【ウェルスナビ運用実績】8か月目は-3.7%!配当は精神安定剤かも(2019年1月)

ウェルスナビ8か月目
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ウェルスナビの運用をはじめて8か月が経過しました。

ウェルスナビに興味がある方へ向けて、資産評価額の推移やポートフォリオを包み隠さず公開します。ご参考になれば幸いです。

参考:僕の運用プラン

  • 僕は初期に10万円、毎月1万円の積立にしました。
  • 運用プラン(リスク許容度)は、最大値「5」にしています。

ウェルスナビ運用実績(8か月経過)

ウェルスナビ資産評価額の推移(~2019/1)
ウェルスナビの積立結果(単位:円)
年月 元本 評価額 損益
2018/6 110,000 108,420 -1,580
(-1.4%)
2018/7 120,000 122,087 +2,087
(+1.7%)
2018/8 130,000 130,838 +838
(+0.6%)
2018/9 140,000 143,425 +3,425
(+2.4%)
2018/10 150,000 143,028 -6,972
(-4.6%)
2018/11 160,000 156,570 -3,430
(-2.1%)
2018/12 160,000 142,411 -17,589
(-11.0%)
2019/1 180,000 173,357 -6,643
(-3.7%)

12月分の積立は年始に行われなかった代わりに、1月は2ヶ月分(2万円)が投資元本になっています。

 

ウェルスナビの配当金

ウェルスナビの運用先は配当がもらえるETFです。

ウェルスナビの配当(2019/1)

今月はVTI・VEA・VWOから、合計643円の配当をもらえています。これらは自動で配当再投資されるので、複利効果に期待できます。

 

ウェルスナビの手数料

ウェルスナビの手数料(2019/1)

手数料は136円でした。今月は配当で十分に賄えています。

ウェルスナビのポートフォリオ(資産内訳)

ウェルスナビのポートフォリオ(2019/1)
各資産の配分比率
資産クラス 現在 1ヵ月前 前月比
米国株 32.0% 32.0% ±0.0%
日欧株 31.6% 33.5% -1.9%
新興国株 13.7% 14.6% -0.9%
米国債券 4.4% 5.4% -0.9%
7.4% 8.8% -1.4%
不動産 4.9% 4.8% ±0.0%
現金 6.0% 0.9% +5.1%

※リスク許容度を下げれば「株」の比率が下がるので、損失を抑えたい方はリスク許容度を下げましょう。

現金比率が増えていますが、そのうち投資に回るでしょう。気にしない、気にしない。

さいごに:配当は精神安定剤かもしれない

僕がウェルスナビをはじめて1年弱が経ちますが、ウェルスナビの一番楽しいところは配当をもらえる事かもしれません。

ウェルスナビの配当(2019/1)
上画像を見ていたら、今が赤字であることを忘れられるw

 

長期保有(バイ&ホールド)戦略は、簡単そうに見えて至難の業…。配当のような楽しみを見つけ、長期投資を楽しんでいきたいものです。

 

▼どうしても損失が気になる人は、コツコツと利息をもらえるサービス「Funds」がおすすめ。僕はアイフルのファンドに投資しました。

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