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【株主優待・配当金生活】2021年5月の収入は12,090円!評価額714万

株主優待・配当投資成績

30代半ば中年ITエンジニアのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して3年7ヶ月が経過しました。

年間12万円(月1万円)の配当収入を達成できたので、次なる目標である年間60万円を目指しています。

当記事で分かること

サラリーマン長期投資家ぶるたろうの…

  • 配当収入の推移
  • ポートフォリオ
  • 株式投資リターン

2021年5月の株主優待・配当金

株主優待・配当生活4年目の成績

今月の不労所得は12,090円でした。昨年の同月は8,644円であり、1.4倍です。

 

受け取った優待・配当金額の推移

受け取った優待・配当金額は累計267,488円になりました!

 

過去年平均の受け取り配当

年平均は10,256円です。ここ半年、1万円付近を推移しています。

 

株主優待の内訳

今月は受け取っていません。

配当金の内訳

配当収入があったのは以下3銘柄であり、日本円換算で12,090円の配当がありました。

税引き後の配当収入
銘柄株数米ドル日本円*
ABBV20$22.472472円
PG13$10.181,120円
MO42$29.853,284円
BTI43$25.802,839円
CSCO42$11.161,228円
BND111$10.431,148円
合計$109.8912,090円

*米ドルでもらった配当は、1ドル=110.02円で日本円換算しています。

2021年5月の買付実績

今月は以下3銘柄を94万円分買い付けています。詳細は「2021年5月の投資ログ」をご覧ください。

  •  インデックス戦略銘柄
    • VT=6.7万円
  • リターン補完戦略銘柄
    • VYM=2.3万円
  • 債券マイルド戦略
    • BND=89.4万円

2021年5月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、ポートフォリオをチェックしておきます。
※5/28(金)夜間に作成

配当投資ポートフォリオ

インデックス戦略 ETF銘柄

銘柄評価額(円)割合
VT (全世界株式ETF)2,776,62438.9%
VTI (全米株式ETF)240,4273.4%
合計2,903,87942.2%

目標の比率 :40%
目標との乖離:2.2%(16万円)多い状況

リターン補完戦略 ETF銘柄

銘柄評価額(円)割合
VYM (米国高配当株式ETF) 1,445,26720.2%
合計1,445,26720.2%

目標の比率 :20%
目標との乖離:0.2%(2万円)多い状況

リターン補完戦略 個別株銘柄

銘柄評価額(円)割合
JNJ (ジョンソン&ジョンソン)224,0983.1%
ABBV (アッヴィ)251,5283.5%
PG (P&G)192,7992.7%
MO (アルトリア・グループ)229,3783.2%
BTI (ブリティッシュ・アメリカン・タバコ)184,0782.6%
XOM (エクソンモービル)231,8613.2%
CSCO (シスコシステムズ)245,5053.4%
日本株83,5001.2%
合計1,574,37623.0%

※日本株全般に含まれるのは、シダックスクックパッドTATERUです。

目標の比率 :20%
目標との乖離:3.0%(21万円)多い状況

債券マイルド戦略 ETF銘柄

銘柄評価額(円)割合
BND (米国トータル債券市場ETF)1,041,64114.6%
合計1,041,64114.6%

目標の比率 :20%
目標との乖離:5.4%(39万円)少ない状況

ぶるたろう

もう少しで理想とするポートフォリオに近づきます!

無計画なポートフォリオからここまで来るのに、約3年かかりました。

2021年5月の損益

優待・配当を踏まえた投資成績

マーケットが絶好調すぎて、毎月ぐんぐん含み益が大きくなっています。ここまで順調だと、少しばかり怖くなります。

 

各銘柄の儲かり状況を見てみると…

配当金を含めない場合の損益

配当金を含めた場合の損益

足を引っ張っているのは、PG・MO・BTI・XOM・日本株全般です。全て私が選んだ銘柄ばかり。

ETF一本にするか、個別株も買っていくか、本当に迷いますね。個別株比率をもっと下げるのは有りかも!

今後の予想配当収入・配当利回り

上述のポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年188,889円です。

  • 元本ベースの配当利回り =3.2%
  • 評価額ベースの配当利回り=2.6%

米国ETF・個別株

月別の配当収入 概算金額(ドル)

米国株保有による予想配当収入は年1,683.3ドル(185,193円)です。

BNDを大量買いしたため、年間受け取り配当額が大幅増しています。長きにわたり配当をもたらして欲しいものです。

日本個別株

日本株保有による予想配当収入は年3,896円です。

配当生活に向けたKPIの達成状況

配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

3つのKPI
  1. 投資金額の目安は年間130万円:達成
    • 配当生活を目指して4年目(2020年11月~2021年10月)の投資金額は99万円
  2. 配当利回り(税引き前)は3.3%以上:未達成
    • 現在の評価額をベースに算出した配当利回りは2.6%
  3. 配当収入は100%再投資へ:達成中
    • 今期中に受け取った配当金は再投資できている
配当収入の目標配当収入の目標は年間160万円を得ること!3つのKPIを決めました

来月の買付計画

2021年戦略に基づき、以下の通り買付していきます。

2021年の買付手法
  • 毎月:入金分
    • インデックス戦略ETF(VT)に6万円を投入
    • リターン補完戦略ETF(VYM)に2万円を投入
    • 債券ETF(BND)に2万円を投入
  • 受け取った配当や計画以上にキャッシュが多い時
    • ポートフォリオ割合調整として何かしらに投入
投資戦略2021【投資戦略2021】コロナショックを受けてポートフォリオ・売買手法を見直し

今月の心境・総括

今月の心境:嘆き

※3段階(幸せ・平穏・嘆き)で、自身の心境を記録中。

今月は星野源&ガッキー“逃げ恥婚”発表後、仮想通貨が大暴落!ガッキーショックは史上最恐のイベントでした。

数日間で100万円ほどの含み益が溶けてしまい、おかげさまで「含み益は幻」であることを再認識できました。

ぶるたろう

恐怖や安堵なく淡々と積立していきたいけど、なかなか難しい。

来月も入金あるのみ!

 

以上です。

最新の株主優待・配当実績を見たい方は、合わせてどうぞ!配当受け取り額がじわじわと増えています。

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