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【妻の投資信託ポートフォリオ】オルカン・S&P500に追加投資で月5万円積立

妻の投資信託

妻が投資信託の積立をはじめて4年が経ちましたが、最近好調なので増額したいと言っていました。

というわけで今回は変更点を紹介します。

妻のポートフォリオ:変更前

妻の投資信託(2019/4時点)

【アセットタイプ】商品名積立額口座
【先進国株式】
ニッセイ外国株式インデックスファンド
14,000円つみたてNISA
【日本株式】
ひふみプラス
4,333円つみたてNISA
【新興国株式】
eMAXIS Slim新興国株式インデックス
5,000円つみたてNISA
【米国株式】
楽天・全米株式インデックス・ファンド
5,000円つみたてNISA
【日本株式】
eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
5,000円つみたてNISA

つみたてNISA枠を埋めるために月33,333円を積立しています。

 

前回は手数料を下げるため、上記の通りポートフォリオを見直しました。手数料は長期投資の天敵ですからね。

手数料の高いアクティブファンド「ひふみプラス」も混じっていますが、妻のこだわりポイントなので良し!

妻のポートフォリオを見直し【手数料の安さ重視】妻の投資信託ポートフォリオを見直しました!

妻のポートフォリオ:変更後

今回は、つみたてNISA枠以外に月16,667円を追加投資することにしました。

楽天カードで月5万円まで投資信託を買うのは、とても効率の良いポイ活ですからね。買うだけで資産が1%増えますし。

楽天カードで投資信託を買う【口コミ】楽天カードで投資信託を買ってポイントを貯めよう!メリット・デメリットを解説

 

ぶるたろう

ポイント目的だったら、値崩れしにくい日本債券にすれば?

現金が余り気味だし、長期投資したい。

だから値上がりを狙いたい。

ぶるたろう

それだったら全世界株式か米国株式あたりにしておけば?

わかった。ランキングを調べてみる!

 

・・・はい。

私は妻に信用されていませんので、妻はランキングを見て、買付設定していました。

 

ぶるたろう

結局、どうしたの?

これだよ。

妻の投資信託(2021/3時点)

【アセットタイプ】商品名積立額口座
【先進国株式】
ニッセイ外国株式インデックスファンド
14,000円つみたてNISA
【日本株式】
ひふみプラス
4,333円つみたてNISA
【新興国株式】
eMAXIS Slim新興国株式インデックス
5,000円つみたてNISA
【米国株式】
楽天・全米株式インデックス・ファンド
5,000円つみたてNISA
【日本株式】
eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
5,000円つみたてNISA
【全世界株式】
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

8,667円特定
【米国株式】
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

8,000円特定

妻はオルカンとS&P500デビューしていました!

さいごに:もっとシンプルにしても良い

妻のポートフォリオを見て感じたのが、積立銘柄が重複していて銘柄数が多いですよね。私の好みではありません。

 

妻はリバランスする気がないですし、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)だけに絞るのが良いでしょう。

今後ずっと、メンテナンス不要になります。

 

もしくは楽天・全米株式インデックス・ファンドとeMAXIS Slim米国株式(S&P500)をどちらか一つにするのは有りですよね。

ただし妻は銘柄数の多さが気にならないようなので、この案はどちらでも良いでしょう。

VTI vs VOO【比較】VTIとVOOはどっちが良い?答えは「投資家の好み次第」です。

 

…私の意見を書いてみましたが、妻も好きなように資産形成できれば良いと思っています。

夫婦とは言え、我が家は財布別々です!タコ足配当投信や流行アクティブファンドを買っていない限り、口を挟みません。

 

以上です。関連記事も合わせてどうぞ。

夫である私の資産運用状況です。投信以外にも色々な資産運用をやっています。

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