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【株主優待・配当金生活】2021年7月の収入は5,286円!評価額762万

優待・配当投資2021年7月

30代半ば中年ITエンジニアのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して3年8ヶ月が経過しました。

年間12万円(月1万円)の配当収入を達成でき、次は年24万円、その次は年36万円…と少しずつ増やしていこうと思っています。

当記事で分かること

サラリーマン長期投資家ぶるたろうの…

  • 配当収入の推移
  • ポートフォリオ
  • 株式投資リターン

2021年7月の株主優待・配当金

株主優待・配当生活4年目の成績

今月の不労所得は5,286円でした。昨年の同月は4,958円であり、1.1倍です。

 

受け取った優待・配当金額の推移

受け取った優待・配当金額は累計297,414円になりました!

 

過去年平均の受け取り配当

年平均は11,131円です。月2万円へステップアップするためには、まだまだ資金が必要です。

 

株主優待の内訳

今月は受け取っていません。

 

配当金の内訳

配当収入があったのは以下3銘柄であり、日本円換算で5,286円の配当がありました。

税引き後の配当収入
銘柄株数米ドル日本円*
VTI10$6.07666円
MO42$29.853,275円
BND129$12.261,345円
合計$48.185,286円

*米ドルでもらった配当は、1ドル=109.71円で日本円換算しています。

2021年7月の買付実績

今月は以下4銘柄を22.6万円分買い付けています。詳細は「2021年7月の投資ログ」をご覧ください。

  • 株式インデックス戦略銘柄
    • VT=10.4万円
  • 株式リターン補完戦略銘柄
    • VYM=1.2万円
    • MO=0.5万円
  • 債券マイルド戦略
    • BND=10.5万円

貯まっていた配当金を再投資したため、いつもより買付額は多めです。

2021年7月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、ポートフォリオをチェックしておきます。
※7/31(土)日中に作成

配当投資ポートフォリオ

株式インデックス戦略

銘柄評価額(円)割合
VT (全世界株式ETF)2,962,25238.9%
VTI (全米株式ETF)248,7023.3%
合計3,210,95442.1%

目標の比率 :40%
目標との乖離:2.1%(16.2万円)多い状況

株式リターン補完戦略

銘柄評価額(円)割合
VYM (米国高配当株式ETF)2,068,87327.1%
JNJ (ジョンソン&ジョンソン)226,7053.0%
ABBV (アッヴィ)255,1853.3%
MO (アルトリア・グループ)226,6303.0%
XOM (エクソンモービル)227,3763.0%
シダックス30,4000.4%
クックパッド24,0000.3%
Robot Home20,8000.3%
合計3,079,96940.4%

目標の比率 :20%
目標との乖離:0.4%(3.1万円)多い状況

債券マイルド戦略

銘柄評価額(円)割合
BND (米国トータル債券市場ETF)1,332,58217.5%
合計1,332,58217.5%

目標の比率 :20%
目標との乖離:2.5%(19.2万円)少ない状況

2021年7月の損益

優待・配当を踏まえた投資成績

先月から変わっていません。最近ずっと上がり調子でした。やっと落ち着いたか…と少しだけホッとしています。

上がりすぎも怖いですからね〜。短期的には上がれば下がると思っています。

 

各銘柄の儲かり状況を見てみると…

配当金を含めない場合の損益

配当金を含めた場合の損益

個別株を整理してETFに集約していったことで、個別株のパフォーマンスの悪さを感じなくなりました。

XOMや日本株が赤字ですが、少額保有なので気にしていません。

今後の予想配当収入・配当利回り

上述のポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年185,580円です。

  • 元本ベースの配当利回り =2.9%
  • 評価額ベースの配当利回り=2.4%

米国ETF・個別株

月別の配当収入 概算金額(ドル)

米国株保有による予想配当収入は年1,657.9ドル(181,884円)です。

日本個別株

日本株保有による予想配当収入は年3,896円です。

配当生活に向けたKPIの達成状況

配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

3つのKPI
  1. 投資金額の目安は年間130万円:達成
    • 配当生活を目指して4年目(2020年11月~2021年10月)の投資金額は155万円
  2. 配当利回り(税引き前)は3.3%以上:未達成
    • 現在の評価額をベースに算出した配当利回りは2.6%
    • 今目指しているポートフォリオでは実現できない数値であるため、是正が必要。
      →年末にでも見直します。
  3. 配当収入は100%再投資へ:達成中
    • 今期中に受け取った配当金は再投資できている
配当収入の目標配当収入の目標は年間160万円を得ること!3つのKPIを決めました

来月の買付計画

2021年戦略に基づき、以下の通り買付していきます。

2021年の買付手法(6月以降)
  • 毎月:入金分
    • 株式インデックス戦略(VT)に6万円を投入
    • 株式リターン補完戦略に2万円を投入
    • 債券マイルド戦略(BND)に2万円を投入
  • 受け取った配当や計画以上にキャッシュが多い時
    • ポートフォリオ割合調整として何かしらに投入
投資戦略2021【投資戦略2021】コロナショックを受けてポートフォリオ・売買手法を見直し

今月の心境・総括

今月の心境:平穏

※3段階(幸せ・平穏・嘆き)で、自身の心境を記録中。

今月もブロックチェーンゲームに集中していたため、株式市場で何が起きていたか分かりません。

もはや米国株の値動きに全く興味を抱きませんでした。

 

私が半年前からプレイしているNFTゲーム「Splinterlands」が毎日ガバナンストークンを配ってくれたり、アセット価格が爆上がりしたり。

米国株クラスタからすると、怪しいと思われそうです。投資家の皆様もNFTゲームをプレイしてみたら良いのに!!

ぶるたろう

時代は #Play2Earn ですよ!

ゲームしてお金を稼ぐんです。

 

以上です。

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