【投資戦略2021】コロナショックを受けてポートフォリオ・売買手法を見直し

投資戦略2021
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米国株・ETFを中心とした配当投資を始めて4年目になりますが、まあまあ大きな暴落を経験しました。

…そうコロナショックです。

 

暴落が起きると自分のリスク許容度の低さが分かってきました。

もともとシーゲル流として株式100%にしていましたが、暴落すると不安になるんですよね。

仮に下落が5〜10年続いたら…投資を続けていられる自信がありません。

投資戦略のブレない部分

長期投資の神様とも言えるシーゲル教授の赤本に影響を受け、私は株式投資しています。

 

仮にリーマンショック級の大暴落に遭遇しても、シーゲル教授の考えには賛同し続けるでしょう。

しかしコロナショックを経験して、自分の価値観が少しだけ変わりました。

 

コロナウィルスが世界中で猛威を震いはじめ、資産価値が大きく目減りした2020年3月。その時は−16%。

優待・配当を踏まえた投資成績

数ヶ月持ち堪えたら回復してくれたわけで精神状態としては比較的良好でした。

まだ投資元本も大きくないので許容範囲であったことも救い。

 

しかし!!

たーすけ
−30%、−40%…と更に下落したら?
たーすけ
赤字が5年、10年、20年と続いたら??

 

そう考えると自暴自棄になるのが目に見えてます。

死ぬか、忘れていない限り、長期投資を辞めてしまうでしょう。

【ポートフォリオ】債券を組み込む

長期投資を継続させるためには精神的な安定が必要です。

というわけでボラリティを和らげることを目指し、シーゲル流ポートフォリオに債券を組み込むことに決めました。

 

見直した結果は以下の通りです。

保有配分の変更
戦略分類 2020年 2021年 差分
インデックス戦略 ETF 50% 50% ±0%
リターン補完戦略 ETF 25% 20% −5%
リターン補完戦略 個別株 25% 25% ±0%
債券 ETF 0% 5% +5%

 

40歳になるまでに債券割合を20%まで高めていくために、2021年は5%の割合を目指します。時間分散!

債券の割合は「120−年齢」という有名な方程式に従って算出しています。

【売買手法】債券ETFからAGGを選定

まずは2020年の売買手法はこちら。

<2020年の買付手法>

  • 毎月
    • インデックス戦略 ETF(VT)を7万円分
    • リターン補完戦略 ETF(VYM)を4万円分
    • リターン補完戦略 米国株のうち、保有割合が低くて割安な1銘柄を2万円分
  • 都度
    • 高配当ETFであるPFFは、RSI30以下に達した時に買付を検討する
    • 日本株は買わない

合計13万円は毎月入金しており、臨時ボーナスや配当も投じていたため、目標である年130万円は余裕で達成していました。

 

投資をハイペースに行ったことで、いざという時に買い増しできなかったのは反省。

またコロナにより会社の売り上げが落ちこみ、ボーナスも減る見込みです。

 

なので2021年は、毎月の入金額は減らしていきます。

<2021年の買付手法>

  • 毎月:入金分
    • インデックス戦略 ETF(VT)を6万円分
    • リターン補完戦略 ETF(VYM)を2万円分
    • 債券 ETF(AGG)を2万円分
  • 1,4,7,10月:受け取った配当分
    • リターン補完戦略 個別株のうち、保有割合が低くて割安な1銘柄

債券ETFと言っても多くの選択肢がありますが、AGGとしました。理由は別途記事にします。

 

投資対象とする個別株は7種から選択

リターン補完戦略 個別株として投資する対象銘柄は7種としています。

楽々生活 厳選個別株
セクター 銘柄
生活必需品 【PG】P&G
【MO】アルトリア・グループ
【BTI】ブリティッシュ・アメリカン・タバコ
ヘルスケア 【JNJ】ジョンソン&ジョンソン
【ABBV】アッヴィ
エネルギー 【XOM】エクソンモービル
情報技術 【CSCO】シスコ・システムズ

さいごに:長期投資を目標にする

長期投資って本当に難しいですよね。調子が良い時は自信があっても、すぐに挫けてしまいます。

何かと理由をつけてポートフォリオをいじったり、投資額を増減させたり。

 

この3年間で少しづつですが、自分が心地良いと感じる投資スタイルが分かってきた気がします。

たーすけ
本当に本当、長期投資は難しい!

 

過去の成績を全てまとめています!ご参考にどうぞ。

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