10万円を楽ラップに投資し、3か月経過しました。2017年11月の運用実績を報告しようと思います。
8月から開始し、3か月で約7%の成長を見せています。
運用実績サマリ
3か月間の成果としては、+7,128円(+7.1%)でした。
ぶるたろう
運用コース
先月と同じ運用コースです。コース変更していません。
目標リターン(年率)として、”5.3%~8.4%”を定めているプランだそうです。
ぶるたろう
楽ラップは性格診断の上、おすすめの運用コースが決まります。
※もちろん、自分で運用コース変更することも可能です。性格診断の結果、私は”1000900″という運用コースになりました。楽ラップの中で2番目にハイリスク・リターンなコースのようです。
配分比率
ハイリスク・ハイリターンなコースだけあり、国内株式と外国株式への投資が中心です。2つ合わせて全体の85%です。
投資ファンド分類 | 配分比率 (先月比) | リスクとリターンの説明(私のイメージ) |
国内株式 | 34.9% (+0.4%) | 外国株式よりは控え目なハイリスク・ハイリターン |
外国株式 | 50.1% (-0.2%) | ハイリスク・ハイリターン投資の王道 |
国内債券 | 0.0% | 少しだけリターンがある程度、ほぼノーリスク? |
外国債券 | 6.7% (-0.1%) | ミドルリスク・ミドルリターン |
REIT | 5.7% | ミドルリスク・ミドルリターン(外国債券よりはハイ?) |
その他 | 0.0% | 不明…。 |
現金・MRF | 2.6% (-0.1%) | ノーリスク・ノーリターン |
先月と比較して、わずかに配分比率が変化しています。
外国株式/外国債権/現金・MRFへの投資配分が減って、日本株式が0.4%増加している状況です。
保有銘柄
「ステート・ストリート先進国債権インデックス・オープン(為替ヘッジあり)」と「たわらノーロード国内リート」の評価損益が、わずかにマイナスです。
しかし他は好調のようです。「ステートストリート日本株式インデックス・オープン」を中心に、順調に利益を出してくれています。
キャンペーン開催中
「楽ラップ 冬のデビューキャンペーン」が開催されているとのことです。最大80,000ポイントがプレゼントされるらしいです。
【エントリー期間】
2017年11月1日(水)~2017年12月29日(金)
ぶるたろう
まとめ:今後の投資方針
先月に続き、ロボットアドバイザーが好調に資産形成してくれています。
売却せず、ホールドしておこうと思います。
以上です。
▼既に楽ラップを解約した私が「楽ラップの最新実績、メリット・デメリット」を語ります。始めようか迷っている方は是非ご覧ください。
