだ?」と思っている方の参考になれば幸いです。
目次
積立投資信託の運用実績(1年経過)
年月 | 元本 | 評価額 | 損益 |
2017/12 | 43,000 | 44,202 | +1,102 (+2.8%) |
2018/1 | 66,000 | 66,850 | +850 (+1.3%) |
2018/2 | 89,000 | 87,212 | -1,788 (-2.0%) |
2018/3 | 112,000 | 108,322 | -3,678 (-3.3%) |
2018/4 | 135,000 | 134,365 | -635 (-0.5%) |
2018/5 | 158,000 | 156,366 | -1,634 (-1.0%) |
2018/6 | 181,000 | 178,513 | -2,487 (-1.4%) |
2018/7 | 184,000 | 183,634 | -366 (-0.2%) |
2018/8 | 212,000 | 212,421 | +421 (+0.2%) |
2018/9 | 236,000 | 241,997 | +5,997 (+2.5%) |
2018/10 | 270,000 | 255,290 | -14,710 (-5.4%) |
2018/11 | 306,000 | 297,486 | -8,514 (-2.8%) |
毎月の積立額33,000円に加え、楽天ポイント3,000円分を使って追加購入しました。
1年という節目で赤字でしたが、めげずに淡々と積立し続けます。
▼投資信託の最新実績や、投資信託との上手な付き合い方を紹介しています!興味がある方は、ご覧ください。

投資信託のポートフォリオ(金融商品ごとの成績)
積立しているファンド5つの成績を、それぞれ紹介していきます。(11月30日時点)
<金融商品毎の積立成績>
- ひふみプラス(月10,000円)
- 元本=70,000円
- 評価額=66,225円
- 損益=-3,775円(-5.4%)
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(月10,000円)
- 元本=70,000円
- 評価額=69,211円
- 損益=-789円(-1.1%)
- たわらノーロード 先進国リート(月5,000円)
- 元本=60,000円
- 評価額=63,379円
- 損益=+3,379円(+5.6%)
- MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド(月5,000円)
- 元本=60,000円
- 評価額=54,985円
- 損益=-5,015円(-8.4%)
- エマージング好配当株オープン(月3,000円)
- 元本=36,000円
- 評価額=33,843円
- 損益=-2,157円(-6.0%)
積立だけでなく、楽天ポイントを使って投資信託を買っています。身銭を切っていないので、元本は実質0円。
<楽天ポイント投資の成績>
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 元本=10,000ポイント
- 評価額=9,843円
- 損益=-157円(-1.6%)
関連記事:楽天ポイントで投資信託を買う方法!これまでの運用成績も公開中
さいごに:来月から積立額アップ&投資銘柄を変更!
来月から2年目に突入しますが、投資信託の運用方針を見直すことにしました。
<変更点は2つ>
- 積立額を33,000円から50,000円へ
- 投資銘柄の変更
変更点①:積立額を33,000円から50,000円へ
投資信託を楽天カード決済すると、毎月50,000円を上限に楽天ポイントが1%付与されます。
この恩恵を最大限に活かすべく、50,000円分の投資信託を買うことにしました。
ぶるたろう
たかが1%、されど1%!
変更点②:投資銘柄の変更
以下2銘柄は手数料が高い割に、正直パフォーマンスが良くないと考え、積立を辞めました。
- 停止 MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド
- 停止 エマージング好配当株オープン
今後積立していくのは以下の通り。それぞれ1万円ずつ積立していきます。
- 継続 ひふみプラス
- 継続 たわらノーロード 先進国リート
- 継続 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- 新規 ニッセイ外国株式インデックスファンド
- 新規 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
2年目もブログで成績を公開していきます。この方針変更が功を奏すか?
まだ投資信託を始めていない方は、一緒に資産運用していきましょう!
以上です。
▼投資信託以外にも色々な投資を実践しています。成績を公開しているので参考にどうぞ。
