【積立投資信託 運用実績】16ヶ月目は回復+0.1%!積立銘柄を変更します(2019年3月)

投資信託16か月目
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2017年12月から投資信託を再開し、16か月(1年4か月)経過しました。本記事では、これまでの成績を赤裸々に公開します。

「投資信託を買ってみたい!」「どの商品の成績が良いんだ?」と思っている方の参考になれば幸いです。

積立投資信託の運用実績(16か月経過)

投資信託の資産評価額推移(~2019/03)
投資信託の積立結果(単位:円)
年月 元本 評価額 損益
2017/12
~2018/11
306,000 297,486 -8,514
(-2.8%)
2018/12 359,000 315,709 -43,291
(-12.1%)
2019/1 410,700 388,895 -21,805
(-5.3%)
2019/2 462,000 461,176 -824
(-0.2%)
2019/3 414,000 414,331 +331
(+0.1%)

先月に続き、50,000円を積立しています(もちろん支払いは楽天カード)。また今月も楽天ポイント2,000円分を使って追加購入しています。

関連記事:【口コミ】楽天カードで投資信託を買ってポイントを貯めよう!メリット・デメリットを解説

 

今月は10万円分の楽天VTを売却し、本家VTへ切替しました。管理手数料を抑えるための「リレー投資」という手法です。

  • 利益=+1,608円
  • 売却益=+1.6%

投資信託のポートフォリオ(金融商品ごとの成績)

以下5銘柄を毎月1万円ずつ積立中ですが、3月30日時点の成績を紹介します。

<金融商品毎の積立成績>

  1. ひふみプラス
    • 元本=110,000円
    • 評価額=105,241円
    • 損益=-4,759円(-4.3%)
  2. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
    • 元本=10,000円
    • 評価額=9,903円
    • 損益=-97円(-1.0%)
  3. たわらノーロード 先進国リート
    • 元本=100,000円
    • 評価額=110,073円
    • 損益=+10,073円(+10.1%)
  4. ニッセイ 外国株式インデックスファンド
    • 元本=40,000円
    • 評価額=42,144円
    • 損益=+2,144円(+5.4%)
  5. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
    • 元本=40,000円
    • 評価額=42,254円
    • 損益=+2,254円(+5.6%)

 

積立銘柄変更につき、以下の積立を辞めました。今は塩漬け中。

<塩漬け中の2銘柄>

  1. MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド
    • 元本=60,000円
    • 評価額=52,452円
    • 損益=-7,548円(-12.6%)
  2. エマージング好配当株オープン
    • 元本=36,000円
    • 評価額=33,822円
    • 損益=-2,178円(-6.1%)

 

積立だけでなく、楽天ポイントを使って投資信託を買っています。身銭を切っていないので、元本は実質0円。

<楽天ポイント投資の成績>

  1. 楽天・全米株式インデックス・ファンド
    • 元本=18,000ポイント
    • 評価額=18,442円
    • 損益=+442円(+2.5%)

関連記事:楽天ポイントで投資信託を買う方法!これまでの運用成績も公開中

さいごに:投資信託の積立銘柄を変更します

株主優待・配当生活に向けたポートフォリオは、米国・世界株へ積極的に投資中です。

なので投資信託は、米国・世界株以外を狙った銘柄(日本株・リート・債券)を再選定しました。

  1. 継続 ひふみプラス
  2. 継続 たわらノーロード 先進国リート
  3. 新規 ニッセイJリートインデックスファンド
  4. 新規 eMAXIS Slim国内債券インデックス
  5. 新規 eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
  6. 停止 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
  7. 停止 ニッセイ外国株式インデックスファンド
  8. 停止 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  9. 塩漬 MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド
  10. 塩漬 エマージング好配当株オープン

今回停止した3銘柄も、塩漬け銘柄行き!これらは含み益を抱えている間に売却し、投資信託ポートフォリオを一気に整理します。

売却により得た資金は、米国ETF「VT」と「VYM」に投資する予定。

 

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