【資産運用実績をブログ公開】30代サラリーマンが毎月10万円以上を積立中

積立投資結果を公開中
スポンサーリンク

将来の生活に不安を覚え、積極的に資産運用しているE太(妻子持ちの30代前半サラリーマン)です。

  • 子どもの養育費・教育費を貯めておかないと…
  • 年金だけで老後は大丈夫なのか?年金をそれなりに貰えたとしても、旅行する余裕が無いのは寂しいし…

 

平日は仕事をしていますし、休日は子供と遊んだり。デイトレードできる時間も無いので「積立」を中心に資産運用しています。

本記事では、僕の積立実績を赤裸々に公開します。皆さまの資産運用に役立てれば幸いです。

さっそく積立投資結果を公開

僕は毎月14万円を使って、勤め先の株式~ロボットアドバイザー/仮想通貨など手広く積立しています。

  • 勤め先の株式(社員持ち株制度)
    • 2012年10月から開始、毎月70,000円(給与によって変動)
  • 投資信託(NISA)
    • 2017年12月から開始、毎月23,000円
  • 金・銀など
    • 2017年5月から開始したが、今は積立していない(理由は後ほど)
  • 楽ラップ
    • 2017年8月から開始、毎月10,000円
  • ウェルスナビ
    • 2018年6月から開始、毎月10,000円
  • 仮想通貨
    • 2018年2月から開始、毎月30,000円

 

儲かっているの?

軒並み損失発生中ですが、社員持ち株制度のおかげで大幅にプラスです。

積立結果(単位:円)
金融資産 元本 評価額 損益
勤め先の株式 3,182,621 4,229,264 +1,046,643
(+32.9%)
投資信託(NISA) 184,000 183,634 -366
(-0.2%)
金・銀など 186,000 161,674 -24,326
(-13.1%)
楽ラップ 320,000 332,759 +12,759
(+4.0%)
ウェルスナビ 120,000 122,087 +2,087
(+1.7%)
仮想通貨 180,000 117,3473 -62,527
(-34.7%)
合計 4,142,621 5,146,891 +974,270
(+23.3%)

金融資産別!運用実績の推移

これから金融資産ごとの運用成績を紹介していきますが、金融資産によって実績が異なることや時期によって波があることが分かります。

勤め先の株式

勤め先の株式(社員持ち株制度)
社員持ち株制度は普通よりお得に買えることが多く、会社の将来に期待しているなら良い買い物

ただし勤め先の株式だけを持っていると会社が傾いた時に大変です。株券は紙切れになりますし、就職先を探す必要があります。

他の金融資産もポートフォリオに組み込んで、分散投資した方が良いですね。

※僕の勤務先は非公開としていますので、積立履歴も非公開とします。

 

投資信託(NISAを利用)

投資信託(NISA利用)

僕の投資デビューは「投資信託」でした。投資信託は少額から始められ、NISAを利用できるのが魅力的。

しかし取り扱い銘柄が多いので、初心者の方は銘柄選びが大変かもしれません。

僕は楽天証券でNISAを申し込み、投資信託を積立しています。参考までに僕が選んだ銘柄は以下5種類です。

  1. ひふみプラス
  2. たわらノーロード 先進国リート
    ↑一番頑張ってくれています
  3. エマージング好配当株オープン
  4. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
  5. MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド

 

投資信託の積立は2018年2月からマイナスが続いていますが、プラスに転じるのを気長に待ちます。

投資信託の積立結果(単位:円)
年月 元本 評価額 損益
2017/12 43,000 44,202 +1,102
(+2.8%)
2018/1 66,000 66,850 +850
(+1.3%)
2018/2 89,000 87,212 -1,788
(-2.0%)
2018/3 112,000 108,322 -3,678
(-3.3%)
2018/4 135,000 134,365 -635
(-0.5%)
2018/5 158,000 156,366 -1,634
(-1.0%)
2018/6 181,000 178,513 -2,487
(-1.4%)
2018/7 184,000 183,634 -366
(-0.2%)

※2018/7、NISA枠以外で購入していた投信を売却。

 

金・銀・プラチナ

金・銀・プラチナ
金・銀・プラチナはインフレによる現金価値の目減りを防ぐのに役立ちます。知らない方も多いですが、少額から購入可能です。

しかし「金・銀・プラチナ積立を1年続けた実績/感想」で書いた通り、手数料(2.7%)分を回収するのは大変です。

 

金・銀・プラチナの積立は、開始以来ずっとマイナスです。

金・銀・プラチナの積立結果(単位:円)
年月 元本 評価額 損益
2017/5
~2018/4
186,000 171,776 -14,224
(-7.6%)
2018/5 186,000 170,145 -15,855
(-8.5%)
2018/6 186,000 165,608 -20,392
(-11.0%)
2018/7 186,000 161,674 -24,326
(-13.1%)

※積立を辞め、保有分は塩漬けしています。

 

楽ラップ

ロボアド投資「楽ラップ」

楽天証券が提供する「楽ラップ」は投資の知識が無くても始められるのが最大の魅力です。

僕たちがやることは16前後の質問に答えて、運用コースを決めるだけ。あとは楽ラップが資産運用してくれるので、ほったらかしでOK。

初期投資額は最低10万円、積立額は1万円から設定可能なので、始めるハードルは低め。手数料は0.99%なので自分で運用できる方にとって割高に感じるかも。

>楽ラップの特徴を見る

 

2018年2月・3月に落ち込みましたが、楽ラップは常にプラスを維持できています。

楽ラップの積立結果(単位:円)
年月 元本 評価額 損益
2017/8 100,000 100,805 +805
(+0.8%)
2017/9 100,000 103,882 +3,882
(+3.9%)
2017/10 100,000 107,048 +7,048
(+7.0%)
2017/11 100,000 108,182 +8,182
(+8.2%)
2017/12 100,000 110,124 +10,124
(+10.1%)
2018/1 100,000 111,647 +11,647
(+11.6%)
2018/2 100,000 107,736 +7,736
(+7.7%)
2018/3 100,000 104,855 +4,855
(+4.9%)
2018/4 300,000 308,947 +8,947
(+3.0%)
2018/5 300,000 308,135 +8,135
(+2.7%)
2018/6 310,000 316,918 +6,918
(+2.2%)
2018/7 320,000 332,759 +12,759
(+4.0%)

 ※最初は10万円を入れましたが、2018年4月に20万円増額し、2017年6月から毎月1万円の積立を始めました。

 

ウェルスナビ

ロボアド投資「ウェルスナビ」

先ほど説明した楽ラップと同様、ウェルスナビも投資知識が無くても始められるサービスです。

初期投資額は最低10万円、積立額は1万円から設定可能であり、手数料は1.0%です(手数料の割引有)。

楽ラップとは異なり、金(ゴールド)が資産運用対象になっているのが嬉しいところ。

>ウェルスナビの特徴を見る

 

ウェルスナビは開始早々マイナスですが、2ヶ月目でプラスに転じました。この調子!!

ウェルスナビの積立結果(単位:円)
年月 元本 評価額 損益
2018/6 110,000 108,420 -1,580
(-1.4%)
2018/7 120,000 122,087 +2,087
(+1.7%)

※ウェルスナビと楽ラップはサービス内容は似ていますが、投資先や運用方法が異なるので成績に違いが出てきます。

 

仮想通貨

仮想通貨「コイン積立」

仮想通貨は資産価値が一気に下落する可能性もありますが、一攫千金を狙える可能性にも期待できると思っています。

仮想通貨取引所Zaifが提供するサービス「コイン積立」を使えば、国内で人気のあるコインを1,000円から自動積立できます。

僕はイーサリアムビットコインなどの将来性に期待して、毎月積立しています。

 

僕が行っている積立運用の中でも、仮想通貨は最も浮き沈みが激しいです。マイナス30%になった月があれば、次月はプラスに転じたり。

仮想通貨は超ハイリスク・ハイリターンなので、生活に支障が出ない程度の資金を投じましょう。

仮想通貨のコイン積立結果(単位:円)
年月 元本 評価額 損益
2018/2 30,000 25,199 -4,801
(-16.0%)
2018/3 60,000 41,623 -18,377
(-30.6%)
2018/4 90,000 104,681 +14,681
(+16.3%)
2018/5 120,000 108,356 -11,644
(-9.7%)
2018/6 150,000 117,302 -32,698
(-21.8%)
2018/7 180,000 117,473 -62,527
(-34.7%)

僕が開設しているオススメ口座

僕は6種類の金融資産を積立投資していますが、開設した口座は3つだけです。

金融資産 始め方
勤め先の株式 お勤めの会社による
投資信託(NISA) 楽天証券で口座開設
※優待券をもらえる株式など、投資の選択肢が広がる。
※楽天ポイントを使って投資できる。
金・銀など
楽ラップ
ウェルスナビ ウェルスナビで口座開設
仮想通貨 Zaifで口座開設

 

▼投資初心者は「楽ラップ」か「ウェルスナビ」をオススメします。金融知識が無くてもOKです!

【口コミ】楽ラップは儲かるの!?メリット・デメリット・実績まとめ

2018.04.25

【徹底解説】ウェルスナビのメリット・デメリット・実績!投資初心者におすすめ

2018.07.08

 

▼仮想通貨に興味がある方、ハイリスク・ハイリターン投資に挑戦してみたい方は「仮想通貨」のコイン積立をどうぞ。

Zaif(ザイフ)コイン積立がおすすめ!4種類の銘柄(イーサリアムやビットコイン)を毎日自動で買おう

2017.12.19

まとめ:将来は分からないからリスクヘッジが重要

将来のことは誰も分からない。だからリスクヘッジしておきたい!

別記事「資産運用の必要性」で書いたように、預金していても利息は微々たるものですし、インフレが進むと現金価値は目減りします。

  • 預金
    • 元本が保証されているが、インフレにより現金価値が目減りするリスクがある。
  • 資産運用
    • 元本が保証されないリスクを背負う分、リターンも大きい。

 

資産運用は元本割れリスクがありますが、預金にもリスクがあるということ。うまくリスクヘッジしながら資産形成していきたいですね。

番外編:資産運用するお金が無いなら節約しよう

収入を増やす?節約する?

資産運用したいけどお金が無い…

転職して「収入アップ」を狙うのも良いですがハードルが高いです。仮に収入アップしても、多くの税金を支払うことになります。

なので僕は「節約」して浮いたお金を資産運用に回すことをオススメします。誰でも今すぐに始められますからね。

 

以下3つは「やって良かった!」と思えた節約術です。

①効果絶大!格安SIMに乗り換え

【格安SIM】ソフトバンクからDMMモバイルに乗り換えて「毎月7千円」の節約

2018.06.20

僕は「ソフトバンク」から「DMMモバイル」の格安SIMに変更して、毎月7,000円程度の節約に成功しました。

SIMロック解除解約手続き等、少しだけ手間がかかりますが、年間8万円近く節約できるのはメリット大です!

 

②野菜・果物を腐らせない工夫

【口コミ】愛菜果(あいさいか)は本当に野菜を長持ちさせる袋【再利用OK】

2017.10.23

愛菜果」という野菜を長持ちさせる袋をご存知ですか?

この野菜袋を使えば、野菜や果物を美味しく食べられる期間が長くなります。腐った野菜を捨てるのは勿体ないですよね…

 

③地味だけど効果あり!小銭貯金

【小銭貯金のコツ】誰でも7年間、毎年6万円貯まった!入金方法も解説

2017.10.31

財布に小銭が入っていると財布自体が重たくなりますし、無駄な出費が多くなることに気づきました。

小銭貯金することで上記の悩みは解消できますし、毎年6万円くらい貯金できます。僕は貯めたお金で「株主優待券がもらえる株」を買っています。

スポンサーリンク

この記事が気に入ったらシェア!

\CMで話題!スマートフォンで簡単取引/
DMMビットコイン

口座開設するだけで1,000円、最大5,000円をもらえるキャンペーン中です!8月末までなのでお早めにどうぞ。