【ウェルスナビ運用実績】損失が続く!辞めたい人も多くなっている?(2018年12月)

ウェルスナビ7か月目
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ウェルスナビの運用をはじめて7か月が経過しました。

ウェルスナビに興味がある方へ向けて、資産評価額の推移やポートフォリオを包み隠さず公開します。ご参考になれば幸いです。

参考:僕の運用プラン

  • 僕は初期に10万円、毎月1万円の積立にしました。
  • 運用プラン(リスク許容度)は、最大値「5」にしています。

ウェルスナビ運用実績(7か月経過)

ウェルスナビ資産評価額の推移(~2018/12)
ウェルスナビの積立結果(単位:円)
年月 元本 評価額 損益
2018/6 110,000 108,420 -1,580
(-1.4%)
2018/7 120,000 122,087 +2,087
(+1.7%)
2018/8 130,000 130,838 +838
(+0.6%)
2018/9 140,000 143,425 +3,425
(+2.4%)
2018/10 150,000 143,028 -6,972
(-4.6%)
2018/11 160,000 156,570 -3,430
(-2.1%)
2018/12 160,000 142,411 -17,589
(-11.0%)

今月の暴落っぷりは驚愕だった方も多いはず。

なお12月分の積立は年始に行われるようなので、元本は増えていません。

 

ウェルスナビの配当金

ウェルスナビの配当(2018/12)

ウェルスナビの運用先は配当がもらえるETFです。今月は米国債券(AGG)と不動産(IYR)から配当をもらえています。

これらは自動で配当再投資されるので、複利効果に期待できます。

 

ウェルスナビの手数料

ウェルスナビの手数料(2018/12)

手数料は129円でした。今月は米国株[VTI]や日欧株[VEA]の配当を受け取れていないので、配当で手数料を賄いきれず。

ウェルスナビのポートフォリオ(資産内訳)

ウェルスナビのポートフォリオ(2018/12)
各資産の配分比率
資産クラス 現在 1ヵ月前 前月比
米国株 32.0% 33.8% -1.8%
日欧株 33.5% 33.6% -0.1%
新興国株 14.6% 14.4% +0.2%
米国債券 5.4% 5.0% +0.4%
8.8% 7.9% +0.9%
不動産 4.8% 5.0% -0.2%
現金 0.9% 0.3% +0.6%

※リスク許容度を下げれば「株」の比率が下がるので、損失を抑えたい方はリスク許容度を下げましょう。

米国株の比率が大きく下がり、債券や金・現金の割合が大きくなっています。

 

2018年12月は自動リバランス(資産配分の調整)が行われました。

ウェルスナビのリバランス(2018/12)

わずかに米国株や新興国が売られているだけなので、リバランスの影響では無いです。

単純に「米国株の割合が下がったのは、米国株の価格が下がったから。」と言えそうです。

さいごに:ウェルスナビを辞めたい人が多くなっている…

「ウェルスナビ」と検索してみた結果

「ウェルスナビ」と検索してみた結果

Googleで「ウェルスナビ」と検索してみると、下部に関連キーワード候補が出てきます。

候補の最初に「やめた」「失敗」と表示されているので、ウェルスナビを辞めたいと思う人が多いものと想像できます。

 

そもそもウェルスナビは長期運用前提のサービスですが、少し損失が出ただけで辞めるのはモッタイナイ気がします。

ウェルスナビによる資産運用シミュレーション

この程度の暴落では済まされなかったリーマンショックを乗り越えた人は、結果的に勝っています。

僕は資産運用の王道である「長期・分散・積立」を実践していきます。

 

▼どうしても損失が気になる人は、コツコツと利息をもらえるサービス「Funds」がおすすめ。僕はアイフルのファンドに投資しました。

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