【手数料の安さ重視】妻の投資信託ポートフォリオを見直しました！

妻の投資信託ポートフォリオを少しだけ見直しました。長期投資を見据え、ムダに信託報酬手数料を支払わないように組んでいます。

妻からは「面倒くさい」と文句を言われましたが、やっておいて良かったはず。

MEMO

妻が行っている主な資産運用は「定期預金」であり、投資は「つみたてNISA」歴2年目になります。

妻のポートフォリオ変更前

年間40万円ほど積立できるのですが、支払うべき信託報酬額は約2,240円です。

2年目はトータル資産額が80万円になるので、信託報酬額は約4,480円になります。

長期積立するなら信託報酬を下げておきたいですね。

変更点は以下3点です。そのおかげで信託報酬は約2,240円→約1,080円になり、50％近くカットできました。

変更点

アクティブファンド「ひふみプラス」の積立額を減らした（14,333円→4,333円）
- 積立対象から外すことを妻に提案しましたが、何となく保有しておきたいとのことでした。
全米株式・国内株式のインデックスファンドを積立開始（5,000円ずつ）
たわらノーロード新興国株式をeMAXIS Slimシリーズへ変更

「つみたてNISA」は20年も続けられる非課税制度なので、徹底的に手数料の安さを追求したいものです。

20年間、40万円ずつ積立した場合、投資元本は800万円になります。支払う手数料もバカになりません。

信託報酬以上に成果を出し続けられるなら良いですが、将来はどうなるか分かりません。

信託報酬が高いからと言って、成績が良いわけでは無いです。勘違いしてはいけないポイント！

それだったらムダに高い手数料を支払わず、インデックスファンドを積立した方が良いでしょう。

以上です。関連記事も合わせてどうぞ。

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