2017年12月から投資信託を再開し、16か月（1年4か月）経過しました。本記事では、これまでの成績を赤裸々に公開します。
「投資信託を買ってみたい！」「どの商品の成績が良いんだ？」と思っている方の参考になれば幸いです。
積立投資信託の運用実績（16か月経過）
| 年月 | 元本 | 評価額 | 損益 |
| 2017/12 ~2018/11 | 306,000 | 297,486 | -8,514 (-2.8%) |
| 2018/12 | 359,000 | 315,709 | -43,291 (-12.1%) |
| 2019/1 | 410,700 | 388,895 | -21,805 (-5.3%) |
| 2019/2 | 462,000 | 461,176 | -824 (-0.2%) |
| 2019/3 | 414,000 | 414,331 | +331 (+0.1%) |
先月に続き、50,000円を積立しています（もちろん支払いは楽天カード）。また今月も楽天ポイント2,000円分を使って追加購入しています。
関連記事：【口コミ】楽天カードで投資信託を買ってポイントを貯めよう！メリット・デメリットを解説
今月は10万円分の楽天VTを売却し、本家VTへ切替しました。管理手数料を抑えるための「リレー投資」という手法です。
- 利益＝＋1,608円
- 売却益＝+1.6%
▼投資信託の最新実績や、投資信託との上手な付き合い方を紹介しています！興味がある方は、ご覧ください。
投資信託で儲けよう！運用実績・おすすめ銘柄を紹介【楽天証券の活用テクも】投資信託のポートフォリオ（金融商品ごとの成績）
以下5銘柄を毎月1万円ずつ積立中ですが、3月30日時点の成績を紹介します。
＜金融商品毎の積立成績＞
- ひふみプラス
- 元本＝110,000円
- 評価額＝105,241円
- 損益＝-4,759円（-4.3%）
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- 元本＝10,000円
- 評価額＝9,903円
- 損益＝-97円（-1.0%）
- たわらノーロード 先進国リート
- 元本＝100,000円
- 評価額＝110,073円
- 損益＝+10,073円（+10.1%）
- ニッセイ 外国株式インデックスファンド
- 元本＝40,000円
- 評価額＝42,144円
- 損益＝+2,144円（+5.4%）
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- 元本＝40,000円
- 評価額＝42,254円
- 損益＝+2,254円（+5.6%）
積立銘柄変更につき、以下の積立を辞めました。今は塩漬け中。
＜塩漬け中の2銘柄＞
- MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド
- 元本＝60,000円
- 評価額＝52,452円
- 損益＝-7,548円（-12.6%）
- エマージング好配当株オープン
- 元本＝36,000円
- 評価額＝33,822円
- 損益＝-2,178円（-6.1%）
積立だけでなく、楽天ポイントを使って投資信託を買っています。身銭を切っていないので、元本は実質0円。
＜楽天ポイント投資の成績＞
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 元本＝18,000ポイント
- 評価額＝18,442円
- 損益＝+442円（+2.5%）
関連記事：楽天ポイントで投資信託を買う方法！これまでの運用成績も公開中
さいごに：投資信託の積立銘柄を変更します
株主優待・配当生活に向けたポートフォリオは、世界・米国株式へ積極的に投資中です。
なので投資信託は、世界・米国株式以外を狙った銘柄（日本株・リート・日本債券）を再選定しました。
- 継続 ひふみプラス
- 継続 たわらノーロード 先進国リート
- 新規 ニッセイJリートインデックスファンド
- 新規 eMAXIS Slim国内債券インデックス
- 停止 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- 停止 ニッセイ外国株式インデックスファンド
- 停止 eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- 塩漬 MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド
- 塩漬 エマージング好配当株オープン
今回停止した3銘柄も、塩漬け銘柄行き！これらは含み益を抱えている間に売却し、投資信託ポートフォリオを一気に整理します。
売却により得た資金は、米国ETF「VT」と「VYM」に投資する予定。
以上です。
▼投資信託以外にも色々な投資を実践しています。成績を公開しているので参考にどうぞ。
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