【投資戦略】大暴落を想定した株式ポートフォリオ・売買手法を考える

大暴落を想定した投資戦略
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今は特定の配当株をコツコツと買い増し、もらった配当を再投資に回す「配当再投資戦略」を目指してポートフォリオを組んでいます

しかし暴落した暁には、今のポートフォリオ・売買手法を信じられなくなる可能性も。

 

  • 狼狽売り
  • 他の銘柄への目移り

によって、投資方針が狂ってしまう自分の姿が想像できます。なので暴落をイメージしながら、株式ポートフォリオ・売買手法を再考しておきます。

E太
含み損の時は、どうしても弱気になってしまうもの。

これまで目指してきた株式ポートフォリオ

これまで目指してきた株式ポートフォリオ

これまで目指してきた株式ポートフォリオ

僕が目指してきた株式ポートフォリオは、長期投資の神様とも言えるシーゲル教授推奨の株式ポートフォリオを参考にしています。

 

仮にリーマンショック級の大暴落に遭遇しても、シーゲル教授の考えには賛同し続けるでしょう。

過去200年にも及ぶ膨大なデータに裏打ちされたものですから。

 

しかし、今投資している各銘柄を信じ続けられるか分かりません。

なので現在保有している銘柄ごとに「保有し続けられるか?」「淡々と買い増し判断できそうか?」を自問自答してみることにしました。

大暴落を想定した株式ポートフォリオ

株式ポートフォリオのBefore/After

株式ポートフォリオのBefore/After

株価の大暴落を想像した時、投資銘柄・配分を見直すことにしました。変更したのは2点!

  1. インデックス戦略を「VT」に一本化
  2. 高配当戦略配分を増やし、配当利回りを高める

 

変更①:インデックス戦略を「VT」に一本化

これまではVTI(全米株式)を中心に、VT(全世界株式)を細々と買付する方針でした。

その理由は過去パフォーマンスを見れば、VTIは眩しいほどの輝かしい成績を残してきたからです。

VTIとVTの過去パフォーマンス

VTIとVTの過去パフォーマンス

米国経済はこれまで世界を牽引してきましたし、これから先も頑張ってくれるでしょう。現に仕事していると、米国企業の強さを実感します。

 

とは言えVTI暴落時(米国経済が崩れた時)に、VTIをホールドし続け、買い増し続ける確固たる自信を持てないと感じました。

逆にVTには抜群の安心感があります。現在の金融システムが崩壊しない限り、世界的に見れば経済成長していくはずですから。

ということで以下の通り変更します!

インデックス戦略は「VT」に一本化

 

変更②:高配当戦略配分を増やし、配当利回りを高める

利回り2.3%のVTがポートフォリオの大半を占めると、トータル配当利回りが小さくなるのがネックでした。

なのでインデックス戦略と高配当戦略の配分をチューニングし、利回り3.0%→3.3%に改善します。

配当利回りを高める
  • インデックス戦略:60%→50%
    • シーゲル流ポートフォリオに近づけた
  • 高配当戦略:40%→50%

売買手法:手数料に気を付け、時間分散したい

大暴落を想定したポートフォリオ

大暴落を想定したポートフォリオ

バイ&ホールドによる長期投資のため、買付手法だけルール化しておきます。

できるだけ時間分散したいですが、手数料に気を付けなければなりません。多くの投資信託とは異なり、ETFや個別株の場合は手数料を支払うのが普通ですし。

 

毎月(買付手数料キャッシュバックを活用)

  • VT=50,000円
  • VYM=17,000円
3,6,9,12月(買付の頻度を減らし、支払手数料を下げる)

  • 米国個別株=1,111ドル分
    ※過去1年で最も暴落率の高い銘柄を選定。ただし保有配分が偏らないよう配慮。
都度(希望価格より下落時)

  • PFF=現金比率次第
  • 国内個別株=現金比率次第

さいごに:大暴落に直面してもルールを守りたい

含み損が拡大した人が陥りがちな「不幸なストーリー」を辿らないように、投資戦略を貫きたいものです。

不幸なストーリー

  1. 狼狽売り→残金で投機→1円も残らず
  2. 投資ストップ→数年後に価格上昇して後悔

 

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