ウェルスナビの運用をはじめて4か月が経過しました。初月以外はプラスを維持できています。
ウェルスナビに興味がある方へ向けて、資産評価額の推移やポートフォリオを包み隠さず公開します。ご参考になれば幸いです。
参考:僕の運用プラン
- 僕は初期に10万円、毎月1万円の積立にしました。
- 運用プラン(リスク許容度)は、最大値「5」にしています。
ウェルスナビ運用実績(4か月経過)
年月 | 元本 | 評価額 | 損益 |
2018/6 | 110,000 | 108,420 | -1,580 (-1.4%) |
2018/7 | 120,000 | 122,087 | +2,087 (+1.7%) |
2018/8 | 130,000 | 130,838 | +838 (+0.6%) |
2018/9 | 140,000 | 143,425 | +3,425 (+2.4%) |
先月と比較し、利益幅は+2,587円でした。この調子で、着々と資産形成してほしいですね。
▼既に解約した私が「ウェルスナビの最新実績、メリット・デメリット」を語ります。始めようか迷っている方は是非ご覧ください。

ウェルスナビのポートフォリオ(資産内訳)
資産クラス | 現在 | 1ヵ月前 | 前月比 |
米国株 | 33.5% | 33.6% | -0.1% |
日欧株 | 33.7% | 33.6% | +0.1% |
新興国株 | 14.4% | 14.6% | -0.1% |
米国債券 | 5.0% | 5.0% | ±0.0% |
金 | 8.0% | 8.0% | ±0.0% |
不動産 | 5.0% | 5.0% | ±0.0% |
現金 | 0.4% | 0.3% | +0.2% |
資産の配分比率は、ほぼ変化なし。
※リスク許容度を下げれば「株」の比率が下がるので、損失を抑えたい方はリスク許容度を下げましょう。
さいごに:別のロボアド「楽ラップ」と同じく好調
僕は「ウェルスナビ」をはじめる前に、他のロボットアドバイザリー「楽ラップ」をやっています。
2018年9月時点の成績を比較すると以下の通り。
- ウェルスナビ(4か月目)
- 140,000円→143,425円 …2.4%増
- 楽ラップ(1年2か月目)
- 390,000円→412,028円 …5.6%増
投資額・開始時期が異なるため、優劣をつけるのは難しいです。しかし、どちらも好調であるのは間違いなし!
まだ投資をはじめていない方は、どちらかにチャレンジしてみては如何でしょうか。
以上です。
▼既にウェルスナビを解約した私が「ウェルスナビの運用実績、メリット・デメリット」を語ります。始めようか迷っている方は是非ご覧ください。
