2017年12月から投資信託を再開し、17か月（1年5か月）経過しました。本記事では、これまでの成績を赤裸々に公開します。
「投資信託を買ってみたい！」「どの商品の成績が良いんだ？」と思っている方の参考になれば幸いです。
積立投資信託の運用実績（17か月経過）
| 年月 | 元本 | 評価額 | 損益 |
| 2017/12 ~2018/11 | 306,000 | 297,486 | -8,514 (-2.8%) |
| 2018/12 | 359,000 | 315,709 | -43,291 (-12.1%) |
| 2019/1 | 410,700 | 388,895 | -21,805 (-5.3%) |
| 2019/2 | 462,000 | 461,176 | -824 (-0.2%) |
| 2019/3 | 414,000 | 414,331 | +331 (+0.1%) |
| 2019/4 | 346,000 | 347,524 | +1,524 (+0.4%) |
先月に続き、50,000円を積立しています（もちろん支払いは楽天カード）。また今月も楽天ポイント2,000円分を使って追加購入しています。
関連記事：【口コミ】楽天カードで投資信託を買ってポイントを貯めよう！メリット・デメリットを解説
しかし積立を辞めた以下銘柄（12万円分）を売却したことで、投資元本は先月より減っています。
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- 元本＝20,000円
- 売却額＝20,298円
- 損益＝＋298円（+1.5%）
- ニッセイ外国株式インデックスファンド
- 元本＝50,000万円
- 売却額＝53,574円
- 損益＝＋3,574円（+7.1%）
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- 元本＝50,000円
- 売却額＝53,618円
- 損益＝＋3,618円（+7.2%）
▼投資信託の最新実績や、投資信託との上手な付き合い方を紹介しています！興味がある方は、ご覧ください。
投資信託で儲けよう！運用実績・おすすめ銘柄を紹介【楽天証券の活用テクも】投資信託のポートフォリオ（金融商品ごとの成績）
以下5銘柄を毎月1万円ずつ積立中ですが、4月27日時点の成績を紹介します。
- ひふみプラス
- 元本＝120,000円
- 評価額＝118,519円
- 損益＝-1,481円（-1.2%）
- たわらノーロード 先進国リート
- 元本＝110,000円
- 評価額＝119,645円
- 損益＝+9,645円（+8.8%）
- ニッセイJリートインデックスファンド
- 5月から買い付け開始
- eMAXIS Slim国内債券インデックス
- 5月から買い付け開始
積立銘柄変更につき、以下の積立を辞めました。今は塩漬け中。
- MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド
- 元本＝60,000円
- 評価額＝53,234円
- 損益＝-6,766円（-11.3%）
- エマージング好配当株オープン
- 元本＝36,000円
- 評価額＝34,776円
- 損益＝-1,224円（-3.4%）
積立だけでなく、楽天ポイントを使って投資信託を買っています。身銭を切っていないので、元本は実質0円。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 元本＝20,000ポイント
- 評価額＝21,350円
- 損益＝+1,350円（+6.8%）
関連記事：楽天ポイントで投資信託を買う方法！これまでの運用成績も公開中
さいごに：塩漬け銘柄の売却を決意
2018年12月に積立ストップした以下2銘柄は、まだ売却できていません。
- MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド
- 信託報酬：0.8748%
- エマージング好配当株オープン
- 信託報酬：1.8684%
これらは信託報酬手数料が高いです。保有し続ければ、その分だけ費用負担額が大きくなります。
エマージング好配当株オープンなんて、手数料2%弱の高手数料ファンドです。手数料負けしないためには、2%以上の値上がりに期待する必要があります。
儲かるのは運用会社だけで、投資家である僕は苦戦を余儀なくされるのです。
このまま保有していても「単純な値下がり」と「手数料支払い」というダブルパンチを喰らうだけ。なので解約注文を出しておきました。
ぶるたろう
さようなら。今となれば、なぜ購入したか分からない。
いつでも買いたくなった理由を思い出せるように、日記を付けた方が良いね。
以上です。
▼投資信託以外にも色々な投資を実践しています。成績を公開しているので参考にどうぞ。
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