30代前半サラリーマンのぶるたろうです。株主優待・配当生活を目指して2年9か月が経過しました。
まずは毎月1万円の配当を安定的に得ることを目指しており、その成長過程をブログで綴っていきます。
目次
2020年7月の株主優待・配当金
今月の不労所得は4,958円でした。昨年の同月は2,336円であり、2.1倍成長しています。
受け取り配当金額の過去3か月平均は、9,355円でした。常に1万円を超えることを目指したいです。
1年目の実績データ（クリックして開く）
| 年月 | 株主優待 | 配当 | 累計 |
| 2017/11 | +0 | +141 | 141 |
| 2017/12 | +0 | +161 | 302 |
| 2018/1 | +0 | +428 | 730 |
| 2018/2 | +10,000 | +137 | 10,867 |
| 2018/3 | +4,612 | +516 | 15,995 |
| 2018/4 | +0 | +151 | 16,146 |
| 2018/5 | +0 | +614 | 16,760 |
| 2018/6 | +0 | +2,100 | 18,860 |
| 2018/7 | +0 | +156 | 19,016 |
| 2018/8 | +0 | +1,884 | 20,900 |
| 2018/9 | +0 | +120 | 21,020 |
| 2018/10 | +2,700 | +146 | 23,866 |
2年目の実績データ（クリックして開く）
| 年月 | 株主優待 | 配当 | 累計 |
| 2018/11 | +0 | +115 | 23,981 |
| 2018/12 | +0 | +1,956 | 25,937 |
| 2019/1 | +0 | +1,258 | 27,195 |
| 2019/2 | +11,000 | +614 | 38,809 |
| 2019/3 | +6,124 | +1,076 | 46,009 |
| 2019/4 | +0 | +1,536 | 47,545 |
| 2019/5 | +0 | +4,108 | 51,653 |
| 2019/6 | +0 | +5,819 | 57,472 |
| 2019/7 | +0 | +2,336 | 59,808 |
| 2019/8 | +0 | +5,203 | 65,011 |
| 2019/9 | +2,000 | +3,127 | 70,138 |
| 2019/10 | +0 | +8,006 | 78,144 |
3年目の実績データ
| 年月 | 株主優待 | 配当 | 累計 |
| 2019/11 | +0 | +4,028 | 82,172 |
| 2019/12 | +0 | +4,656 | 86,828 |
| 2020/1 | +0 | +14,956 | 101,784 |
| 2020/2 | +12,000 | +5,382 | 119,106 |
| 2020/3 | +6,124 | +8,665 | 133,955 |
| 2020/4 | +0 | +1,820 | 135,775 |
| 2020/5 | +0 | +8,644 | 144,419 |
| 2020/6 | +0 | +14,463 | 158,882 |
| 2020/7 | +0 | +4,958 | 163,840 |
株主優待の内訳
今月は受け取っていません。
配当金の内訳
配当収入があったのは以下7銘柄であり、日本円換算で4,958円の配当がありました。
| 銘柄 | 株数 | 米ドル | 日本円* |
| VTI | 10 | $6.30 | 667円 |
| PFF | 35 | $5.14 | 659円 |
| MO | 12 | $29.16 | 3,088円 |
| CSCO | 24 | $0.62 | 659円 |
| 合計 | $46.82 | 4,958円 | |
*米ドルでもらった配当は、1ドル＝105.89円で日本円換算しています。
2020年7月の買付実績
今月は以下3銘柄を11.3万円分買い付けています。詳細は「2020年7月の投資ログ」をご覧ください。
- インデックス戦略銘柄
- VT＝5.8万円
- VYM=3.5万円
- リターン補完戦略銘柄
- CSCO＝2.0万円
2020年7月のポートフォリオ
特定の銘柄に偏っていないか、株式ポートフォリオをチェックしておきます。
| 銘柄 | 評価額(円) | 割合 |
| VT (全世界株式ETF) | 1,484,502 | 38.3％ |
| VTI (全米株式ETF) | 175,269 | 4.5％ |
| VYM (米国高配当株式ETF) | 490,101 | 12.6% |
| PFF (米国優先株式ETF) | 134,089 | 3.5％ |
| JNJ (ジョンソン&ジョンソン) | 185,214 | 4.8％ |
| PFE (ファイザー) | 12,224 | 0.3％ |
| ABBV (アッヴィ) | 201,000 | 5.2％ |
| PG (P&G) | 124,959 | 3.2％ |
| MO (アルトリア・グループ) | 183,010 | 4.7％ |
| BTI (ブリティッシュ・アメリカン・タバコ) | 152,762 | 3.9％ |
| XOM (エクソンモービル) | 160,411 | 4.1% |
| NGG (ナショナル・グリッド) | 150,864 | 3.9％ |
| CSCO (シスコシステムズ) | 139,648 | 3.6% |
| 日本株 | 286,100 | 7.4% |
| 合計 | 3,759,715 | 100.0％ |
日本株全般に含まれるのは、シダックス／クックパッド／双日／楽天／ヴィレヴァン／TATERUです。
2020年7月の損益
2020年2月から下落して4月から回復傾向にありますが、赤字圏から脱出できておらず。
とはいえ、気にしない、気にしない。気にしたら長期投資家失格と思うべし。
おとなしくインデックス投資しておけば良かった感。やっぱりVT・VTIは素敵ですよね。
【比較】VTIとVTはどっちが良い？答えは「VTIは必須、VTは任意」です。 今後の予想配当収入・配当利回り
上述のポートフォリオを1年間維持した場合、予想配当収入(税引き前)は年161,705円です。
- 元本ベースの配当利回り ＝3.9%
- 評価額ベースの配当利回り＝4.2%
米国ETF・個別株
米国株保有による予想配当収入は年1,278.1ドル（138,021円）です。
日本個別株
日本株保有による予想配当収入は年23,684円です。
配当生活に向けたKPIの達成状況
「配当収入の目標・KPI設定」で書いたように、3つのKPIを定めています。それぞれの達成状況を確認しておきます。
KPI①：投資金額の目安は年間130万円
配当生活を目指して3年目（2019年11月～2020年10月）の投資金額は136万円であり、余裕で達成してしまいました。
過度にスピードを出し過ぎて、息切れするのを懸念。生活資金には手をつけていないので問題ないですが、安定的なスピードで20,30年と続けていきたいと思っています。
KPI②：配当利回り（税引き前）は3.3%以上
現在の評価額をベースに算出した配当利回り(税引き前)は4.2%であり、大いに達成しています。
インデックス戦略銘柄VT(全世界株式ETF)を全体の50%程度まで拡張していけば、利回りは下がっていく見込みです。
KPI③：配当収入は100%再投資へ
今期中に受け取った配当金は、生活の足しにせず、再投資できているので問題なし。
さいごに：来月の買付計画
インデックス中心のシンプル戦略に従って、以下の通り買付していきます。
以上です。
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