【ウェルスナビ運用実績】1年経過!結果は−3.6%でした。(2019年5月)

ウェルスナビ12か月目
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ウェルスナビの運用をはじめて12か月が経過しました。

ウェルスナビに興味がある方へ向けて、資産評価額の推移やポートフォリオを包み隠さず公開します。ご参考になれば幸いです。

参考:僕の運用プラン

  • 僕は初期に10万円、毎月1万円の積立にしました。
  • 運用プラン(リスク許容度)は、最大値「5」にしています。

ウェルスナビ運用実績(12か月経過)

ウェルスナビ資産評価額の推移(~2019/5)
ウェルスナビの積立結果(単位:円)
年月 元本 評価額 損益
2018/6 110,000 108,420 -1,580
(-1.4%)
2018/7 120,000 122,087 +2,087
(+1.7%)
2018/8 130,000 130,838 +838
(+0.6%)
2018/9 140,000 143,425 +3,425
(+2.4%)
2018/10 150,000 143,028 -6,972
(-4.6%)
2018/11 160,000 156,570 -3,430
(-2.1%)
2018/12 160,000 142,411 -17,589
(-11.0%)
2019/1 180,000 173,357 -6,643
(-3.7%)
2019/2 190,000 190,143 +143
(+0.1%)
2019/3 200,000 199,366 -634
(-0.3%)
2019/4 200,000 207,713 +7,713
(+3.9%)
2019/5 220,000 212,134 -7,866
(-3.6%)

先月4月は開始以来、最もリターンが高かったです。しかし再びマイナスへ転落しています。

まさかの「タピオカブーム」が株価下落の原因か??

ウェルスナビの配当金

ウェルスナビの運用先は配当がもらえるETFです。

ウェルスナビの配当(2019/5)

今月も米国債券(AGG)から配当を受け取りました。米国債券の保有割合は小さいので少額です。

これらは自動で配当再投資されるので、複利効果に期待できます。

 

ウェルスナビの手数料

ウェルスナビの手数料(2019/5)

手数料は181円でした。

ウェルスナビの投資先であるETFは自分でも購入できますが、少額投資だと買付手数料が高くつきます。

そう考えるとウェルスナビは、自動でETF買付&リバランスしてくれるので、比較的良心的なサービス手数料だと感じます。

ウェルスナビのポートフォリオ(資産内訳)

ウェルスナビのポートフォリオ(2019/5)
各資産の配分比率
資産クラス 現在 1ヵ月前 前月比
米国株 34.6% 34.1% +0.5%
日欧株 33.3% 33.8% -0.5%
新興国株 13.0% 14.3% -1.3%
米国債券 5.0% 4.8% +0.2%
8.6% 7.7% +1.0%
不動産 5.0% 4.8% +0.2%
現金 0.3% 0.5% -0.1%

※リスク許容度を下げれば「株」の比率が下がるので、損失を抑えたい方はリスク許容度を下げましょう。

配分比率は特筆すべきことは無し。

さいごに:ウェルスナビも解約するか検討中

先日は「楽ラップ」を解約することを誓いましたが、ウェルスナビも併せて解約しようかと思っています。

成績の良し悪しは関係なく、1年使ってみて相性が良いか分かった感じ。やはりロボアドのサービス手数料はネックでした。

 

楽ラップと同様、子供の教育資金形成のために始めたのがウェルスナビ。

未成年口座(ジュニアNISA)を使って、投資信託を積立していくのが賢明な判断な気がしますね。

 

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