ウェルスナビの運用をはじめて9か月が経過しました。
ウェルスナビに興味がある方へ向けて、資産評価額の推移やポートフォリオを包み隠さず公開します。ご参考になれば幸いです。
参考：僕の運用プラン
- 僕は初期に10万円、毎月1万円の積立にしました。
- 運用プラン（リスク許容度）は、最大値「5」にしています。
ウェルスナビ運用実績（9か月経過）
| 年月 | 元本 | 評価額 | 損益 |
| 2018/6 | 110,000 | 108,420 | -1,580 (-1.4%) |
| 2018/7 | 120,000 | 122,087 | +2,087 (+1.7%) |
| 2018/8 | 130,000 | 130,838 | +838 (+0.6%) |
| 2018/9 | 140,000 | 143,425 | +3,425 (+2.4%) |
| 2018/10 | 150,000 | 143,028 | -6,972 (-4.6%) |
| 2018/11 | 160,000 | 156,570 | -3,430 (-2.1%) |
| 2018/12 | 160,000 | 142,411 | -17,589 (-11.0%) |
| 2019/1 | 180,000 | 173,357 | -6,643 (-3.7%) |
| 2019/2 | 190,000 | 190,143 | +143 (+0.1%) |
5か月ぶりにプラスへ転じました。昨年末に「今後は更に暴落する」と見込んで狼狽売りした人は、負けということになります。
ウェルスナビの配当金
ウェルスナビの運用先は配当がもらえるETFです。
今月は米国債券(AGG)から、合計643円の配当をもらえています。これらは自動で配当再投資されるので、複利効果に期待できます。
ウェルスナビの手数料
手数料は143円でした。ウェルスナビの運用先は個人でも購入できるETFですが、自動で買い付け＆リバランスが行われることを考えれば安いと思います。
▼既に解約した私が「ウェルスナビの最新実績、メリット・デメリット」を語ります。始めようか迷っている方は是非ご覧ください。
【解約済】ウェルスナビは評判が良い？メリット・デメリット・運用実績を解説ウェルスナビのポートフォリオ（資産内訳）
| 資産クラス | 現在 | 1ヵ月前 | 前月比 |
| 米国株 | 32.4% | 32.0% | +0.4% |
| 日欧株 | 32.1% | 31.6% | +0.5% |
| 新興国株 | 13.4% | 13.7% | -0.2% |
| 米国債券 | 4.6% | 4.4% | +0.2% |
| 金 | 7.4% | 7.4% | -0.1% |
| 不動産 | 4.7% | 4.9% | -0.2% |
| 現金 | 5.4% | 6.0% | -0.6% |
※リスク許容度を下げれば「株」の比率が下がるので、損失を抑えたい方はリスク許容度を下げましょう。
米国株や日欧株が伸びたことで、少しばかり比率が変わっています。リバランスが行われた訳ではないです。
さいごに：価格変動が嫌なら、貸付投資も良いでしょう
マイナスの継続、昨年末の大暴落により、メンタルが凹まされた人も多いはず。
- 投資を始める前は強気だったのに、どうしても損失が発生すると凹む
- チャートを見ると凹む など
そういう方は1.5～6％の利息をもらえる貸付投資サービス「Funds」に乗り換える選択も。自身の性格に合わない投資を続けていても、消耗するだけですし。
今ならプラ転しているので、損なく切り替えられるチャンス。自身の胸に聞いてみると良いでしょう。
【口コミ】利回り1.5%～6%の資産運用「Funds」とは？少額から始められる貸付投資
以上です。
▼既にウェルスナビを解約した私が「ウェルスナビの運用実績、メリット・デメリット」を語ります。始めようか迷っている方は是非ご覧ください。
【解約済】ウェルスナビは評判が良い？メリット・デメリット・運用実績を解説
