NISA（少額投資非課税制度）を利用して、2017年12月から投資信託を積立しています。現在1年経過。
「投資信託を買ってみたい！」「どの商品の成績が良いんだ？」と思っている方の参考になれば幸いです。
目次
積立投資信託の運用実績（1年経過）
| 年月 | 元本 | 評価額 | 損益 |
| 2017/12 | 43,000 | 44,202 | +1,102 (+2.8%) |
| 2018/1 | 66,000 | 66,850 | +850 (+1.3%) |
| 2018/2 | 89,000 | 87,212 | -1,788 (-2.0%) |
| 2018/3 | 112,000 | 108,322 | -3,678 (-3.3%) |
| 2018/4 | 135,000 | 134,365 | -635 (-0.5%) |
| 2018/5 | 158,000 | 156,366 | -1,634 (-1.0%) |
| 2018/6 | 181,000 | 178,513 | -2,487 (-1.4%) |
| 2018/7 | 184,000 | 183,634 | -366 (-0.2%) |
| 2018/8 | 212,000 | 212,421 | +421 (+0.2%) |
| 2018/9 | 236,000 | 241,997 | +5,997 (+2.5%) |
| 2018/10 | 270,000 | 255,290 | -14,710 (-5.4%) |
| 2018/11 | 306,000 | 297,486 | -8,514 (-2.8%) |
毎月の積立額33,000円に加え、楽天ポイント3,000円分を使って追加購入しました。
1年という節目で赤字でしたが、めげずに淡々と積立し続けます。
▼投資信託の最新実績や、投資信託との上手な付き合い方を紹介しています！興味がある方は、ご覧ください。
投資信託で儲けよう！運用実績・おすすめ銘柄を紹介【楽天証券の活用テクも】投資信託のポートフォリオ（金融商品ごとの成績）
積立しているファンド5つの成績を、それぞれ紹介していきます。（11月30日時点）
＜金融商品毎の積立成績＞
- ひふみプラス（月10,000円）
- 元本＝70,000円
- 評価額＝66,225円
- 損益＝-3,775円（-5.4%）
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（月10,000円）
- 元本＝70,000円
- 評価額＝69,211円
- 損益＝-789円（-1.1%）
- たわらノーロード 先進国リート（月5,000円）
- 元本＝60,000円
- 評価額＝63,379円
- 損益＝+3,379円（+5.6%）
- MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド（月5,000円）
- 元本＝60,000円
- 評価額＝54,985円
- 損益＝-5,015円（-8.4%）
- エマージング好配当株オープン（月3,000円）
- 元本＝36,000円
- 評価額＝33,843円
- 損益＝-2,157円（-6.0%）
積立だけでなく、楽天ポイントを使って投資信託を買っています。身銭を切っていないので、元本は実質0円。
＜楽天ポイント投資の成績＞
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 元本＝10,000ポイント
- 評価額＝9,843円
- 損益＝-157円（-1.6%）
関連記事：楽天ポイントで投資信託を買う方法！これまでの運用成績も公開中
さいごに：来月から積立額アップ＆投資銘柄を変更！
来月から2年目に突入しますが、投資信託の運用方針を見直すことにしました。
＜変更点は2つ＞
- 積立額を33,000円から50,000円へ
- 投資銘柄の変更
変更点①：積立額を33,000円から50,000円へ
投資信託を楽天カード決済すると、毎月50,000円を上限に楽天ポイントが1%付与されます。
この恩恵を最大限に活かすべく、50,000円分の投資信託を買うことにしました。
ぶるたろう
たかが1%、されど1%！
変更点②：投資銘柄の変更
以下2銘柄は手数料が高い割に、正直パフォーマンスが良くないと考え、積立を辞めました。
- 停止 MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド
- 停止 エマージング好配当株オープン
今後積立していくのは以下の通り。それぞれ1万円ずつ積立していきます。
- 継続 ひふみプラス
- 継続 たわらノーロード 先進国リート
- 継続 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- 新規 ニッセイ外国株式インデックスファンド
- 新規 eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
2年目もブログで成績を公開していきます。この方針変更が功を奏すか？
まだ投資信託を始めていない方は、一緒に資産運用していきましょう！
以上です。
▼投資信託以外にも色々な投資を実践しています。成績を公開しているので参考にどうぞ。
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