NISA(少額投資非課税制度)を利用して、2017年12月から投資信託を積立しています。現在1年1か月経過。
「投資信託を買ってみたい!」「どの商品の成績が良いんだ?」と思っている方の参考になれば幸いです。
積立投資信託の運用実績(1年1か月経過)
年月 | 元本 | 評価額 | 損益 |
2017/12 ~2018/11 | 306,000 | 297,486 | -8,514 (-2.8%) |
2018/12 | 359,000 | 315,709 | -43,291 (-12.1%) |
今月から33,000円→50,000円へ増額しています。また今月も楽天ポイント3,000円分を使って追加購入しました。
▼投資信託の最新実績や、投資信託との上手な付き合い方を紹介しています!興味がある方は、ご覧ください。

投資信託のポートフォリオ(金融商品ごとの成績)
以下5銘柄を毎月1万円ずつ積立中です!これから12月31日時点の成績を紹介します。
<金融商品毎の積立成績>
- ひふみプラス
- 元本=80,000円
- 評価額=65,994円
- 損益=-14,006円(-17.5%)
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- 元本=80,000円
- 評価額=71,309円
- 損益=-8,691円(-10.9%)
- たわらノーロード 先進国リート(月5,000円)
- 元本=70,000円
- 評価額=66,763円
- 損益=-3,237円(-4.6%)
- ニッセイ 外国株式インデックスファンド
- 元本=10,000円
- 評価額=9,093円
- 損益=-907円(-9.1%)
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- 元本=10,000円
- 評価額=9,074円
- 損益=-926円(-9.3%)
積立銘柄変更につき、以下の積立を辞めました。パフォーマンスが良くない割に、手数料が高いと感じたからです。
<塩漬け中の2銘柄>
- MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド
- 元本=60,000円
- 評価額=50,165円
- 損益=-9,835円(-16.4%)
- エマージング好配当株オープン
- 元本=36,000円
- 評価額=31,698円
- 損益=-4,302円(-12.0%)
積立だけでなく、楽天ポイントを使って投資信託を買っています。身銭を切っていないので、元本は実質0円。
<楽天ポイント投資の成績>
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 元本=13,000ポイント
- 評価額=11,613円
- 損益=-1,387円(-10.7%)
関連記事:楽天ポイントで投資信託を買う方法!これまでの運用成績も公開中
さいごに:当然ながらS&P500も下落しています

S&P500直近1か月のチャート
米国の代表的な株価指数である「S&P500」も、2,790ドル→2,485ドル(約11%減)になりました。
多くの投資家が嘆いていることでしょう。しかし長期で積立していくなら、この程度の下落を気にしても仕方がないですね。
以上です。
▼投資信託以外にも色々な投資を実践しています。成績を公開しているので参考にどうぞ。
