【積立投資信託 運用実績】1年経っても赤字!積立方針を変更します(2018年11月)

投資信託12か月目(1年経過)
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NISA(少額投資非課税制度)を利用して、2017年12月から投資信託を積立しています。現在1年経過。

「投資信託を買ってみたい!」「どの商品の成績が良いんだ?」と思っている方の参考になれば幸いです。

積立投資信託の運用実績(1年経過)

投資信託の資産評価額推移(~2018/11)
投資信託の積立結果(単位:円)
年月 元本 評価額 損益
2017/12 43,000 44,202 +1,102
(+2.8%)
2018/1 66,000 66,850 +850
(+1.3%)
2018/2 89,000 87,212 -1,788
(-2.0%)
2018/3 112,000 108,322 -3,678
(-3.3%)
2018/4 135,000 134,365 -635
(-0.5%)
2018/5 158,000 156,366 -1,634
(-1.0%)
2018/6 181,000 178,513 -2,487
(-1.4%)
2018/7 184,000 183,634 -366
(-0.2%)
2018/8 212,000 212,421 +421
(+0.2%)
2018/9 236,000 241,997 +5,997
(+2.5%)
2018/10 270,000 255,290 -14,710
(-5.4%)
2018/11 306,000 297,486 -8,514
(-2.8%)

毎月の積立額33,000円に加え、楽天ポイント3,000円分を使って追加購入しました。

1年という節目で赤字でしたが、めげずに淡々と積立し続けます。

投資信託のポートフォリオ(金融商品ごとの成績)

積立しているファンド5つの成績を、それぞれ紹介していきます。(11月30日時点)

<金融商品毎の積立成績>

  1. ひふみプラス(月10,000円)
    • 元本=70,000円
    • 評価額=66,225円
    • 損益=-3,775円(-5.4%)
  2. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(月10,000円)
    • 元本=70,000円
    • 評価額=69,211円
    • 損益=-789円(-1.1%)
  3. たわらノーロード 先進国リート(月5,000円)
    • 元本=60,000円
    • 評価額=63,379円
    • 損益=+3,379円(+5.6%)
  4. MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド(月5,000円)
    • 元本=60,000円
    • 評価額=54,985円
    • 損益=-5,015円(-8.4%)
  5. エマージング好配当株オープン(月3,000円)
    • 元本=36,000円
    • 評価額=33,843円
    • 損益=-2,157円(-6.0%)

 

積立だけでなく、楽天ポイントを使って投資信託を買っています。身銭を切っていないので、元本は実質0円。

<楽天ポイント投資の成績>

  1. 楽天・全米株式インデックス・ファンド
    • 元本=10,000ポイント
    • 評価額=9,843円
    • 損益=-157円(-1.6%)

関連記事:楽天ポイントで投資信託を買う方法!これまでの運用成績も公開中

さいごに:来月から積立額アップ&投資銘柄を変更!

来月から2年目に突入しますが、投資信託の運用方針を見直すことにしました。

<変更点は2つ>

  1. 積立額を33,000円から50,000円へ
  2. 投資銘柄の変更

 

変更点①:積立額を33,000円から50,000円へ

投資信託を楽天カード決済すると、毎月50,000円を上限に楽天ポイントが1%付与されます。

この恩恵を最大限に活かすべく、50,000円分の投資信託を買うことにしました。

たかが1%、されど1%!

 

変更点②:投資銘柄の変更

以下2銘柄は手数料が高い割に、正直パフォーマンスが良くないと考え、積立を辞めました。

  • 停止 MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド
  • 停止 エマージング好配当株オープン

 

今後積立していくのは以下の通り。それぞれ1万円ずつ積立していきます。

  1. 継続 ひふみプラス
  2. 継続 たわらノーロード 先進国リート
  3. 継続 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
  4. 新規 ニッセイ外国株式インデックスファンド
  5. 新規 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

 

2年目もブログで成績を公開していきます。この方針変更が功を奏すか?

まだ投資信託を始めていない方は、一緒に楽天証券で資産運用していきましょう!

 

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2018.12.02
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