2017年12月から投資信託を再開し、1年2か月経過しました。本記事では、これまでの成績を赤裸々に公開します。
「投資信託を買ってみたい！」「どの商品の成績が良いんだ？」と思っている方の参考になれば幸いです。
積立投資信託の運用実績（1年2か月経過）
| 年月 | 元本 | 評価額 | 損益 |
| 2017/12 ~2018/11 | 306,000 | 297,486 | -8,514 (-2.8%) |
| 2018/12 | 359,000 | 315,709 | -43,291 (-12.1%) |
| 2019/1 | 410,700 | 388,895 | -21,805 (-5.3%) |
先月に続き、50,000円を積立しています（もちろん支払いは楽天カード）。また今月も楽天ポイント1,700円分を使って追加購入しています。
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投資信託で儲けよう！運用実績・おすすめ銘柄を紹介【楽天証券の活用テクも】投資信託のポートフォリオ（金融商品ごとの成績）
以下5銘柄を毎月1万円ずつ積立中ですが、1月31日時点の成績を紹介します。
＜金融商品毎の積立成績＞
- ひふみプラス
- 元本＝90,000円
- 評価額＝79,058円
- 損益＝-10,942円（-12.2%）
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- 元本＝90,000円
- 評価額＝85,488円
- 損益＝-4,512円（-5.0%）
- たわらノーロード 先進国リート
- 元本＝80,000円
- 評価額＝83,670円
- 損益＝+3,670円（+4.6%）
- ニッセイ 外国株式インデックスファンド
- 元本＝20,000円
- 評価額＝20,122円
- 損益＝+122円（+0.6%）
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- 元本＝20,000円
- 評価額＝20,015円
- 損益＝+15円（+0.1%）
積立銘柄変更につき、以下の積立を辞めました。今は塩漬け中。
＜塩漬け中の2銘柄＞
- MSCIジャパン高配当利回りインデックス・ファンド
- 元本＝60,000円
- 評価額＝53,097円
- 損益＝-6,903円（-11.5%）
- エマージング好配当株オープン
- 元本＝36,000円
- 評価額＝33,477円
- 損益＝-2,523円（-7.0%）
積立だけでなく、楽天ポイントを使って投資信託を買っています。身銭を切っていないので、元本は実質0円。
＜楽天ポイント投資の成績＞
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 元本＝14,700ポイント
- 評価額＝13,968円
- 損益＝-732円（-5.0%）
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さいごに：辛いなら辞めるべき。
- 2か月前…－2.8%
- 1か月前…－12.1%
- 現在…－5.3%
といったように今月は息を吹き返しましたが、評価額は乱高下するものです。来月は急落している可能性もゼロではありません。
この程度の下落で生活に支障をきたす人は、リーマンショック級の暴落で投げ売りするのは目に見えています。
自分のリスク耐性を理解して、余剰資金での投資を心掛けるのが良さそうです。
以上です。
▼投資信託以外にも色々な投資を実践しています。成績を公開しているので参考にどうぞ。
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