【ウェルスナビ運用実績】11か月目は+3.9%!赤字脱却した今。(2019年4月)

ウェルスナビ11ヶ月目
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ウェルスナビの運用をはじめて11か月が経過しました。

ウェルスナビに興味がある方へ向けて、資産評価額の推移やポートフォリオを包み隠さず公開します。ご参考になれば幸いです。

参考:僕の運用プラン

  • 僕は初期に10万円、毎月1万円の積立にしました。
  • 運用プラン(リスク許容度)は、最大値「5」にしています。

ウェルスナビ運用実績(11か月経過)

ウェルスナビ資産評価額の推移(~2019/4)
ウェルスナビの積立結果(単位:円)
年月 元本 評価額 損益
2018/6 110,000 108,420 -1,580
(-1.4%)
2018/7 120,000 122,087 +2,087
(+1.7%)
2018/8 130,000 130,838 +838
(+0.6%)
2018/9 140,000 143,425 +3,425
(+2.4%)
2018/10 150,000 143,028 -6,972
(-4.6%)
2018/11 160,000 156,570 -3,430
(-2.1%)
2018/12 160,000 142,411 -17,589
(-11.0%)
2019/1 180,000 173,357 -6,643
(-3.7%)
2019/2 190,000 190,143 +143
(+0.1%)
2019/3 200,000 199,366 -634
(-0.3%)
2019/4 200,000 207,713 +7,713
(+3.9%)

ウェルスナビをはじめて以来、最もリターンが高い月になりました。

元本が増えていないのは、GW期間中だからだと思います。

 

ウェルスナビの配当金

ウェルスナビの運用先は配当がもらえるETFです。

ウェルスナビの配当(2019/4)

今月は三銃士ETF(VTI,VEA,VWO)と米国債券(AGG)から配当を受け取りました。これらは自動で配当再投資されるので、複利効果に期待できます。

E太

以下3つのETFは、世界分散する上で欠かせない銘柄。

 

ウェルスナビの手数料

ウェルスナビの手数料(2019/4)

手数料は175円でした。

ウェルスナビの運用先は個人でも購入できるETFですが、自動で買い付け&リバランスされることを考えれば安いです。

ウェルスナビのポートフォリオ(資産内訳)

ウェルスナビのポートフォリオ(2019/4)
各資産の配分比率
資産クラス 現在 1ヵ月前 前月比
米国株 34.1% 31.8% +2.3%
日欧株 33.8% 31.8% +2.0%
新興国株 14.3% 13.8% +0.5%
米国債券 4.8% 4.8% ±0.0%
7.7% 7.5% +0.2%
不動産 4.8% 4.9% -0.1%
現金 0.5% 5.3% -4.8%

※リスク許容度を下げれば「株」の比率が下がるので、損失を抑えたい方はリスク許容度を下げましょう。

配分比率は特筆すべきことは無し。保有していた現金が、買付に使われただけ。

さいごに:赤字から脱却した今こそ。

2018年末の株価大暴落により、ウェルスナビを辞めたいと思っていた方も多いのでは?

何でウェルスナビなんて始めたんだっけ?

全然儲からないじゃん。

プラスになったら辞めてやる!

上記のように感じた人が多かったからこそ、グーグル候補検索に「やめた」「失敗」と表示されたのでしょう。

 

今は、幸いにして米国市場が絶好調です。

ウェルスナビを信じられなくなった方は、このタイミングで以下の事を考えてみるのが良いと思います。

  • 投資している金額は適切か?
  • リスク許容度はミスマッチしていないか?

 

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