【積立投資信託 運用実績】17ヶ月目は損益+0.4%!塩漬け銘柄の売却を決意(2019年4月)

投資信託17か月目
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2017年12月から投資信託を再開し、17か月(1年5か月)経過しました。本記事では、これまでの成績を赤裸々に公開します。

「投資信託を買ってみたい!」「どの商品の成績が良いんだ?」と思っている方の参考になれば幸いです。

積立投資信託の運用実績(17か月経過)

投資信託の資産評価額推移(~2019/04)
投資信託の積立結果(単位:円)
年月 元本 評価額 損益
2017/12
~2018/11
306,000 297,486 -8,514
(-2.8%)
2018/12 359,000 315,709 -43,291
(-12.1%)
2019/1 410,700 388,895 -21,805
(-5.3%)
2019/2 462,000 461,176 -824
(-0.2%)
2019/3 414,000 414,331 +331
(+0.1%)
2019/4 346,000 347,524 +1,524
(+0.4%)

先月に続き、50,000円を積立しています(もちろん支払いは楽天カード)。また今月も楽天ポイント2,000円分を使って追加購入しています。

関連記事:【口コミ】楽天カードで投資信託を買ってポイントを貯めよう!メリット・デメリットを解説

 

しかし積立を辞めた以下銘柄(12万円分)を売却したことで、投資元本は先月より減っています。

<売却した銘柄>

  1. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
    • 元本=20,000円
    • 売却額=20,298円
    • 損益=+298円(+1.5%)
  2. ニッセイ外国株式インデックスファンド
    • 元本=50,000万円
    • 売却額=53,574円
    • 損益=+3,574円(+7.1%)
  3. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
    • 元本=50,000円
    • 売却額=53,618円
    • 損益=+3,618円(+7.2%)

 

投資信託の最新実績や、投資信託との上手な付き合い方を紹介しています!興味がある方は、ご覧ください。

投資信託(自分用)

投資信託で儲けよう!運用実績・おすすめ銘柄を紹介【楽天証券の活用テクも】

投資信託のポートフォリオ(金融商品ごとの成績)

以下5銘柄を毎月1万円ずつ積立中ですが、4月27日時点の成績を紹介します。

<金融商品毎の積立成績>

  1. ひふみプラス
    • 元本=120,000円
    • 評価額=118,519円
    • 損益=-1,481円(-1.2%)
  2. たわらノーロード 先進国リート
    • 元本=110,000円
    • 評価額=119,645円
    • 損益=+9,645円(+8.8%)
  3. ニッセイJリートインデックスファンド
    • 5月から買い付け開始
  4. eMAXIS Slim国内債券インデックス
    • 5月から買い付け開始

 

積立銘柄変更につき、以下の積立を辞めました。今は塩漬け中。

<塩漬け中の2銘柄>

  1. MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド
    • 元本=60,000円
    • 評価額=53,234円
    • 損益=-6,766円(-11.3%)
  2. エマージング好配当株オープン
    • 元本=36,000円
    • 評価額=34,776円
    • 損益=-1,224円(-3.4%)

 

積立だけでなく、楽天ポイントを使って投資信託を買っています。身銭を切っていないので、元本は実質0円。

<楽天ポイント投資の成績>

  1. 楽天・全米株式インデックス・ファンド
    • 元本=20,000ポイント
    • 評価額=21,350円
    • 損益=+1,350円(+6.8%)

関連記事:楽天ポイントで投資信託を買う方法!これまでの運用成績も公開中

さいごに:塩漬け銘柄の売却を決意

2018年12月に積立ストップした以下2銘柄は、まだ売却できていません。

  1. MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド
    • 信託報酬:0.8748%
  2. エマージング好配当株オープン
    • 信託報酬:1.8684%

 

これらは信託報酬手数料が高いです。保有し続ければ、その分だけ費用負担額が大きくなります。

エマージング好配当株オープンなんて、手数料2%弱の高手数料ファンドです。手数料負けしないためには、2%以上の値上がりに期待する必要があります。

儲かるのは運用会社だけで、投資家である僕は苦戦を余儀なくされるのです。

 

このまま保有していても「単純な値下がり」と「手数料支払い」というダブルパンチを喰らうだけ。なので解約注文を出しておきました。

E太

さようなら。今となれば、なぜ購入したか分からない。

いつでも買いたくなった理由を思い出せるように、日記を付けた方が良いね。

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