【積立投資信託 運用実績】18ヶ月目は−0.8%!国内債券を活かした錬金術(2019年5月)

投資信託1年6か月目
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2017年12月から投資信託を再開し、18か月(1年6か月)経過しました。本記事では、これまでの成績を赤裸々に公開します。

「投資信託を買ってみたい!」「どの商品の成績が良いんだ?」と思っている方の参考になれば幸いです。

積立投資信託の運用実績(18か月経過)

投資信託の資産評価額推移(~2019/05)
投資信託の積立結果(単位:円)
年月 元本 評価額 損益
2017/12
~2018/11
306,000 297,486 -8,514
(-2.8%)
2018/12 359,000 315,709 -43,291
(-12.1%)
2019/1 410,700 388,895 -21,805
(-5.3%)
2019/2 462,000 461,176 -824
(-0.2%)
2019/3 414,000 414,331 +331
(+0.1%)
2019/4 346,000 347,524 +1,524
(+0.4%)
2019/5 302,000 299,479 -2,521
(-0.8%)

先月に続き、50,000円を積立しています(もちろん支払いは楽天カード)。また今月も楽天ポイント2,000円分を使って追加購入しました。

関連記事:【口コミ】楽天カードで投資信託を買ってポイントを貯めよう!メリット・デメリットを解説

 

しかし積立を辞めた以下銘柄を売却したことで、投資元本は先月より減っています。

1万円近くの含み損を抱えていましたが、高い信託報酬を支払い続けることで赤字が拡大すると考えました。なので思い切って損切りしておきました。

<売却した銘柄>

  1. MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド
    • 元本=60,000円
    • 評価額=52,203円
    • 損益=-7,797円(-13.0%)
  2. エマージング好配当株オープン
    • 元本=36,000円
    • 評価額=33,503円
    • 損益=-2,497円(-6.9%)

なお、この精算金を原資にBTI(ブリティッシュ・アメリカン・タバコ)を買付しています。

 

投資信託の最新実績や、投資信託との上手な付き合い方を紹介しています!興味がある方は、ご覧ください。

投資信託(自分用)

投資信託で儲けよう!運用実績・おすすめ銘柄を紹介【楽天証券の活用テクも】

投資信託のポートフォリオ(金融商品ごとの成績)

今は下記4銘柄を積立中です。5月31日時点の成績を紹介しておきます。

<金融商品毎の積立成績>

  1. ひふみプラス
    • 元本=130,000円
    • 評価額=121,213円
    • 損益=-8,787円(-6.8%)
  2. たわらノーロード 先進国リート
    • 元本=120,000円
    • 評価額=126,153円
    • 損益=+6,153円(+5.1%)
  3. ニッセイJリートインデックスファンド
    • 元本=10,000円
    • 評価額=10,157円
    • 損益=+157円(+1.6%)
  4. eMAXIS Slim国内債券インデックス
    • 元本=20,000円
    • 評価額=20,105円
    • 損益=+105円(+0.5%)

 

積立だけでなく、楽天ポイントを使って投資信託を買っています。身銭を切っていないので、元本は実質0円。

<楽天ポイント投資の成績>

  1. 楽天・全米株式インデックス・ファンド
    • 元本=22,000ポイント
    • 評価額=21,851円
    • 損益=-149円(-0.7%)

関連記事:楽天ポイントで投資信託を買う方法!これまでの運用成績も公開中

さいごに:国内債券を活かした錬金術

国内債券の積立を開始しました。

国内債券の積立をはじめた理由
  1. 投資信託以外の金融商品が、株式に偏りすぎている
  2. 値動きが安定しているので、安定的に楽天ポイントを貰える

 

上記のうち、②は相当アツい気がします。

国内債券はリターンも小さければ、リスクも小さいです。しかし楽天証券であれば、楽天カードで投資信託を買うことで1%のポイント還元があります。

<例>

ほとんど値動きが無い債券を10,000円分買う。
→100ポイントもらえる!

まるで錬金術のようです!もちろんポイント還元率(1%)以上の値下がりがあると損しますが、可能性としては低いと考えています。
※投資は自己責任でお願いしますね。

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