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【株主優待・配当金生活】2020年11月の収入は5,741円!プラ転したよ

優待・配当投資成績

30代前半サラリーマンのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して3年1ヶ月が経過しました。

まずは毎月1万円の配当を安定的に得ることを目指しており、その成長過程をブログで綴っていきます。

2020年11月の株主優待・配当金

株主優待・配当生活4年目の成績

今月の不労所得は5,741円でした。昨年の同月は4,028円であり、1.4倍になりました。

 

受け取り配当金額の過去3か月平均は、8,394円でした。まだまだ1万円が安定しません。

受け取った優待・配当金額の推移

1年目の実績データ(クリックして開く)
受け取り金額推移(単位:円)
年月株主優待配当累計
2017/11+0+141141
2017/12+0+161302
2018/1+0+428730
2018/2+10,000+13710,867
2018/3+4,612+51615,995
2018/4+0+15116,146
2018/5+0+61416,760
2018/6+0+2,10018,860
2018/7+0+15619,016
2018/8+0+1,88420,900
2018/9+0+12021,020
2018/10+2,700+14623,866
2年目の実績データ(クリックして開く)
受け取り金額推移(単位:円)
年月株主優待配当累計
2018/11+0+11523,981
2018/12+0+1,95625,937
2019/1+0+1,25827,195
2019/2+11,000+61438,809
2019/3+6,124+1,07646,009
2019/4+0+1,53647,545
2019/5+0+4,10851,653
2019/6+0+5,81957,472
2019/7+0+2,33659,808
2019/8+0+5,20365,011
2019/9+2,000+3,12770,138
2019/10+0+8,00678,144
3年目の実績データ(クリックして開く)
受け取り金額推移(単位:円)
年月株主優待配当累計
2019/11+0+4,02882,172
2019/12+0+4,65686,828
2020/1+0+14,956101,784
2020/2+12,000+5,382119,106
2020/3+6,124+8,665133,955
2020/4+0+1,820135,775
2020/5+0+8,644144,419
2020/6+0+14,463158,882
2020/7+0+4,958163,840
2020/8+0+9,676173,516
2020/9+0+14,174187,690
2020/10+0+5,268192,958
4年目の実績データ
受け取り金額推移(単位:円)
年月株主優待配当累計
2020/11+0+5,741198,669

 

株主優待の内訳

今月は受け取っていません。

 

配当金の内訳

配当収入があったのは以下4銘柄であり、日本円換算で5,741円の配当がありました。

税引き後の配当収入
銘柄株数米ドル日本円*
PFF35$4.84506円
ABBV20$20.392,124円
PG 9$6.41668円
BTI43$23.482,445円
合計$55.125,741円

*米ドルでもらった配当は、1ドル=104.15円で日本円換算しています。

2020年11月の買付実績

今月は以下3銘柄を12.3万円分買い付けています。詳細は「2020年11月の投資ログ」をご覧ください。

  • インデックス戦略銘柄
    • VT=6.5万円
    • VYM=2.8万円
  • リターン補完戦略銘柄
    • PG=3.0万円

2020年11月のポートフォリオ

特定の銘柄に偏っていないか、株式ポートフォリオをチェックしておきます。

ポートフォリオ

株主優待・配当投資のポートフォリオ
銘柄評価額(円)割合
VT (全世界株式ETF)1,915,87041.0%
VTI (全米株式ETF)195,3024.2%
VYM (米国高配当株式ETF)828,99217.7%
PFF (米国優先株式ETF)137,6082.9%
JNJ (ジョンソン&ジョンソン)179,5713.8%
PFE (ファイザー)11,4140.2%
ABBV (アッヴィ)217,0494.6%
PG (P&G)158,8793.4%
MO (アルトリア・グループ)176,6343.8%
BTI (ブリティッシュ・アメリカン・タバコ)160,3293.4%
XOM (エクソンモービル)153,0133.3%
NGG (ナショナル・グリッド)143,3683.1%
CSCO (シスコシステムズ)185,9084.0%
日本株217,9004.6%
合計4,691,836100.0%

日本株全般に含まれるのは、シダックスクックパッド双日楽天TATERUです。

2020年11月の損益

優待・配当を踏まえた投資成績

ドカーン!!!爆上げ〜〜

2019年12月ぶりに評価損益がプラスになっています。

 

各銘柄の儲かり状況を見てみると…

配当金を含めない場合の損益

配当金を含めた場合の損益

ABBVは大丈夫かよ…と思われていた時代もありました。今となってはポートフォリオを支える高配当&高収益銘柄に!

本当、ナンピン買いし続けて良かったです。

今後の予想配当収入・配当利回り

上述のポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年168,287円です。

  • 元本ベースの配当利回り =3.7%
  • 評価額ベースの配当利回り=3.6%

 

米国ETF・個別株

月別の配当収入 概算金額(ドル)

米国株保有による予想配当収入は年1,517.2ドル(158,013円)です。

 

日本個別株

日本株保有による予想配当収入は年10,274円です。

配当生活に向けたKPIの達成状況

配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。

 

KPI①:投資金額の目安は年間130万円

配当生活を目指して4年目(2020年11月~2021年10月)の投資金額は12.3万円であり、進捗問題なし。

 

KPI②:配当利回り(税引き前)は3.3%以上

現在の評価額をベースに算出した配当利回り(税引き前)は3.6%であり、達成中です。

評価額が上がったことで、配当利回りが4.0%から3.6%まで下がっています。

 

KPI③:配当収入は100%再投資へ

今期中に受け取った配当金は、生活の足しにせず、再投資できているので問題なし。

来月の買付計画

インデックス中心のシンプル戦略に従って、以下の通り買付していきます。

<2020年の買付手法>

  • 毎月
    • インデックス戦略 ETF(VT)を6万円分
    • リターン補完戦略 ETF(VYM)を3万円分
    • リターン補完戦略 米国株のうち、保有割合が低くて割安な1銘柄を2万円分
  • 都度
    • 高配当ETFであるPFFは、RSI30以下に達した時に買付を検討する
    • 日本株は買わない

 

なお、2021年からは債券を少しづつ組み入れることにしました。

投資戦略2021【投資戦略2021】コロナショックを受けてポートフォリオ・売買手法を見直し

今月の心境・総括

幸せ

※3段階(幸せ・平穏・嘆き)で、自身の心境を記録中。

やっぱり評価額がプラスに転じると嬉しいものです。

 

それにしても今月は色々なことがありましたね。

景気の火付け役となったトランプ氏がバイデン氏に敗れ、どうなることかと思いました。

 

しかしコロナウィルスのワクチンが出回るという朗報も!!

 

株価も回復してきましたし、景気回復することを切に願います!ボーナス100%支給してくれ!!

 

以上です。

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